SISTE EMA NACI IONAL DE COMPEN E NSACIÓN ELECTRÓ ÓNICA SUB BSISTEMA GENERA DE OPE A AL ERACIONES DIVER RSASINSTRUCC CIÓN SNC CE/A/08/875 5 MODIFICAC M CIÓN DE L INSTRU LA UCCIÓN SN NCE/A/08/5 526 Asun nto: Tram mitación de notificació de reem e ón mbolsos de operacione no o es auto orizadas de Débitos Di irectos SEP PA. Segú establece la instru ún ucción oper rativa SNC CE/S/15/002 previo a envío de un 2, al d reem mbolso sobr una oper re ración no a autorizada en el subsistema de D e Débitos Dir rectos SEPA (SNCE-0 A 015), la en ntidad del c cliente deud deberá informar a la entidad del dor clien acreedo mediante una “So nte or e olicitud de reembolso para una operación no o a autor rizada”, pud diendo a su vez solicita una copia del mandato de dich operación Por ar ha n. su parte, la ent tidad del cl liente acree edor dará respuesta a esta solici r itud median la nte “Con ntestación a la Solic citud de re eembolso para una operación no autoriz p zada”, acom mpañándola, en su caso de la copia del manda , o, a ato. Este procedimie ento de soli icitud de re eembolso y de copia de mandato por parte de la d o dad nte ( á hábiles TAR RGET entid del clien deudor (que deberá realizarse en el plazo de 4 días h desde la fecha d recepción de la solic e de n citud del clie deudor y de la res ente r) spuesta por parte de la entidad de cliente ac a el creedor (que deberá re e ealizarse en el plazo de 10 días há e ábiles TAR RGET desde la recepción de la so licitud de reembolso), se instrume e r menta a travé del és Subs sistema de Operacion Diversa mediante la creaci nes as e ión de un nuevo tip de po opera ación 10 - “ “Reembolso para una o o operación no autorizada documen no con o a”, ntal ntable, que s cumplim se mentará segú las espec ificaciones que se indican y que s ún será acompa añado del n nuevo Anex XIII - Fo xo ormulario de solicitud y de respuesta para una notificación de e a reem mbolso de un operación no autoriz na n zada. S.A. a prop En v virtud de lo expuesto, la Sociedad Española de Sistemas de Pagos, S a d puesta del C Comité Téc cnico Asesor del SNC ha dis CE, spuesto la publicación de la pre p n esente instru ucción. ENT TRADA EN VIGOR N La p presente ins strucción entrará en v e vigor coinc cidiendo co el día d la puesta en on de explo otación del subsistema de Operaci iones Diver gestionado a través del Servic de rsas cio s Cent tralización d Intercam de mbio (previs siblemente para el 12 de julio de 2011), lo que se p d q confi firmará opor rtunamente mediante co omunicació del SNCE ón E. Se ad djuntan las páginas 3, 7 y 7-1 de l Instrucció SNCE/A la ón A/08/526, la 6/49, 21/49 219, 1/49, 30/49 y 4 , 43/49 del Anexo I y la 3/8, 6/8 y 6-1/8 del Anexo II de la misma, A 8 d m 1 SOCIEDAD ESPAÑOLA DE SISTEMAS DE PAGO Instrucción SNCE/A/08/875 modificadas por la presente instrucción. así como el nuevo Anexo XIII. que incluye el Formulario de solicitud y respuesta para una notificación de reembolso de una operación no autorizada. En Madrid a 5 de enero de 2011 2 . de las que son objeto de tratamiento en este Subsistema. a la que deben ser sometidas algunas operaciones que se tramitan en este Subsistema. NO 06 07 08 09 Entrega en fecha de compensación. su concepto y el carácter documental o no de las mismas: TIPO DE OPERACIÓN CONCEPTO DE LA OPERACIÓN CARÁCTER DOCUMENTAL 01 Efectos (Exclusiones SNCE-007 y SNCE-004 para los pagarés de c/c y para los pagos domiciliados). Modificada por Instrucción SNCE/A/08/875 3 . Compraventa moneda extranjera. Solicitud y respuesta de Reembolso de operaciones no autorizadas. Regularización operaciones de Sistemas de Intercambio sin carácter documental. la Norma SNCE-008 establece una separación. Entrega en fecha de compensación. Pagos en Notaría. A continuación se relacionan los diferentes tipos de operaciones objeto de tratamiento en el Subsistema. Actas de protesto.Tipos de operaciones Las operaciones a intercambiar por este Subsistema. Cesiones de Efectivo. Entrega en fecha de compensación. Regularización desfases tesoreros. entre «operaciones con soporte documental» y «operaciones sin soporte documental». NO NO 10 SI 11 NO Entrega en fecha de compensación.. en función de sus características particulares. Comisiones y gastos de créditos y/o remesas documentarios. expresada en euros. tanto de Cobros como de Pagos entre las entidades. podrán conllevar la materialización efectiva. Entrega en fecha de compensación. Regularización operaciones de Sistemas de Intercambio de carácter documental. Por otra parte.SOCIEDAD ESPAÑOLA DE SISTEMAS DE PAGO Instrucción SNCE/A/08/526 INSTRUCCIÓN PRIMERA. 02 03 04 NO 05 Entrega en fecha de compensación. Cheques (Exclusiones SNCE-004 y SNCE-006). en función de su propia naturaleza. 12 Comisiones. cuya diferencia fundamental consiste en la existencia de una operativa complementaria. SOCIEDAD ESPAÑOLA DE SISTEMAS DE PAGO Instrucción SNCE/A/08/526 Si la entidad que recibe el pago del notario es una tercera entidad. por los Modificada por Instrucción SNCE/A/08/875 7 . DEBITOS DIRECTOS SEPA Definición de la operación: Reclamación realizada por el deudor tras la liquidación del importe correspondiente al cargo en su cuenta de un débito directo. Respuesta por parte de la entidad del cliente acreedor: en el plazo de 10 días hábiles TARGET siguientes a la fecha de recepción de la solicitud de la entidad del cliente deudor. 08 – CESIONES DE EFECTIVO Definición de la operación: Compensación de las entregas de efectivo. la solicitud y la clave asignada mediante llamada telefónica a la Entidad solicitante. procediendo a firmar sobre el mismo el retiré del efectivo en el momento de su entrega. - 11 – REGULARIZACIÓN DESFASES TESOREROS Definición de la operación: Recuperación económica. Si las entidades acuerdan intercambiar una clave de autorización. Esta operación la incorpora al intercambio la entidad que entrega el efectivo. 09 – COMPRAVENTA MONEDA EXTRANJERA Definición de la operación: Compensación del contravalor resultante de operaciones de compraventa de billetes en moneda extranjera entre entidades de crédito sobre la base de un acuerdo bilateral. 10 – SOLICITUD Y RESPUESTA DE REEMBOLSO DE OPERACIONES NO AUTORIZADAS. cuyo importe no supere 30. previo a la entrega del mismo. procederá a enviar la operación a dicha entidad que a su vez la hará seguir a la entidad presentadora/tomadora.000 euros. El soporte documental de esta operación será la fotocopia del anverso y reverso del documento o la justificación recibida del notario. se utilizará el modelo "Solicitud de cesión de dinero en efectivo/compraventa de moneda extranjera" contenido en el Anejo VII. por motivo de excesos y carencias recíprocos y coyunturales de billetes o moneda. La entidad solicitante del efectivo cumplimentará el modelo "Solicitud de cesión de dinero en efectivo/compraventa de moneda extranjera" contenido en el Anejo VII. que deberá ser tramitada de acuerdo a los siguientes plazos: Solicitud por parte de la entidad del cliente deudor: en el plazo de 4 días hábiles TARGET siguientes a la fecha de recepción de la solicitud del cliente deudor. distinta de la domiciliataria o destinataria. realizadas entre oficinas de las Entidades de Crédito sobre la base de un acuerdo bilateral. vía capitalización de intereses. La Entidad que entregue el efectivo podrá opcionalmente confirmar. La persona que pase a retirarlo entregará el original del citado modelo (opcionalmente lo podrá haber adelantado por fax). Este tipo de interés será aplicado en el cálculo de regularizaciones que por este concepto deban efectuarse durante el mes siguiente. siempre que dicha capitalización. Ello.SOCIEDAD ESPAÑOLA DE SISTEMAS DE PAGO Instrucción SNCE/A/08/526 desfases resultantes. entre la liquidación inicial errónea –por cobros indebidos o pagos diferidos. 12 – COMISIONES Modificada por Instrucción SNCE/A/08/875 7-1 . en su caso.de una operación y. la liquidación efectiva posterior que subsanara el error. calculada sobre la base del año natural y al tipo de interés correspondiente al EONIA del último día hábil del mes anterior. sea superior a 40 euros. Tipo de operación. Campo C. (4 posiciones). D.3. Libre. E. Contendrá el valor “62”. Campo B. Naturaleza de la operación. (4 posiciones).1 Registro de Cabecera de Operación (común para todas las operaciones de presentación) Campo A. Fecha de compensación. G1 G2 G3 Entidad Presentadora. Deberá ser coincidente con el mismo campo del registro de cabecera de fichero. Deberá coincidir con el mismo campo del registro de cabecera de lote Campo D. Definición informática de campos: Numéricos: Campos A. Deberá coincidir con el mismo campo del registro de cabecera de lote. Deberá ser coincidente con el mismo campo del registro de cabecera de fichero. Número de orden: (4 posiciones). Deberá coincidir con el mismo campo del registro de cabecera de lote Entidad Receptora: (4 posiciones). Entidad Presentadora. Registros correspondientes a las diferentes operaciones objeto de tratamiento en el Subsistema 3.3. En formato DDMMAAAA.Pagos. G1 G2 G3 Campo H. NRBE de la Entidad asociada presentadora. (321 posiciones).SOCIEDAD ESPAÑOLA DE SISTEMAS DE PAGO Anejo I Instrucción SNCE/A/08/526 Campos G. según descripción contenida en las instrucciones operativas. Campo F. Entidad Receptora: (4 posiciones). 3. C. Fecha del fichero: (8 posiciones). Contendrá los valores “01” a “15”. Campo E. NRBE de la Entidad asociada presentadora. Modificada por Instrucción SNCE/A/08/875 6/49 . Deberá coincidir con el mismo campo del registro de cabecera de lote Libre. NRBE de la Entidad asociada receptora. Contendrá los valores: “1” . (321 posiciones). Código de Operación: (2 posiciones). Código numérico que identifica el centro de la entidad asociada presentadora. Campos G.Cobros. NRBE de la Entidad asociada receptora. B. Deberá coincidir con el mismo campo del registro de cabecera de lote. “2” . Alfanuméricos: Campo H. Centro de la Entidad Presentadora: (4 posiciones). Código de Registro: (2 posiciones). F y G. Contendrá siempre el valor “20”. Centro de la Entidad Presentadora: (4 posiciones). Campo H. Campos G. Modificada por Instrucción SNCE/A/08/875 21/49 . I. Campo A. G1 G2 G3 G4 G5 G6 G7 Campos H. (1 posición) Numérico. Campo C.10 Operación 10 – Solicitud y Respuesta de Reembolso de operaciones no autorizadas. Alfanuméricos: Resto 3. Importes y comisiones (en euros y con dos decimales). K4. Numérico. Naturaleza de la operación (1 posición). (1 posición). Dígito de control de número de cuenta. G6. C. Código de Registro: (2 posiciones). (16 posiciones). Numérico Importe principal de la operación (11 posiciones). H1 H2 H3 H4 Campo I.2. Importe principal de la operación (11 posiciones). Tipo de operación. Campo B. JJJ (fecha juliana). Referencia de la operación. Dígito de control de entidad y oficina. Numérico (10 posiciones). K3. G2.SOCIEDAD ESPAÑOLA DE SISTEMAS DE PAGO Anejo I Instrucción SNCE/A/08/526 Definición informática de campos: Numéricos: Campos A. Campo E. Contendrá el valor: “1” – Cobros. Alfanumérico (2 posiciones). Se cumplimentaría a ceros. Contendrá siempre el valor “10”. Numérico. Contendrá el valor “62”. Formato (EEEEAJJJNNNNNNND). B. NRBE y clave de la oficina destinataria final. Importe comisiones: (6 posiciones): Se cumplimentará a ceros. Clave de autorización (18 posiciones). H. Numérico. NNNNNNN (libres) y D (dígito de control de las 15 posiciones anteriores). F. Naturaleza de la comisión (1 posición). Entidad oficina origen: (8 posiciones). Código de Operación: (2 posiciones).3. Libre (10 posiciones). Numérico Entidad y oficina destino (8 posiciones). D. Irá informado a ceros. A (último dígito del año). Campo F. G4. Ajustado a la derecha. Numérico IBAN del destinatario de la operación (1) Código del país. Se cumplimentará a ceros. K1. Campo D. E. Numérico. J. Campo J. Dígitos de control (2 posiciones). G3. Número de cuenta. Numérico. en la Respuesta con el IBAN del Deudor (campo K12). Contendrá el valor “30”. Valores: “1” – Cedidas “2” – Repercutidas Clave de comisión (2 posiciones): se cumplimentará con ceros. Débitos Directos SEPA. (1) En la Solicitud coincidirá con el IBAN del Acreedor (campo K13). Numérico. siendo: EEEE (NRBE de la entidad tomadora). B. 2 . K12.7 Libre (10 posiciones). Numérico (2 posiciones). NRBE de la entidad y clave de la oficina.Se requiere copia de la orden de domiciliación. incluso si la reclamación fuese aceptada. K6 Importe del Reembolso no autorizado (en euros y con dos decimales). Numérico. a K10. Numérico (1 posición). G2 a G6. 2 . Numérico.6 Alfanuméricos: Resto.3 Entidad y oficina (8 posiciones). K13. K13. K5 Motivos de Respuesta a la Solicitud de Reembolso. J. Numérico (10 posiciones). (campos de importe en euros y con dos decimales). Ajustado a la derecha. Definición informática de campos: Numéricos: Campos A. Numérico. K14 Identificador del Acreedor (35 posiciones).SOCIEDAD ESPAÑOLA DE SISTEMAS DE PAGO Anejo I Instrucción SNCE/A/08/526 Campos K. K9 Fecha de liquidación (8 posiciones). K13. K1 Características de la operación. K13 IBAN del Acreedor (34 posiciones). Numérico. Numérico (1 posición). K12.2. K15 Libre (20 posiciones).1 a K11. reclamación aceptada.5 Dígito de control de número de cuenta. Numérico: 1 . Numérico (1 posición).6 Número de cuenta. Formato DDMMAAAA.Reclamación rechazada por el acreedor. 4 . C.No se requiere copia de la orden de domiciliación en caso de que la reclamación se acepte. Numérico. F.4 Dígito de control de entidad y oficina. Tomará los siguientes valores: “015” – Débitos Directos SEPA K2 Tipo de esquema (1 posición). Opcional.Orden de domiciliación cancelada. Indicador del Subsistema (3 posiciones).Orden de domiciliación rescindida.No hay orden de domiciliación. 11 posiciones. 3 . Numérico. Ajustado a la derecha. K8 Referencia única del Mandato (35 posiciones).1 Código del país. NRBE de la entidad y clave de la oficina.2 Dígitos de control.Solicitud de Reembolso 2 . K12. K12 IBAN del Deudor (34 posiciones). 1 – Básico K3 Indicador del tipo de operación (1 posición).6. Numérico: 1 . I.Respuesta a la solicitud de Reembolso K4 Motivos de Solicitud de Reembolso.1 Código del país. Formato DDMMAAAA. K7 Referencia del adeudo dada por el cliente acreedor (35 posiciones). Numérico.7 Libre (10 posiciones). Alfanumérico. K13. K10.3 Entidad y oficina (8 posiciones). K1 a K6. K11 BIC de la entidad del acreedor (11 posiciones). Alfanumérico (2 posiciones). Alfanumérico. K10. Numérico. Modificada por Instrucción SNCE/A/08/875 21-1/49 . Alfanumérico.2 Dígitos de control. K13. 1 . K12. K10 Fecha de solicitud del Reembolso (8 posiciones). Alfanumérico (2 posiciones).Se facilita copia de la orden de domiciliación. 3 . D. K9. H. K13. K12. Numérico. Numérico (2 posiciones).6 Número de cuenta. Alfanumérico. 4 . E. Numérico (1 posición).5 Dígito de control de número de cuenta. K12.Reclamación aceptada. K12. Numérico (10 posiciones).4 Dígito de control de entidad y oficina. K11. K13. Campo C. Definición informática de campos: Numéricos: Campos A. (11 posiciones). (2 posiciones). Contendrá el valor “62”. “2” . B. Deberá ser coincidente con el mismo campo del registro de cabecera de fichero Campo D. Número total de registros individuales. Código de Operación: (2 posiciones). (2 posiciones).Cobros. Entidad Receptora: (4 posiciones). Registro de Total de lote de presentación Código de Registro: (2 posiciones). Tipo de operación. Contendrá los valores: “1” . G3 Campo H. NRBE de la Entidad asociada receptora. (4 posiciones). Campo D. Fecha de compensación. Campos G G1. Libre. Código de Operación: (2 posiciones). Campos E. Campo F. Suma del campo de importe (H1) de los registros individuales. Modificada por Instrucción SNCE/A/08/875 30/49 . Importe total reembolso. C. En formato DDMMAAAA. 3. Contendrá los valores: “1” . Alfanuméricos: Campo H. (308 posiciones). (1 posición). Suma de comisiones cedidas. (1 posición). Naturaleza de la operación. E1 E2. Campo E.Cobros. E. Campo F. Campo A. Naturaleza de la operación. Contendrá los valores “01” a “15”.Pagos. Número de operaciones. Deberá coincidir con el mismo campo del registro de cabecera de lote.4. (6 posiciones). Entidad Presentadora. Deberá ser coincidente con el mismo campo del registro de cabecera del fichero. Tipo de operación.SOCIEDAD ESPAÑOLA DE SISTEMAS DE PAGO Anejo I Instrucción SNCE/A/08/526 Campo B. Campo B. según descripción contenida en las instrucciones operativas. G2. Campo C. NRBE de la Entidad asociada presentadora. Contendrá el valor “62”. F y G. Contendrá siempre el valor “50”. (6 posiciones). Suma de comisiones repercutidas. Importes y comisiones (en euros y con dos decimales). (6 posiciones). Deberá coincidir con el mismo campo del registro de cabecera de lote. Número de orden del fichero: (4 posiciones). Contendrá el valor “00”. D.Pagos. “2” . Fecha del fichero: (8 posiciones). SOLICITUD Y RESPUESTA DE REEMBOLSO DE OPERACIONES NO AUTORIZADAS DE DÉBITOS DIRECTOS SEPA K1 K2 K3 K4 K5 K6 K7 K8 K9 K10 K11 K12 K13 K14 K15 Instrucción SNCE/A/08/526 A .ANEJO I – OPERACIONES DIVERSAS DISEÑOS DE REGISTRO Anejo I SOCIEDAD ESPAÑOLA DE SISTEMAS DE PAGO REFERENCIA DEL ADEUDO FECHA DE SOLICITUD DE REEMBOLSO REFERENCIA ÚNICA DEL MANDATO FECHA DE LIQUIDACIÓN MOTIVO DE SOLICITUD IBAN DEL ACREEDOR IDENTIFICADOR DEL ACREEDOR TIPO DE OPERACIÓN IBAN DEL DEUDOR TIPO DE ESQUEMA BIC ENTIDAD DEL ACREEDOR INDICADOR DEL SUBSISTEMA MOTIVO DE CONTESTACIÓN IMPORTE DEL REEMBOLSO 3 1 4 N 1 5 N 1 1 6 7 1 8 N 11 19 N 35 54 A 35 89 A 8 97 N 8 105 N 11 116 A 34 150 A 34 184 A 35 219 A 20 N N REGISTROS INDIVIDUALES DE PRESENTACIÓN (CAMPOS K) OPERACIÓN 11 – REGULACIÓN DE DESFASES TESOREROS K1 K2 K3 K4 K5 TIPO INTERES APLICADO K6 K7 IMPORTE OPERACIÓN INICIAL FECHA OPERACIÓN INICIAL CONCEPTO COMPLEMENTARIO TIPO OPERACIÓN LIBRE A Nº DIAS 2 1 N 3 80 83 A 11 94 N 8 4 102 3 106 N 109 130 N N LIBRE Modificada por Instrucción SNCE/A/08/875 43/49 REGISTROS INDIVIDUALES DE PRESENTACIÓN (CAMPOS K) OPERACIÓN 10. En un lote de presentaciones el tipo de operación en el registro de cabecera de operación no es ninguno de los valores que van de “01” a “15”. 13. el campo H1 es distinto de cero. 22. 20. 16. “10”. 18. 17. “06”. En un lote de presentaciones las cabeceras de operación no están ordenadas por tipo de operación. El campo H1 no es mayor que cero. total de lote de presentación. No coincide el tipo de operación en los registros de cabecera de operación. En las de tipo “07” no es “2”. En las operaciones de tipo “01”. registros individuales y total de operación. Los lotes que contiene el fichero no están ordenados por entidad receptora. 19. “12”. Hay descuadre entre los datos calculados y los contenidos en los registros de total de lote. 14. no existe clave de autorización en las operaciones de tipo “03” (en el caso de que K7=04 y K1 distinto de 004 y 005. Modificada por Instrucción SNCE/A/08/875 3/8 . total de lote de devolución y total de fichero. B. Las causas que originan el rechazo de una operación contenida en el fichero son: a) Presentaciones 1. cabecera de lote de presentación. El tipo de operación no es “00” en los registros de cabecera de fichero. La entidad destino no es la entidad receptora ni ninguna de sus representadas. 15. ó K7=03 y K1=008). En el campo I. “08”. cabecera de lote de devolución. ni en la operación de tipo “08”. El campo naturaleza de la comisión en los registros individuales no tiene el valor 1 ó 2.1. Para la operación 15. 4. Hay descuadre entre los datos calculados y los contenidos en los registros de total de operación. Eliminado. Existen campos con contenido que no corresponde a su naturaleza numérica. el campo H1 no es el contravalor en euros del campo J. por código de registro y naturaleza. 2. en las operaciones de tipo “04” (si K7=04 y K1 distinto de 004 ó K7=03 y K1=008). La entidad de origen no es la entidad presentadora ni ninguna de sus representadas. “02”. Se controlan las posiciones “JJJ” (valores 1 a 366) y los dos dígitos de control. 3. 3. “13” y 15 la naturaleza (campo C) no es “1”.SOCIEDAD ESPAÑOLA DE SISTEMAS DE PAGO Anejo II Instrucción SNCE/A/08/526 12. “05”. Siendo el campo J distinto a cero. o su formato no se ajusta al establecido en las instrucciones operativas. Hay descuadre entre los datos calculados y los contenidos en el registro de total de fichero. 21. el campo “H1” y “H4” no son cero. Por otra parte. En las operaciones de tipo “07” la fecha de vencimiento (K1) no es una fecha lógica. el campo “K1” . toma valores distintos de 1 a 4 (en función de si es una solicitud o una respuesta). o igual o posterior a la fecha del fichero. es anterior a 31102001 ó es igual o posterior a la fecha del fichero (fecha de compensación).4. el campo “K2” .motivos de respuesta. o igual o posterior a la fecha del fichero. En las operaciones de tipo “05” si la Referencia inicial del subsistema de presentación (K2) es distinto de ceros. En las operaciones de tipo “07” el importe (H1) no es igual a la suma del importe pagado (K6) y de la comisión de devolución (K8). 40. Por otra parte. En las operaciones de tipo “10”. o posterior a la fecha del fichero. 48. si la referencia inicial del subsistema de presentación (K3) es distinta de ceros. 35.indicador del subsistema no es “015”. 48.1. 36. En las operaciones de tipo “07”.tipo de esquema es distinto de “1”. es anterior a 01011995. En las operaciones de tipo “09” la fecha de contratación (K3) no es una fecha lógica.000 euros. 44. En las operaciones de tipo “07” si no hay pago parcial (K4=2) el importe pagado (K6) y el nominal (K5) no son iguales. 43. 37. En las operaciones de tipo “05” la figura de la presentadora (K3) no es 1 ó 2.1. 39. 47. la identificación del subsistema por el que se hizo la presentación inicial (K2) es cero. la identificación del subsistema por el que se hizo la presentación inicial (K1) es cero.indicador de tipo de operación es distinto de “1” ó “2”.1. el campo “K4” .2. En las operaciones de tipo “10”. es anterior a 01011975. 48. 38. En las operaciones de tipo “07” el pago parcial (K4) no es 1 ó 2. 1. "ceros" ó 00000001. En las operaciones de tipo “10”. el campo “K3” . Por otra parte. 45. 48. 48. En las operaciones de tipo “08” el importe (H1) es superior a 30. En las operaciones de tipo “07” la identificación del subsistema por el que se hizo la presentación inicial (K2) no es 0. En las operaciones de tipo “07” la figura de la presentadora (K10) no es 1 ó 2. En las operaciones de tipo “07” si hay pago parcial (K4=1) el importe pagado (K6) no es menor que el nominal (K5).motivos de solicitud y “K5” . En las operaciones de tipo “10”.3. 2 ó 3. 46. es anterior a 01011995. Modificada por Instrucción SNCE/A/08/875 6/8 . En las operaciones de tipo “07” la fecha de la devolución inicial (K7) no es una fecha lógica o "ceros". 42.SOCIEDAD ESPAÑOLA DE SISTEMAS DE PAGO Anejo II Instrucción SNCE/A/08/526 34. En las operaciones de tipo “10”. En las operaciones de tipo “09” el importe (H1) es superior a 6 millones de euros. 39. 41. En las operaciones de tipo “06” la fecha de la operación no es una fecha lógica o “ceros”. En las operaciones de tipo “10”. En las operaciones de tipo “10”. 50.SOCIEDAD ESPAÑOLA DE SISTEMAS DE PAGO Anejo II Instrucción SNCE/A/08/526 48.6.fecha de liquidación y “K10” – fecha de solicitud de reembolso. el campo “K6” . no es una fecha lógica. 51. 49. 48. ni ceros. En las operaciones de tipo “11” el tipo de operación inicial (K1) no va de 01 a 09 ni de 11 a 14 ni de 16 a 21.importe del reembolso son ceros. Sin contenido. En las operaciones de tipo “11” el importe (H1) es inferior al límite fijado (40 euros). Modificada por Instrucción SNCE/A/08/875 6-1/8 . el campo “K9” .5. Modificada por Instrucción SNCE/A/08/875 1/2 . DÉBITOS DIRECTOS SEPA.SOCIEDAD ESPAÑOLA DE SISTEMAS DE PAGO Anejo XIII Instrucción SNCE/A/08/526 ANEJO XIII FORMULARIO DE SOLICITUD Y RESPUESTA PARA UNA NOTIFICACIÓN DE REEMBOLSO DE UNA OPERACIÓN NO AUTORIZADA. SOCIEDAD ESPAÑOLA DE SISTEMAS DE PAGO Anejo XIII Instrucción SNCE/A/08/526 DS-09 SOLICITUD Y RESPUESTA PARA UNA NOTIFICACIÓN DE REEMBOLSO DE UNA OPERACIÓN NO AUTORIZADA Débito Directo SEPA Datos Deudor Solicitud de Reembolso de una operación no autorizada / Respuesta de Solicitud ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ Nombre [AT-14] (*) Código BIC Entidad del Deudor [AT-13] (*) IBAN [AT-07] (*) Nombre [AT-03] (*) Identificador [AT-02] (*) Código BIC Entidad del Acreedor [AT-12] (*) IBAN [AT-04] (O) Identificación del Esquema SDD [AT-20] (*) CORE Importe en euros [AT-06] (*) Fecha del cobro al Deudor (si fuera distinta de la fecha de liquidación) [AT-53] (*) Fecha de liquidación [AT-26] (*) Última fecha de cobro [AT-54] (*) Fecha de cancelación [AT-55] (O) Tipo de solicitud de reembolso [AT-46] (*) Se requiere copia de la orden de domiciliación. incluso si la reclamación fuese aceptada Orden de domiciliación cancelada No se requiere copia de la orden de domiciliación en caso de que la reclamación se acepte Orden de domiciliación rescindida Tipo de Orden de domiciliación[AT-17] (*) En papel (siempre si es del esquema CORE) Electrónica Referencia única de la orden de domiciliación [AT-01] (*) Referencia del Acreedor [AT-10] (*) Referencia de la Entidad del Acreedor [AT-43] (*) Fecha de la solicitud [AT-48] (*) (¿Solicita confirmación de recepción? [AT-52] Si No ) Nombre de la Entidad del Deudor [AT-49] (*) Datos de contacto del Banco Deudor [AT-50] (*) Dirección postal Teléfono Fax [AT-51] Correo electrónico [AT-51] Referencia de la solicitud [AT-45](*) Fecha de recepción de la solicitud del Deudor [AT-47] (*) Fecha de envío de la respuesta (*) Referencia de la respuesta[AT-56] (*) Tipo de Respuesta[AT-57] (*) Reclamación aceptada No hay orden de domiciliación. reclamación aceptada Se facilita copia de la orden de domiciliación Reclamación rechazada (*) campos obligatorios (O) campos opcionales Datos Acreedor Información sobre el cobro ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ Solicitud enviada por la entidad del Deudor Respuesta del Acreedor (a cumplimentar por el Acreedor) ‐ ‐ ‐ ‐ ‐ Modificada por Instrucción SNCE/A/08/875 2/2 .