FORMULACIÓN Y EVALUACIÓN DEPROYECTOS 1. TITULO DEL PROYECTO Estudio de Factibilidad para la produccion y comercialización de harina de banano en la provincia de Santo domingo de los Tsáchilas CAPITULO I 1.1.- CARACTERIZACIÓN DEL PROYECTO a).- IDENTIFICACIÓN b).-JUSTIFICACIÓN La producción de los panificadores en nuestro país es dependiente de la importación de trigo. siendo a la vez las harinas de mayor consumo en panaderías. consiguiendo una buena harina precocida de banano. obteniendo un producto de óptima calidad nutritiva e higiénica cumpliendo y superando los estándares de calidad nacional.Actualmente en el mercado no encontramos harina de banano. Implementando el diseño de la línea de fabricación que incluirá todo lo necesario desde la recepción de la fruta hasta la entrega del producto terminado. que se utilice para la elaboración de pan o productos afines. pegamentos. pastelerías. La harina de banano es un producto innovador en el mercado nacional que tiene como objetivo sustituir una importación tan importante como es la de harina de trigo y a la vez brindar a los clientes un producto que les . Mediante la elaboración de una cadena de producción a través del diseño adecuado que asegure un proceso controlado y eficaz en todas sus etapas. etc. Nuestra propuesta es crear un proceso tecnificado para el aprovechamiento del banano verde de rechazo de la exportación. En la provincia de Santo Domingo de los Tsáchilas La materia prima de este producto al ser un rechazo del banano que se exporta es desperdiciada y malbaratada por no cumplir con alguna norma de calidad. tiendas de barrio. permita tener un mayor ahorro en sus labores de produccion. Siendo este un producto que se encuentra entre uno de las industrias priorizadas y tomando en cuenta el apoyo que tienen en la actualidad el emprendimiento de este tipo de proyectos por parte de entidades gubernamentales. Fuente Senplades . Es por Ello que surge el planteamiento de realizar el estudio de factibilidad para la creación de una microempresa dedicada a la elaboración de harina de banano. en la cual se certifique su calidad en la elaboración y brinde un producto que cumpla con todas las expectativas de los consumidores.OBJETIVOS OBJETIVO GENERAL Realizar el estudio para la factibilidad para la de producción y comercialización de harina de banano en la provincia de Santo Domingo de los Tsachilas OBJETIVOS ESPECÍFICOS .. en la provincia de Santo Domingo de los Tsáchilas. c). Permitiéndole al país un sustituto para la importación del trigo con un producto que brinda iguales características. para incorporar valor agregado al excedente de banano que se exporta o Realizar un estudio de mercado para determinar: el segmento de mercado. la macro localización y micro capacidad instalada. Creando una fuerte línea base o Desarrollar el estudio técnico correcto para definir el tamaño de la empresa.- MARCO TEÓRICO . precios. determinar si el proyecto es o no viable d). o Interpretar correctamente la información financiera realizando los respectivos análisis y evaluando las inversiones por medio de las cifras financieras. de tal manera que se establezca una ubicación óptima. y. la capacidad utilizada. la localización. o Realizar un estudio financiero bajo supuestos de estimaciones reales que indiquen la situación en la que se va a desenvolver financieramente la empresa. la oferta y la demanda potencial. la demanda insatisfecha.o Diseñar una planta procesadora de harina de banano. Tiene fácil cocción (90º C en 8 minutos). mientras que el polvo proviene de la fruta madura. Este tipo de harina ofrece características muy similares a la harina de trigo lo que nos permite tener un producto para sustituir el uso de un producto importado. También se puede decir que es el polvo fino que se obtiene del banano verde molido ya sea este con su cáscara y la pulpa. después del arroz. C y B6 La Harina de Banano.Los bananos son el cuarto producto agrícola más importante en el mundo. Son una fuente barata y de fácil producción de energía. Al compararla con la harina de plátano verde. La harina de banano es obtenida mediante desecación y pulverización de los frutos de diversas especies de bananos. Contiene todos los grupos de vitaminas y nutrientes. La harina de plátano posee valores mayores que la harina de banano en el contenido de energía. así como de vitaminas A. es un polvo blanco pardusco de fácil digestión y susceptible a la humedad. la harina de banano posee valores mayores en cuanto a su contenido de grasas. fibra cruda y cenizas. trigo y maíz en términos de producción. carbohidratos y potasio Se define la harina de banano como el producto deshidratado preparado a partir de banano verde. la cual sirve de materia prima para la fabricación productos de panificacion. elaborado en muchos casos de banano orgánico. . textura. se determino que para la elaboración del pan. sin embargo contribuye a darle al pan mayor porosidad y elasticidad . agregando harína de banano y bajo rigurosas pruebas se obtuvieron resultados que proporcionaban que el compuesto para obtener un pan que no altere su sabor. Es Harina de Trigo Harina de Banano Harina de Soya 65% 25% 10% El uso de estos aditivos no modifica las características del pan hecho 100% a base de harina de trigo.Mediante un estudio de la ESPOL. y características alimenticias. los resultados obtenidos en el estudio para el uso de bananos y su aplicación para la elaboración de productos de panificación y otros usos similares.En todo caso. Obteniendo las siguiente caracteristicas . se realiza en 20 provincias del territorio continental. las de mayor producción son: la Provincia de Los Ríos con el 35 % Guayas con el 32% de la producción total. . o La Costa aporta con el 89% de la producción nacional o Sierra con el 10% o Oriente con el 1%. En la Costa.La producción bananera del país. 8%. A su vez se puede tomar en cuenta los beneficiarios indirectos al proyecto los cuales pueden ser: Proveedores Empleados otros Los cuales a su vez se benefician indirectamente por la generación de oportunidades de negocio y fuentes de trabajo que se puede generar en la región. f) DATOS GENERALES DE LA EMPRESA Y PRODUCTO Razón Social : Industrial J&R . Las demás Provincias tienen una producción mínima. Pichincha (Sto. a los panificadores quienes utilizaran este producto para realizar sus labores productivas diarias.4% Loja con apenas el 0. e) BENEFICIARIOS Los beneficiarios directos es la población de la Provincia de Santo Domingo de los Tsáchilas. Se considera también como beneficiarios directos. en las regiones cálidas de las: Provincias de Cañar el 3.8 %.En la Sierra. Bolívar con el 1.8% de la producción nacional. Domingo de los Colorados) con 1. quienes harán uso del producto. COBERTURA Y CONTEXTO FÍSICO O GEOGRÁFICO SOCIAL Y CULTURAL Nuestra empresa va a estar enfocada al mercado en de la provincia de Santo Domingo de los Tsáchilas y sus sectores aledaños. .Producto : Harina de banano la Santo Domingueña Tipo de Empresa Actividad : Productiva : Elaboración de harina de banano Capital : Nacional Localización : Santo domingo de los Tsáchilas g.. GENERALIDADES Región: Sierra Provincia: Santo Domingo de los Tsáchilas Ubicación: A 133 km de Quito Clima: Tropical Húmedo Población: 450000 habitantes (censo 2010) Alcalde: Sr. Víctor Manuel Quirola Código postal: EC060150 Prefijo telefónico: 593 3 Altitud: 665 msnm . Moneda: Dólar Americano Idioma predominante: español h) EL RÉGIMEN OPERACIONAL El trabajo de Investigación tiene una duración de 10 semanas aproximadamente. ACTIVIDADE ABRIL MAYO JUNIO S Recopilació S S S S S S S S S S1 1 X 2 X 3 X 4 5 6 7 8 9 0 X X X n de Información Estudio de Mercado Estudio Técnico X X S11 S1 2 . en el cual se detallan a continuación el cronograma de actividades planteado. Diseño X X Organizacio nal Estudio Financiero Evaluación X X X . JOEL ROMER O 5 INDIRECTOS S O Joel TOTAL 18.00 2 0 0 43.00 0 A .00 0 . COSTOS DIRECTOS: COSTOS Ú COPIAS O ESTUDI TI E T ANTE L IMPRES R E IONES O INTEGR TRANSP ANTES ORTE S ALIMENT D ACIÓN E GASTOS T COMUNIC O ACIÓN T A FI CI 20 N 50 Romero L 9 20.i) RECURSOS Y COSTOS DE EJECUCIÓN. GASTOS 0 0 TOTALES . COSTOS DIRECTOS COSTOS INDIRECTOS TOTAL 43.00 90.00 133.00 CAPITULO II . 1 PROCESO DE INVESTIGACIÓN DEL MERCADO El estudio de mercado es una herramienta que permite identificar y definir las oportunidades y problemas de mercadeo a través de una preselección.2. marcando una línea base lo suficientemente clara y con datos claros que nos permita tomar decisiones y anticipar la evolución del mismo. El principal objetivo del estudio de mercado es obtener información que nos ayude para enfrentar las condiciones del mercado. de allí que la información recopilada debe ser lo suficientemente veraz para demostrar lo siguiente: Que exista el número suficiente de consumidores para considerarlo como demanda real del producto a ofrecer Que los consumidores ejerzan una demanda real que justifique la elaboración del producto Que contemos con las bases para utilizar canales de comercialización adecuados . para lo cual se debe identificar el lugar y evaluar los posibles demandantes y oferentes del producto. 1. También se puede decir que es el polvo fino que se obtiene del banano verde molido ya sea este con su cáscara y la pulpa. mientras que el polvo proviene de la fruta madura.DEFINICIÓN DEL PRODUCTO Se define la harina de banano como el producto deshidratado preparado a partir de banano verde. tortas o productos de panificación. La información que se podrá observar en la envoltura plástica del producto será: Contenido Nutricional. Marca. La harina de banano es obtenida mediante desecación y pulverización de los frutos de diversas especies de bananos. sean considerados al momento de elaborar el proyecto.1. El producto es comestible y a través de un proceso de transformación tendrá varios usos para la alimentación nutritiva de la población. la cual sirve de materia prima para la fabricación productos de panificacion La harina de banano es un producto procesado y precocida que se obtiene de la transformación del banano y que se presentará a la población de la provincia de Santo Domingo de los Tsáchilas en fundas de 50 Kg.. Que la información interna como las especificaciones del producto y capacidad de producción. mediante la adición a la elaboración del pan. 2. Nombre de la Empresa. . . Slogan.etc.Fecha de Elaboración y de Caducidad. El estudio servirá para analizar si existen en el mercado las condiciones apropiadas para la ejecución del proyecto. tomando en cuenta que este va dirigido hacia el mercado de la provincia de Santo Domingo de los Tsáchilas y sus lugares aledaños. Registro Sanitario. Usos y Contactos El presente estudio de mercado realizara un análisis profundo de los requerimientos de la provincia de Santo Domingo de los Tsáchilas. permitiendo establecer el segmento de mercado al cual se va a enfocar nuestro proyecto y la demanda potencial de harina de banano que se requiere para la elaboración de productos de panificación. Logotipo. Como podemos observar en la siguiente grafico: . haciendo referencia a la falta de lugares para adquirir la harina de banano de buena calidad para los diversos usos que se requieren.Se toma en cuenta la Provincia de Santo Domingo como un mercado potencial para este proyecto. Y su cercanía a grandes productores de banano como la provincia de los Ríos. .En el mapa se puede observar que los grandes productores de banano del Ecuador son: o o o o Los ríos Guayaquil Machala Cañar Como grandes productores. precio y distribución del producto. considerando los factores importantes como ser la calidad. Para el análisis del mercado es necesario el uso de fuentes de información como las encuestas. encontrándose otros productores con una capacidad de produccion bajo. características. dirigido a las panificadoras de la provincia. .Finalmente. el estudio de mercado permitirá identificar las fortalezas. y a su vez a determinar los canales de distribución y comercialización más adecuados para dejar al alcance el producto hacia el consumidor final.2. precios y estrategias de mercadeo.OBJETIVO DEL ESTUDIO DE MERCADO 2. el proyecto tratara de minimizar las importaciones y ahorrarle al país alrededor de 15 millones de dólares.. promoción y publicidad. que permite alcanzar un ahorro para los clientes y un gran alivio para el país sustituyendo una importación como lo es la harina de trigo. logrando insertar nuestro producto en el sector comercial al que se enfoca el proyecto..1. . Permitiéndole así al producto insertar en el mercado y consolidarse como uno de los mejores productos novedosos.2. comercialización. 2. oportunidades de la empresa. que permita determinar la oferta. demanda.OBJETIVO GENERAL Realizar el estudio de mercado para el proyecto. características del producto. 4 IDENTIFICACIÓN DE FUENTES DE INFORMACIÓN Para la recopilación de la información necesaria para el proyecto se determinan como fuentes de información: . que permita cubrir la demanda insatisfecha de este producto. El fin de este proyecto es una nueva alternativa de compra a los usuarios ofertando esta harina que le permitirá en mezcla con la harina de trigo tener un producto final de excelente calidad y con un ahorro significativo.DEFINICIÓN DEL PROBLEMA El proyecto presentado quiere contribuir a la provincia de Santo Domingo de los Tsáchilas con una fábrica de harina de Banano. A su vez aprovechar la oportunidad de inversión rentable.2 OBJETIVOS ESPECÍFICOS Establecer características específicas del producto a ofertar. Segmentar el mercado objetivo. 2.2. cumpliendo con los requerimientos de los usuarios para su completa satisfacción. Determinar la oferta y demanda del producto a través de instrumentos de recolección de datos.2.. de buena calidad y de fácil adquisición. Definir el perfil de los clientes a los que va dirigido el producto.3. 2. para las diversas panificadoras existentes en la ciudad. 5 RECOPILACIÓN DE ANTECEDENTES En el Último Censo que se realizo en el país se tienen datos economicos que nos dicen que En el país existen 28217 panaderías como se puede observar en la siguiente tabla: CENSO NACIONAL ECONÓMICO DESCRIPCIÓN CANTIDAD Tiendas del Barrio 87244 Restaurantes 33938 Peluquerías 31426 Panaderías 28217 Locales de Comida Rápida 8082 Tiendas de CD y DVD 4165 Fuente INEC Estas panificadoras se dedican a la elaboración de pan y productos de consumo a base de harina de trigo. . las que realizan su trabajo diariamente y con un consumo de harina continuo ya que el producto que elaboran es de gran consumo. INIAP. 2. según la pirámide de maslow este tipo de productos enfrasca un gran sector del mercado. Encuestas objetivas realizadas a las panificadoras Datos estadísticos proporcionados por entidades públicas. (INEC SRI. MAGAP) Estadísticas económicas del país. Factores de carácter complementario (artefactos eléctricos y crecimiento de producción de energía). los niveles de ingreso y su crecimiento y distribución. etc. . la urbanización.Además que nuestro producto se encuentra dentro de un producto de consumo que tiene las siguientes características. TIPO DE ALGUNOS FACTORES DETERMINANTES PRODUCTO De consumo Tamaño de la población y su estructura. -DISEÑO DE LA INVESTIGACIÓN 2.1 SEGMENTACIÓN DEL MERCADO Nuestro mercado objetivo representan todas aquellas panificadoras que existen en la Provincia de Santo Domingo de los Tsáchilas.6. y con respaldo de datos del SRI tenemos que en Santo Domingo de los Tsáchilas hay un total de 723 Panificadoras Descripción Panificadoras Inactivas Mercado Fuente SRI Cantidad 723 285 438 .Factor de sustitución (común en bienes de consumo durables). ya que estos son los beneficiarios directos de nuestros productos. Según datos del INEC actualmente hay un total de 28217 panificadoras en el País. 2.6. 2. .6 encuestas para la tabulación de datos en mi proyecto. con un margen de error del 10%.6 Este dato nos permite conocer que debemos realizar 87.DISEÑO DE LA MUESTRA Tomando en cuenta el dato del texto básico donde nos dice que para un universo menor a 500 utilicemos una muestra del 20% del total el cálculo de nuestra muestra será: muestra=( 438 )∗20 muestra=87..2.. Que lo consideramos un error tolerable para la elaboración de las encuestas.6. .¿Conoce o ha escuchado sobre la HARINA DE BANANO? Si ( ) No ( ) Descripción Si 7 No 81 .6.3.-ENCUESTA ESCUELA SUPERIOR POLITÉCNICA DE CHIMBORAZO ESPOCH ESCUELA DE INGENIERÍA INDUSTRIAL LA SIGUIENTE ENCUESTA TIENE COMO OBJETIVO EL ESTUDIO DE FACTIBILIDAD PARA LA PRODUCCION Y COMERCIALIZACIÓN DE HARINA DE BANANO EN LA PROVINCIA DE SANTO DOMINGO DE LOS TSÁCHILAS POR FAVOR. 1. LEA Y RESPONDA LA SIGUIENTE ENCUESTA CON TODA SINCERIDAD Y ESCOJA UNA SOLA RESPUESTA.2. ¿Han incluido Harina de Banano en la fabricación o elaboración de pan o algún producto? Si No Descripción Si 0 No 88 ( ) ( ) .2.. ¿Tiene Proveedor de la harina de banano? Si ( ) Nombre Proveedor __________________ No ( ) .100 90 80 70 60 50 40 30 20 10 0 SI NO 3).. Descripción Si 0 No 88 . 100 90 80 70 60 50 40 30 20 10 0 SI NO 4. Descripción Por escasez de oferta ( ) Escases No sabe usar 63 14 No sabe de su uso ( ) Desconfía 11 ..¿Por qué no utilizó la harina de banano? Escoja una respuesta. Por desconfianza ( ) 5).¿Estaría dispuesto a comprar nuestro producto si nosotros como productores le brindásemos servicios adicionales. tales como asesoría de uso y facilidades de pago? Descripción Si No SI No 76 12 ( ) ( ) .. tortas.. Descripción 1-5 1-5 5-10 9 19 ( ) 5-10 15-20 60 ( ) 15-20 ( ) . etc.6).Cuantos Quintales de Harina de trigo compra mensualmente para la elaboración de pan. 7.¿Por qué razones utilizaría Harina de Banano en la producción de pan complementando con la harina de trigo? Enumere en escala del 1 al 5 donde 5 es la más importante y la 1 es la menos importante.. Escoja una sola Probar el Producto Calidad Precio Descripció n Prueba Calidad Precio 19 12 47 . 7. Brasileña que nos permite tener una idea de cómo se encuentra nuestro país para invertir País Paraguay Colombia Perú Bolivia Valoración 7.3 6.4 .6 5.GRACIAS POR SU COLABORACIÓN ANÁLISIS DE RESULTADOS 2.7..1 5.ANÁLISIS DEL MERCADO 2.1 AMBIENTE ECONÓMICO En la siguiente tabla podemos observar cuan bueno es invertir en ecuador según la Fundación Getulio Vargas. Dicha industria ha debe tiene un papel importante en el PIB que lo podemos observar con datos reales del 2012 en el siguiente cuadro: También debemos tomar en cuenta que “el 90 % del trigo que consume Ecuador es importado” su precio por la restricción de importaciones según los panificadores. Lo que nos permite tener un espacio muy grande como una nueva alternativa para la elaboración de pan.3 Ecuador 5.etc. el saco de harina subió de $ 42 a $ 48.Uruguay 5. Es un aporte considerable para la economía del país.1 Fuente Fundación Getulio Vargas Tomando en cuenta lo optimo que es invertir en Ecuador debemos tomar en cuenta que la industria de la panificación. tortas.3 México 5. Precio de la harina de trigo $ 48 . 7.2. entre otros o Un aspecto muy importante es que según una Ordenanza municipal del cantón Santo Domingo. alguna entidad que vaya a realizar alguna actividad productiva no podrá instalar su planta en en un radio de 50km del sector urbano para evitar así algún tipo de contaminación que esta pueda provocar. Municipio de Santo Domingo Cuerpo de bomberos Ministerio de Salud Empresa eléctrica.2 AMBIENTE JURÍDICO/LABORAL Nuestra empresa debe obtener los siguientes permisos para su normal funcionamiento.7. Siendo estrictamente necesarias. en distintas entidades del gobierno provincial. Este es un punto muy importante que debemos tomar en cuenta para la Ingeniería de la planta 2.3 ANÁLISIS CULTURAL . El éxito de una panificadora esta garantizada con la buena calidad del producto. de una . amasadoras y equipos de refrigeración.Para el consumidor ecuatoriano el ir a las panaderías y consumir pan es un hábito diario. varias fábricas de hornos. lo revela una encuesta realizada por la Universidad Católica Santiago de Guayaquil: o De cada 100 habitantes 80 consumen pan como parte de su dieta diaria Siendo así este es un negocio muy rentable. de ahí que surge la idea de implementar un aditivo que nos permita sustituir el uso de harina de trigo por harina de banano en una operación de producción que no altere los valores alimenticios que contiene el pan y que nos permitirá vender productos de calidad. y esto lo logramos gracias a que hay abundante oferta de equipamiento. pero la materia prima aunque es de gran calidad es importada y limita a que nuestro producto dependa importación. . 4 PROVEEDORES .7.2. si no que brindaremos al banano verde de rechazo un nuevo uso. y fortalecimiento asociativo y empresarial. y los Ríos (1800) Nuestro principal proveedor será la provincia de los ríos que se encuentra a dos horas de la provincia de Santo Domingo de los Tsáchilas que nos brinda un gran beneficio por su cercanía. La siguiente tabla nos permite observar cual es el excedente de banano que queda en nuestro país y que es utilizado en su gran mayoría como alimento para cerdos. investigación. convirtiéndolo en una harina nutritiva de uso para la elaboración de un producto final.Aprovechando programas del MAGAP en el cual se espera que incremente la productividad y rentabilidad en las fincas de pequeños productores de hasta 30 hectáreas a través de asistencia técnica. de los cuales la mayoría se encuentran en las provincias El Oro (4 mil). La iniciativa tiene presencia nacional. . Guayas (3600). y así darle valor agregado a la materia prima que se esta desperdiciando. que busca brindar cobertura a 9 mil 813 productores de hasta 30 hectáreas registrados en la Unidad de Banano del MAGAP. financiamiento a través de créditos otorgados por el BNF. Nuestra materia prima será el banano que es rechazado para la importación es así como no afectaremos al sector importador de este producto. Fuente INEC Excedente de banano en la provincia de los Ríos Produccion Ventas Excedente del Excedente del . que contamos como nuestro principal proveedor de materia prima para la elaboración de nuestro producto.100 0 Exp Soprisa 278 762 8 647 540 0.Toneladas Métricas Toneladas Métricas 2 258 760 2 219 453 Banano Banano Toneladas Métricas Kg 39307 39 307 000 El excedente de banano es 39307 toneladas métricas o 39 307 000Kg . Las compañías que exportan el banano en la provincia de Los ríos son las siguientes: Tabla de Exportación del Mes de Abril Exportador Exp Cajas Banano Precio Financiamient Rechazado Banano de o Reybanpac 1 108 508 (lb) 47 561 470 Rechazo 0.100 0 Fuente AEBE .100 Días 0 Banadecsa 349 323 21 618 850 0. 7. por lo que no podemos sustituir su uso. creamos nuestro producto para tratar de minimizar la importación del mismo. de la harina de trigo pero siendo un producto Los Ríos importado.7. Guayaquil Guayaquil Los Ríos Guayaquil Guayaquil Guayaquil Guayaquil Guayaquil Los Guayaquil Guayaquil Ríos .6 CLIENTES Guayaquil Guayaquil Machala Nuestros principales clientes son las 438 panificadoras que existen en la provincia de Santo Domingo de los Guayaquil Tsáchilas que necesitan de nuestro producto para la elaboración Machala de sus productos. Guayaquil 2. lo que Guayaquil vacuno y porcino con grandes características alimenticias para los animales. esto lo lograremos brindando un producto de calidad que nos permita afianzarnos en el mercado. SUBPRODUCTO Guayaquil Machala Machala Guayaquil Como un Subproducto a la harina de banano se la puede usar para la elaboración de balanceados para ganado Guayaquil Guayaquil Guayaquil PRODUCTOS COMPLEMENTARIOS Machala Nuestro producto es un producto complementario a la harina deGuayaquil trigo.5 PRODUCTOS SUSTITUTOS O COMPLEMENTARIOS PRODUCTOS SUSTITUTOS Nuestro producto cumple con la función de un producto sustituto.2. nuestro producto busca es sustituir a otro producto que tiene elevado costo por su importación. 7. Como sabemos existen alrededor de 438 panificadoras en la Provincia de Santo Domingo de los Tsáchilas. para lo que se considera los datos históricos proporcionados por el SRI.7 LA DEMANDA De los factores antes expuestos y considerando que el producto estará dirigido a las panificadoras se analizará la tendencia histórica del crecimiento de dicho sector. con ayuda de un estudio realizado por la ESPOL que nos dice que la composición idónea para la elaboración del pan es agregando el 25% de harina de banano con y el 75% los ingredientes comunes. Tabla año 2014 Consumo Consumo Consumo Consumo Demanda Panificadora Harina de harina Harina de Harina de de Harina s Trigo de trigo Trigo Trigo de Banano (Unidades) (Quintal) por kg (Kg)*Mes (Kg)*Año (25%) 438 Mensual 13 Mensual 650 3 416400 Kg*año 854100 284700 Gracias al catastro del SRI podemos tener el dato del numero de panificadoras del año anterior que comparándola del número de panificadoras actual nos ayudara a determinar un dato más para el cálculo de la demanda. Calculando el índice de crecimiento anual podremos proyectar la demanda para los próximos 10 años de duración del proyecto. .2. mediante la encuesta proporciono que cada panificadora consume alrededor de 10-15 quintales (50kg) de harina de trigo. Año Numero de 2013 Panificadoras 426 2014 438 Tabla año 2013 Consumo Consumo Consumo Consumo Demanda Panificadora Harina de harina Harina de Harina de de Harina s Trigo de trigo Trigo Trigo de Banano (Unidades) (Quintal) por kg (Kg)*Mes (Kg)*Año (25%) 426 Mensual 13 Mensual 650 3 322800 Kg*año 830700 276900 Con ayuda de estos datos podemos calcular la tasa con la que esta creciendo el mercado con ayuda de la siguiente fórmula: Tasa de crecimiento simple . Tc= 854100−830700 ∗100 830700 Tc=2.81 ELABORACIÓN: Joel Romero . 81% anual Para calcular la demanda utilizaremos la formula de valor futuro Vf =( Va( 1+ i)n ) Donde Va= 854100 kg I= tasa de crecimiento anual 2.81% n= número de años para los que queremos proyectar DEMANDA PROYECTADA 2016 878100 2017 902775 2018 928142 2019 954224 2020 981037 2021 1 008604 2022 1 036 946 2023 1 066 084 2024 1 096 041 .PROYECCIÓN DE LA DEMANDA Tasa de crecimiento anual de 2. 8 LA OFERTA La actual oferta competitiva en la provincia de Santo Domingo de los Tsáchilas es nula. es decir que no hay al momento industrias que provean a la provincia de este producto lo que hace que permite que nuestro producto se pueda posicionar rápidamente en el mercado ofreciendo un producto de calidad.9 DEMANDA INSATISFECHA Para el cálculo de la demanda insatisfecha utilizaremos la formula: DI=OP−DP DEMANDA INSATISFECHA . buen precio.2025 1 126 840 El dato de la demanda proyectada nos da en Kg 2.2.2. 2. 1 EL PRODUCTO Las fundas de 50kg de harina de banano van a constar de la siguiente información principal que le permitirá al cliente saber que esta utilizando y que beneficios le brinda .Año 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 Demanda Oferta Proyectada Proyectada 878100 902775 928142 954224 981037 1 008604 1 036 946 1 066 084 1 096 041 1 126 840 0 0 0 0 0 0 0 0 0 0 Demanda insatisfecha Kg -878100 -902775 -928142 -954224 -981037 -1 008604 -1 036 946 -1 066 084 -1 096 041 -1 126 840 La demanda Insatisfecha esta expresada en Kg PLAN DE MARKETING 2.3. Usos y Contactos . Registro Sanitario. Logotipo. Fecha de Elaboración y de Caducidad. Contenido Nutricional. Nombre de la Empresa. Slogan. Marca. si tiene un precio menor. así como de los costos de inversión.3. y las ventajas que nosotros podemos tener al ser un producto nuevo que no tiene competencia. y esto seguro lo lograremos ya que nuestra planta se va instalar en un sector que cuenta con las facilidades que nos permitan elaborar productos de gran calidad a un precio altamente competitivo.2 EL PRECIO El precio del producto estará en relación directa con la cantidad de materia prima empleada. Para establecer el precio de venta hay que tener en cuenta en primer lugar el coste del producto. (Unidades panificadoras pagan un 13 Quintal de Harina de trigo los valor de ($) ) 48 Total*Año 624 7488 Uno de nuestros objetivos que piden nuestros clientes es que aceptarían un nuevo producto. considerando además un margen de utilidad que justifique nuestro trabajo. la calidad. .2. considerando claro que generemos un considerable El precio ahorro por a Precio Consumo ($) Quintales Total*Mes Mensuales ($) cada las panificadoras. 3. Y para minimizar así la cadena de distribución evitando que nuestro producto importancia por desconocimiento de su uso. el cual se ubicará en el centro de la ciudad para mayor cercanía al mercado.3 PLAZA Nuestro canal de distribución es directo. Crear volantes en los cuales conste información del producto.3.4 PROMOCIÓN PUBLICIDAD 1. por medio de un almacén de ventas. 2. Realizar capacitaciones mediante el SECAP para la elaboración del pan con nuestro producto pierda . porque nuestra empresa va a vender sus productos directamente al consumidor. 2.2. 3.1. 5.. selección y contratación de una ACTIVIDADES: imprenta.Con ayuda de MIPRO para promover su uso. Creación de tarjetas de presentación nuestra empresa. PRINCIPALES Búsqueda. Selección del modelo y número de volantes a realizarse. 6.Realizar volantes con información acerca de nuestro producto para dar a conocer NOMBRE: OBJETIVO: ESTRATEGIA 1 Volantes Distribuir volantes en los cuales conste la información de nuestro producto.. Repartir los volantes todas las panificadoras AUTORIZACIÓN: RESPONSABLE DE NOMBRE: EJECUCIÓN: TIEMPO DE DURACIÓN: HERRAMIENTAS de la Provincia GERENTE Departamento de publicidad Promoción de Uso Dos semanas Personal NECESARIAS: FECHA: COSTO: 2016-02-01 al 2016-02-05 Imprenta $ 80 COSTO TOTAL: Transporte $20 $100 2. Crear una página web en la cual demos a conocer nuestros productos. mediante estímulos al uso del mismo 4. Trabajar con ayuda de entidades gubernamentales para que promuevan nuestro producto. estableciendo beneficios para las panificadoras . Realizar una Campaña de Introducción de nuestro producto al mercado . Creación de tarjetas de presentación nuestra empresa. . PRINCIPALES ACTIVIDADES: Incrementar la tecnificación productiva y aumentar la generación de empleos directos e indirectos AUTORIZACIÓN: RESPONSABLE DE GERENTE Departamento de publicidad EJECUCIÓN: FECHA: 2016-02-01 al 2016-02-05 2.OBJETIVO: Aprovechar de los beneficios que el MIPRO de a las panificadoras que utilicen el producto para minimizar la importación de harina de trigo Mejorar el margen de rentabilidad para el sector panificador.. 00 COSTO TOTAL: Transporte $15. Gerente Departamento de publicidad EJECUCIÓN: TIEMPO DE DURACIÓN: Dos semanas HERRAMIENTAS Vehículo NECESARIAS: FECHA: COSTO: 2016/02/07 al 2016/02/10 1000 Tarjetas $60.00 $85.00 .NOMBRE: OBJETIVO: ESTRATEGIA 2 Tarjetas de presentación Posicionarnos en el mercado PRINCIPALES Aumentar ventas Enviar a realizar 1000 tarjetas de presentación ACTIVIDADES: Repartir las tarjetas a las panificadoras y AUTORIZACIÓN: RESPONSABLE DE puntos de venta . Capacitaciones a los panificadores hasta ACTIVIDADES: crear una costumbre de uso del nuevo AUTORIZACIÓN: RESPONSABLE DE producto GERENTE Departamento de marketing EJECUCIÓN: TIEMPO DE DURACIÓN: HERRAMIENTAS Un Mes Expositores profesionales NECESARIAS: FECHA: COSTO: 2016/02/07 $400 Tabla 21 Publicidad-televisiva ESTRATEGIA 5 NOMBRE: OBJETIVO PRINCIPALES ACTIVIDADES Campaña Televisiva Darnos a conocer a nuestro mercado Buscar canales de televisión en la Provincia de Santo Domingo de los Tsáchilas Contratar servicios Televisivos en la AUTORIZACIÓN RESPONSABLE DE EJECUCIÓN HERRAMIENTAS NECESARIAS Provincia GERENTE GERENTE 3. .-Crear una página web en la cual demos a conocer nuestros productos.NOMBRE: OBJETIVO: Creación de una página web Fomentar el uso de nuestro Producto con ayuda de capacitaciones brindada por PRINCIPALES profesionales. FECHA COSTO 01/11/2013 al 01/12/2013 $5 (transporte) COSTO TOTAL $800(Publicidad) $ 805 DETALLE DEL PLAN DE PUBLICIDAD MAJESTAD TV PROGRAMACIÓN HORARIO 1 SPOT NOTICIAS PRIMERA EMISIÓN 08H00 4 SPOTS NOTICIAS EMISIÓN ESTELAR 13H30 1 SPOT ESPACIO MUSICAL 15H30 1 SPOT EN PROGRAMA DE VARIEDADES 16H30 Fines De Semana 6 SPOTS 07H00-22H00 PRECIO POR MES $580 El espacio Publicitario consta de 30 segundos por cada Spot de publicidad que se ofrece, y el precio es mensual RESUMEN DEL GASTO GASTO PUBLICIDAD DETALLE Cuota*Mes Cuota* Año Volantes publicitarios $100 $1200 Cursos del SECAP (Trimestral) $400 $1200 Tarjetas de presentación(Semestralmente) $85 $170 Página Web (Único) $200 $200 Espacio de Televisión (3 meses)-Expectativa $580 $1740 Total $1365 $4510 2.3.5 ANÁLISIS FODA OPORTUNIDADES *.-En el Mercado existe un 100% de demanda insatisfecha. *.-Expansión de la empresa para nuevas líneas de producción. como puede ser a elaboracion de balanceados *.-La gran demanda que tienen los productos como son pan, tortas.etc. a base de harina de trigo nos abre una gran posibilidad de que nuestro producto sea aceptado rapidamente. *.-Al tener acogida en el mercado podemos tener un producto que nos permita importar en el futuro. FORTALEZAS *.-Al ser un producto nuevo y sin competencia tenemos el 100% de mercado *.-Al ser un producto cuyo fn es sustituir una importacion contamos con el apoyo de entidades gubernamentales. *.- Alcontar una fabrica tecnifcada podemos brindar a nuestros clientes un producto de calidad que satisfaga sus necesidades al menor costo posible *.- contar con una tecnifcada que nos permita satisfacer la demanda actual del mercado ANALISIS FODA AMENAZAS *.- El comportamiento del mercado al ser un producto nuevo , genera un gran riesgo para nuestro proyecto. *.- Plagas que puedan afectar al sector bananerov de nuestro pais *.- La creación de nuevas empresa de al conocer la gran rentabilidad que tiene este sector productivo DEBILIDADES *.-Al ser un producto nuevo tenemos el riesgo de no contar con la aprobacion del mercado *.-Al ser un product nuevo no contamos con un pocisionamiento fuerte *.-Es un Producto nuevo que el mercado no conoce por ello se cre a la desconfanza de su uso y el rendimiento que puede este ofrecer. CAPITULO III ESTUDIO TÉCNICO . que nos pueden brindar mano de obra calificada. El Estudio Técnico comprende tres aspectos importantes I. la forma eficiente de organización y el lugar donde se instalará la planta. . Para esto analizaremos los siguientes aspectos de relevancia: Que cubran nuestros proveedores con la cantidad de materia prima requerida por la empresa. del equipo y de los procesos de producción que se emplearan. del producto final y de las materias primas.. V. III. II. El financiamiento requerido puede ser cubierto en su totalidad por entidades acreedoras.TAMAÑO DEL PROYECTO Para la determinación del tamaño del proyecto. Santo Domingo de los Tsáchilas cuenta con varios centros de educación. analizándolo desde el punto de la ingeniería. es necesario basarse en los datos proporcionados por el estudio de mercado. En cuanto a la mano de obra calificada. para con estos determinar a su vez la capacidad instalada de nuestro proyecto.Una vez determinados los aspectos de mercado. con la finalidad de extraer de ellos parámetros y juicios técnicos necesarios que determinen las características de la maquinaria. El país cuenta con la tecnología mínima requerida para la ejecución de las operaciones necesarias. Determinación del Tamaño Óptimo del Proyecto Localización Óptima del Proyecto Ingeniería del Proyecto Requerimientos para la Producción Organización legal y administrativa Este estudio aportará a la caracterización técnica del proyecto. IV.1. 3. se debe analizar con profundidad y objetividad. LOCALIZACIÓN Para determinar la localización del proyecto analizaremos dos aspectos de suma importancia como son la MACRO LOCALIZACIÓN Y LA MICRO LOCALIZACIÓN. . rodeado de grandes extensiones de terreno. es la capital de la provincia.2. Determinación del tamaño del Proyecto mediante Datos de demanda insatisfecha y la capacidad de producción instalada. que cuenta con un clima tropical y es un lugar de alto transito de la costa a la sierra.2. Cantón Santo Domingo. 3. dando lugar a una gama infinita de paisajes.. Los cuales nos ayudaran a establecer el lugar más factible para la instalación de nuestra empresa.1 MACRO LOCALIZACIÓN El proyecto se llevará a cabo en Ecuador. 3. provincia de Santo Domingo de los Tsáchilas. Datos de interés Región: Sierra Provincia: Santo Domingo de los Tsáchilas Ubicación: A 133 km de Quito Clima: Tropical Húmedo Población: 450000 habitantes (censo 2010) . Santo Domingo es la provincia número 24 y se encuentra en zona 4 de3 las zonas de planificación del gobierno central.Alcalde: Sr.2.1 Aspectos relevantes de la zona Región. Su clima es tropical .1. Víctor Manuel Quirola Código postal: EC060150 Prefijo telefónico: 593 3 Altitud: 665 msnm Moneda: Dólar Americano Idioma predominante: español 3. Pertenece a la región Sierra. . es decir. Factores relevantes para la Macro localización Mediante un Check List FACTORES Movilización Costo de Transporte Costos de mano de FAVORABLE DESFAVORABLE X X obra Materia Prima Comunicaciones Clima Facilidad de Distribución Servicios Básicos Saneamiento Cercanía al mercado X X X X X X X X 3.2 MICRO LOCALIZACIÓN Para determinar la micro localización del proyecto utilizaremos inicialmente el método cualitativo por punto.2. cubriendo las exigencias o . el cual nos servirá encontrar la ubicación más ventajosa para el proyecto. 21 .06 Calificación SUR DE LA CIUDAD Calificación Ponderada 5 0. que permitan minimizar los costos de inversión y. los costos y gastos durante el periodo productivo del proyecto.requerimientos. FACTOR PESO RELEVANTE ASIGNAD M.03 CENTRO DE LA CIUDAD Calificación Calificación NORTE DE LA CIUDAD Calificación Ponderada 2 0. esta matriz nos permitirá hacer una correcta selección del lugar idóneo para nuestra planta de produccion.P Disponible O 0. Alternativa de Ubicación de la Planta Centro Norte Sur La calificación a cada uno de los ítems será del 1-10 siendo uno el mínimo y 10 el máximo.15 Calificación Ponderada 7 0. 4 4 0.4 Básicos Infraestructura 0.5 10 5 10 5 10 5 Cercanía del 0.15 8 0.O Disponible 0.06 6 0.53 .05 8 0.36 7 0.4 7 0.7 mercado Municipales TOTAL 1 9.61 9.4 7 0.2 7.M.2 8 2.4 3 0.4 Servicios 0.05 8 0.1 4 0.4 Impuestos 0.4 4 1.35 8 0.3 4 2.42 Competencia 0.36 6 0. frente a la diagonal a la gasolinera Primax. 2 horas . Distancia relativamente corta a los centros de abastecimiento. con acceso al centro de la ciudad y cercanía a vías interprovinciales. La planta de producción se ubicará en la Vía Quevedo km 8.Como resultado de nuestra matriz tenemos que la localización de nuestro proyecto será en el sur de la Ciudad de Santo Domingo. Aspectos relevantes del sector Vías de acceso en excelente estado. 3 INGENIERÍA DEL PROYECTO En la ingeniería del proyecto se detallará las características del producto.2. 3.2.3. La ubicación es libre de algún tipo de contaminación ambiental.1 INGENIERÍA DEL PRODUCTO CARACTERÍSTICAS Las características que debe cumplir la harina de banano son las siguientes: Calidad Aspectos Nutricionales Precio Cómodo Presentación Fácil Adquisición DESCOMPOSICIÓN DEL PRODUCTO . los materiales a utilizarse y los procesos necesarios para su fabricación. El sector cuenta con todos los servicios básicos. 3. La ubicación y el tipo empresa productora. Sector favorable para la realización de negocios. al igual que facilita el desecho de residuos procedentes del proceso productivo. no incumple alguna ordenanza municipal. es un polvo blanco pardusco de fácil digestión y susceptible a la humedad.Los bananos son el cuarto producto agrícola más importante en el mundo. después del arroz. Son una fuente barata y de fácil producción de energía. o Valor Nutritivo de la harina de banano . C y B6 La Harina de Banano. así como de vitaminas A. cuya materia prima es el banano de rechazo de exportación. trigo y maíz en términos de producción. o Calidad del Producto . Usos y Contactos DETERMINACIÓN DE LOS MATERIALES O INSUMOS Materiales e insumos Producto Materiales o Insumo Banano HARINA DE BANANO Verde Dióxido de Azufre . Fecha de Elaboración y de Caducidad. Marca. Slogan. Registro Sanitario. Nombre de la Empresa. Logotipo. Características de la funda Contenido Nutricional. 06 102.51 .Agua Fundas (sacos) Hilo para coser sacos CÁLCULO DE MATERIALES E INSUMOS Costo Producto Insumo Cantidad Total $ Banano Verde Dióxido de Azufre 1% HARINA DE BANANO Agua Fundas (sacos) Hilo para coser sacos 1000kg 100 1/1000 2.25 1m 0.20 160lt ------ 1 0. 2 INGENIERÍA DEL PROCESO PROCESO DE PRODUCCIÓN Es de suma importancia detallar el proceso de producción del producto. para de esta manera determinar el tiempo de producción.3. .2.Para procesar 1000 kg de materia prima 3. . Inmersión: Esta inmersión en solución de dióxido de azufre al 1%. se hace con el fin de evitar la oxidación del plátano y los posteriores cambios de color no deseados que se podrían dar. 2. Se puede considerar que se necesitan de 6 a 8 obreros para preparar cerca de 1000 Kg. .1. por cinco minutos. de materia prima. Pelado: El pelado se realiza de forma manual. 3. . Este paso es necesario para aligerar el proceso de secado. Cubileteado: Los plátanos ya pelados se cortan con cuchillo o con máquinas troceadoras para obtener trozos más pequeños que pueden ser en forma de cubos o rodajas. 4. . 5. por el cual se pasan los trozos de producto seco para ser finamente divididos hasta partículas pequeñas. formándose así la harina. Tratamiento térmico: Este tratamiento se hace con el fin de extraer humedad. Molienda: Se puede utilizar un molino de martillos. La deshidratación se lleva a cabo en secadores. 6. Cernido: La harina que se obtiene tiene diferentes tamaños de partícula y partículas extrañas, por lo que la totalidad del producto se debe hacer pasar por un tamiz para obtener las diferentes fracciones por separado. De esta forma se llega a obtener un producto más fino. 7. Empaque: Una vez lista la harina se puede empacar en bolsas, de cada 100 kg que se procesa se obtiene 400 kg de harina de banano lista para empacar preferiblemente en fundas de polipropileno o celofán. Las cantidades a colocar en cada empaque y el tipo del mismo, dependen del tipo de cliente, y de las condiciones de almacenamiento. 8. Almacenamiento: Una vez listas las bolsas, se sellan debidamente para evitar que entre humedad del medio al producto y también que se vaya a contaminar con insectos o materias extrañas. DIAGRAMA DE FLUJO Diagrama de Flujo para la elaboración de harina de banano . 9m Tiempo Total de produccion para procesar 1000 kg de Materia Prima es: 1.m .12s RESUMEN coser RESUMEN 10 Operacion Cantid Tiempo Distancia( ad (s) m) 10 4672 ----- 8 205 16 1 30 ----- 2 ----- ----- es 5m Transport es2m Inspeccio nes Almacene s 1. Total (min) Tiempo (min) 81.76 Prod. Prod.2m Produccion por hora de mi planta: 11269. Mens.78 Prod.78 2. Prod.47 Kg Harina deBanano → que puede procesar la planta en una hora Tiempo Produccion Kg 293.81 46955.47Kg 2347.47Kg Produccion qq 50kg Hora Día 2347.81Kg 234.76Kg 5.94K g Calculo de la produccion por hora: 81.25 .24 Harina de 81.86 46. Prod.10 Anual 1.95 Semana 11738.24Kg 563462.94Kg 939. Anual 11738.4m Banano 563462.78 min → 400 kg 60 min → x kg 293. hora Día (8h) 293. sem.77 Mes 46955.Tiempo (s) 4907 T. 293.47Kg = Capacidad de Procesamiento de planta por hora 50kg= capacidad de cada una de las fundas que se van a envasar 0.7m La producción de fundas de harina de banano de la planta es de 563462.94Kg anuales.47 Kg =5. lo que representa 11269.94 Kg Por ellos que con la produccion de nuestra planta podemos procesar el 3.58 de la materia prima total que me brindan mis proveedores .25 quintales de 50kg cada uno. Pero como la disponibilidad de materia prima de la provincia de los ríos es de 39 307 000 Kg 1000 kg de materia prima → 400 kg de harina de banano 39307 000 kg de materia prima → X harina de banano 15 722800 Kg de Harina de banao se puede producir con toda lamateria prima La capacidad de produccion de nuestra planta es de 563462.86 qq 50 kg Donde 293. 2.2. abarcamos un 64. A su vez se describe a la maquinaria para tener un mayor conocimiento de las funciones que cumple y la cantidad de éstas que se adquirirá para el proyecto.1 MAQUINARIA Y EQUIPO Se detallan la cantidad y tipo de maquinaria y equipos a utilizarse en el proyecto.4 TECNOLOGÍA DEL PROYECTO 3.1.16% de la demanda insatisfecha que existe actualmente 3.16% Con el Tamaño de la planta del proyecto.4.8m .94 64. Demanda Capacidad de la Periodo insatisfecha Planta (kg) Año 1 (kg) -878100 % Que Cubre mi proyecto 563462. 5s . la 1 venta caliente y de alta calidad Sencillo ajuste de los tiempos de residencia mediante un controlador de velocidad.20s MAQUINARIA Y EQUIPO Equipos Cantidad Navajas de Corte Tanque de Inmersión Características Cuchillo de fruta pelador Material: de acero 6 inoxidable. fuerte. fácil de corte. uso: afilar. . concebido para operar en condiciones muy difíciles Banda Transportadora 1 La banda es arrastrada por fricción por uno de los tambores. grande de para tamaño alojar los materiales a secar.construcción muy sólido Rebana uniformemente una gran variedad de Maquina cortadora 1 productos alimentarios en grandes capacidades de producción. Maquina Deshidratadora 1 consiste en suficientemente un gabinete.2. o secador de anaqueles. El secador de bandejas. Molino 1 Tanque de Almacenaje 1 Cosedora Pulmón de Llenado 1 1 Molino de martillos de gran capacidad de produccion Tanque de excelentes materiales y gran capacidad de almacenaje Maquina cosedora de 5 sacos por minuto sistemas de ensacado.6 DISTRIBUCIÓN DE PLANTA 2 por un motor Equipos para uso administrativo . que a su vez es accionado Computadora 3. . CAPITULO IV . . da cumplimiento a la ordenanza municipal. Carta de autorización a la persona que va a realizar el trámite. da cumplimiento con la Ley del RUC. Los requisitos para la obtención del RUC son los siguientes: Presentar el documento original del registro de la sociedad Copia de planillas en las que aparezca la dirección donde funcionara la compañía. El RUC permite que el negocio funcione normalmente y cumpla con las normas que establece el código tributario en materia de impuestos. La empresa deberá regirse a las siguientes leyes: Registro Único de Contribuyentes. con iguales aportaciones de capital. Los socios responderán con su inversión en el caso de quiebra. El trámite para la obtención del registro único de contribuyentes no tiene ningún costo monetario. Copia certificada de la escritura de constitución y nombramiento del representante legal. Permisos y patentes Municipales. Copia de la cedula de ciudadanía y certificado de votación del representante legal. Su constitución dependerá de las personas que deseen formar parte de la misma como socios fundadores.ORGANIZACIÓN LEGAL Y ADMINISTRATIVA ESTRUCTURA LEGAL Por las características del presente proyecto se conformará una empresa que podrá ser integrada por varios socios. Permisos del Cuerpo de Bomberos. Permiso que es emitido por el benemérito cuerpo de bomberos del cantón.Este permiso o documento se lo obtiene en las oficinas de la muy ilustre municipalidad del cantón. y revisado que se cuenta los recursos necesarios para prevenir y contrarrestar cualquier tipo de incendio que se presente. Después que un grupo encargado haya inspeccionado las instalaciones. Presentando la siguiente documentación: Registro único de contribuyentes (RUC). Copia del certificado de votación del representante legal. Inspección por parte del Inspector del Cuerpo de Bombero. Instalación en muy buena condición. da cumplimiento a la Ley contra incendios. Copia del RUC. Formulario de declaración para obtener la patente. Tener un extintor. Afiliación a la cámara de comercio . Tener una puerta de escape en la locación. Copia de la Cédula de Identidad. Copia de la cédula de identidad del representante legal. Copia de papeleta de votación. Costo de los Permisos Para Funcionamiento de la Fabrica 4. presentando los requisitos necesarios y el recibo oficial de caja Bajo un Estudio del costo de los permisos tenemos lo siguiente. Tabla del Aporte de los Socios Nombre Socio David ojeda Aporte 1000 . por el número de socios y por el capital invertido en ella.Emitido por la cámara de comercio donde se vaya a realizar las actividades comerciales. en este caso las gestiones de afiliación deberán realizarse en las instalaciones de la cámara de comercio del cantón Riobamba.1 FORMAS DE ORGANIZACIÓN LEGAL DE LAS EMPRESAS SOCIEDAD ANÓNIMA La microempresa será constituida en una sociedad anónima. Marcelo Ochoa Diego Blacio Ivan Benitez Dunia Carrion Total 1000 1000 1000 1000 5000 . .EL ANÁLISIS ORGANIZACIONAL Y LA INGENIERÍA DEL PROYECTO ORGANIGRAMA VERTICAL El organigrama estructural permite establecer en forma clara los distintos niveles de autoridad y las principales unidades que la conformará. a continuación se plantea el siguiente organigrama estructural. Gerencia Dpto Producci on Secretari a General Dpto Marketin g Producci on Pubicida d Pedidos Logistica Bodega . Preparar y discutir con los involucrados las políticas y objetivos a desarrollarse en la microempresa. Representar legalmente y administrativamente a la microempresa.2 DESCRIPCIÓN DE LOS CARGOS CUADRO RESUMEN DE PUESTOS Y FUNCIONES En la actualidad se necesita que toda empresa o microempresa tenga claro cuáles son las funciones y responsabilidades que cada miembro de la misma debe cumplir y hacer cumplir para garantizar que el desenvolvimiento y desarrollo de las actividades del negocio no afecten a la competitividad de la misma. Establecer normas. dirigir. organizar. reglamentos e instructivos para la correcta marcha de la microempresa Velar por el cumplimiento de las metas generales y específicas de las áreas administrativas. ejecutar y controlar las actividades de la microempresa. es así que a continuación se detallan las funciones y responsabilidades que cada miembro de la microempresa debería cumplir: Gerente Planificar. de . ventas y financieras. producción. Comunicar sobre la situación real interna y externa de la microempresa.ORGANIGRAMA ESTRUCTURAL PROPUESTO 4. Innovar todo lo que tiene relación con el desarrollo humano y técnico de la microempresa. Requisitos Alternativos. Evaluar y controlar el normal desarrollo de las actividades entregando oportunamente resultados. Aprobar el balance general. . Administración de Empresas y/o afines Experiencia: 1 año. Este puesto se caracteriza por: la responsabilidad administrativa y financiera de la microempresa. Requisitos Mínimos Exigibles. Demostrar el estado de pérdidas y ganancias Presentar una propuesta con respecto a las utilidades conjuntamente con los informes de gestión administrativa. CARACTERÍSTICAS DEL PUESTO. Título Nivel Superior: Ing. Delegar funciones y responsabilidades a sus colaboradores. REQUISITOS. memorando. Manejar los archivos Informar al gerente asuntos pendientes Enviar y recibir correspondencia . pedidos. solicitudes. Proporcionar información a los clientes en forma cordial. SECRETARIA CONTADORA Atender llamadas telefónicas Elaborar oficios. Título Nivel Superior: CPA Experiencia: 2 años. Revisar y autorizar los estados de acuerdo a las normas de contabilidad normalmente aceptadas Verificar la preparación del balance general y de pérdidas y ganancias. CARACTERÍSTICAS DEL PUESTO. REQUISITOS. coordinar y supervisar las labores de contabilidad. inversión. Planificar. . Supervisar el cumplimiento de obligaciones sociales. Requisitos Mínimos Exigibles. flujos de caja y su correspondiente evaluación. dirigir. financiera y profesional que tiene sobre las relaciones interpersonales de los clientes internos y externos hacia la microempresa. Título Nivel Superior: Secretaria Contadora Experiencia: 1 año. legales. y especiales. así como también los libros y documentos contables Analizar y preparar oportunamente los informes sobre la situación económica y financiera Elaborar presupuestos de operación. Llevar registros de mayores auxiliares y mayores generales por cuenta Realizar. Este puesto se caracteriza por: la responsabilidad administrativa. Realizar labores administrativas afines a su cargo. Controlar a las unidades de producción. JEFE DEL DPTO. . Experiencia: 2 años. Título Nivel Superior: Contador. CARACTERÍSTICAS DEL PUESTO.Requisitos Alternativos. dirigir y controlar la producción Estudiar y poner en práctica los métodos de producción más adecuados Realizar las operaciones necesarias para el mejor desenvolvimiento de la producción. procesamiento y almacenamiento. DE PRODUCCIÓN Planificar. Este puesto se caracteriza por: la responsabilidad de organizar y administrar la producción de ropa deportiva para niños. créditos Estudiar los canales de distribución de los productos Publicar y promocionar las ventas CARACTERÍSTICAS DEL PUESTO. Capacidad de liderazgo VENDEDOR Elaborar planes de mercado para encontrar plazas de venta. descuentos. Título Nivel Superior: Ingeniero Industrial Experiencia: 2 año. Planear.REQUISITOS. expansión y crecimiento del mercado Determinar conjuntamente con el Gerente los precios de venta. Requisitos Mínimos Exigibles . administrar y controlar el programa de ventas Estudiar y vigilar el desarrollo de. . Este puesto se caracteriza por promocionar el producto en el mercado a nivel local y regional, además de buscar conocer los requerimientos de los clientes para un mayor prestigio en la microempresa. REQUISITOS. Requisitos Mínimos Exigibles. Título Nivel Superior: Ingeniero/a en Marketing. Experiencia: 1 año. Requisitos Alternativos. Título Nivel Superior: Tecnólogo en Marketing. Experiencia: 1 año. Operarios de Producción. Realizar las operaciones de producción Conocer la planificación de la producción y solicitar los materiales necesarios para el proceso de producción. Conocer el funcionamiento de las máquinas y equipos para un adecuado uso de las mismas. CARACTERÍSTICAS DEL PUESTO. Este puesto se caracteriza por: Optimizar los recursos materiales, utilizando los equipos y herramientas. REQUISITOS. Requisitos Mínimos Exigibles. Educación: Bachiller Experiencia: 1 año. CAPITULO V 00 Archivadores 4 UNID $ 160.ANÁLISIS ECONÓMICO 5.00 Silla común 8 UNID $ 23.00 Silla giratoria 2 UNID $ 140.00 TOTAL 18 $ 563.23 $ 67.13 TOTAL 13 CUADRO # 4 MUEBLES Y ENSERES DESCRIPCION CANTIDAD UNIDAD VALOR UNITARIO VALOR TOTAL Escritorio 2 UNID $ 240.75 $ 2850.75 Maquina Cortadora 1 UNID $ 4673 $ 4673 Maquina Deshidratadora 1 UNID $ 1.00 FORMULACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS Página 111 .98 $ 18566.588.00 $ 280.38 Peladora 6 UNID $ 1500 $ 1500 Tanque de Inmersión 1 UNID $ 2850.00 $ 60 000.00 TOTAL $ 60 000.875 Molino de Martillos 1 UNID $ 1200 $ 1200 Tanque de Almacenaje 1 UNID $ 400 $ 400 Cosedora 1 UNID $ 3200 $ 3200 Pulmón de Llenado 1 UNID $ 2800 $ 2800 Banda Transportadora 1 UNID $ 18509.50 $ 188.875 $ 1.00 CUADRO # 2 EQUIPO DE COMPUTO DESCRIPCION Computadora TOTAL CANTIDAD 2 UNIDAD UNID VALOR UNITARIO 720 $ 720 V.1 INVENTARIO CUADRO # 1 EDIFICIO UNIDA DESCRIPCION CANTIDAD VALOR UNITARIO VALOR TOTAL D Nave industrial 300 m² $ 200.00 $ 640.50 $ 1.TOTAL 1440 $ 1 440 CUADRO # 3 MAQUINARIA Y EQUIPO DESCRIPCION CANTIDAD UNIDAD VALOR UNITARIO VALOR TOTAL $ 11.00 $ 480. 50 3 3 5 3 3 6 6 15 5 VALOR TOTAL MENSUAL $ 150.CUADRO # 5 SUMINISTROS DE OFICINA VALOR VALOR CANTIDA DESCRIPCION Teléfono/Fax Papelera Papel Grapadora Perforadora Basureros Grapas Facturas Esferos D Escobas Pala Trapeadores Carpetas Utiles de aseo Fundas de Empaque TOTAL UNIDAD UNTARIO UNID $ 150.50 $ 203.00 $ 3.UNITARIO 25.50 $ 1.50 $ 150.25 UNID $ 10.00 Total FORMULACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS ANUAL 11655.00 $ 19.50 $ 5.50 $ 25.00 $ 1.75 $ 3.00 $ 3.00 $ 17.50 $ 1.50 $ 5.00 UNID $ 5.00 CUADRO # 8 MANTENIMIENTO Descripción CANTIDAD Maquinaria y Equipos 2% Edificio 1% VALOR TOTAL CANTIDAD V.80 UNID $ 2.00 $ 5.00 CAJAS $ 1.35 $ 3.800.00 $ 25.00 $ 5.84 Página 112 .60 $ 7.50 10 5 5 4 7 UNID UNID UNID PAQU UNID $ 2.25 $ 2.00 $ 15.800.32 4455.00 $ 1.40 $ 52.25 $ 10.UNITARIO $ 18566.000.50 ANUAL $ 450.50 $ 203.75 UNID $ 3.00 Total 50 Gasolina (4x2) Total VALOR TOTAL VALOR TOTAL $ 25.80 $ 2.84 600 7200 $ 60 000.35 $ 3.25 $ 2.00 $ 6.40 CUADRO # 6 TERRENO CUADRO # 7 Descripción UNIDAD CANTIDAD V.75 $ 14.00 $ 19.00 Camioneta Mazda BT1 $ 19.50 $ 26.50 1000 PAQU $ 2.50 $ 2.00 $ 19.800.00 $ 7.60 $ 7.UNITARIO VEHÍCULOS Descripción UNIDAD CANTIDAD Terreno m2 1000 $V.13 371.25 $ 18.500.00 $ 7.00 UNID $ 1.00 CAJAS $ 3.00 $ 3314.00 PAQU $ 3.000. 600.00 Teléfono minutos 1200 0.700.320.11 $ 110.400.00 $ 1.00 Luz kwh 1000 0.00 $ 600.00 $ 1.00 4.00 6.00 400.352.00 3 $ 1.700.00 $ 2.2 REQUERIMIENTOS DE PERSONAL FÁBRICA TEXTIL "FASHION SCHOOL" PERSONAL MANO DE OBRA DIRECTA CUADRO #1 VALOR VALOR CANTIDAD UNIT VALOR TOTAL ANUAL Cortadores Jefe de Produccion Operadores Maquinaria 6 1 4 $ 340 $ 340 $ 340 $ 2040 $ 340 $ 1.00 $ $ $ 800.360 $ 24480 $ 4080 $ 16320 TOTAL 11 $ 1020 $ 3740 $ 44880 CARGO Gerente Secretaria – General Salario Vendedor/a TOTAL PERSONAL ADMINISTRATIVO CUADRO # 2 CANTIDAD VALOR UNIT VALOR TOTAL VALOR ANUAL 1 1 1 $ $ $ 800.00 500.00 FORMULACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS Página 113 .00 TOTAL 5.CUADRO # 9 SERVICIOS BASICOS VALOR DESCRPCION UNIDAD CANTIDAD VALOR UNIT MENSUAL VALOR ANUAL Agua m³ 500 0.1 $ 50.000.00 $ 20.800.00 $ 171.00 400.03 $ 36.00 500.00 $ $ $ 9.00 $ 432. 5 DEPRECIACIONES Dep= Costo−Valor Residual ¿ años DESCRIPCIÓN VEHÍCULO DEPRECIACIÓN DE VEHÍCULO V.25 $ 0.00 $ 1980 5 FORMULACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS Página 114 DEP.11 V.25 $ 2806. ADQUISICIÓN AÑOS 10% $ 19.3 MATERIA PRIMA MATERIA PRIMA DIRECTA CANTIDAD VALOR DETALLE Kg UNITARIO VALOR ANUAL 720 $0. ANUAL $ 3 564 .4 MATERIALES INDIRECTOS MATERIALES INDIRECTOS MATERIAL CANTIDAD UNIDAD Hilo Funda de Polipropileno TOTAL 46781 46781 m unidades COSTO UNITARIO $ 0.800.06 C. TOTAL $ 11695.20 $ 1100 $ 183 772 1 826 Banano Dióxido de Azufre TOTAL 5.5. RESIDUAL V.86 $ 14502.100 $ 182 672 500 $ 2. -Proceso productivo 5 dias.RESIDUAL 10138.92 CALCULO DEL FACTOR CAJA # DÍAS *.-Almacenamiento de 0 días materia prima *.VAL.13 $ 1856. ADQUISICIÓN V. RESIDUAL AÑOS DEP. ADQUISICIÓN V. ADQUISICIÓN V. ANUAL $ 1 588 $ 158. RESIDUAL AÑOS DEP.-Cuentas por pagar TOTAL vendo todo el lote 7días 2 dias 10 Dias El factor de cada es de 10 días CAPITAL DE TRABAJO FORMULACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS Página 115 .semanal *. ANUAL $ 18566. ANUAL $ 60 000.DESCRIPCIÓN Maquinaria y Equipo DESCRIPCIÓN Muebles y Enceres DESCRIPCIÓN Edifcio DESCRIPCIÓN Equipo de Computo DEPRECIACIÓN DE MAQUINARIA Y EQUIPO V.-Almacenamiento de 0 dias producto terminado *.00 $ 6000 20 $ 2700 DEPRECIACIÓN DE EQUIPO DE COMPUTO V.83 TOTAL 8509. RESIDUAL AÑOS DEP. RESIDUAL AÑOS DEP.92 DEPRECIACIÓN DE EDIFICIO V. ANUAL $ 1440 $ 144 3 $ 432 T. ADQUISICIÓN V.80 10 $ 142.-Crédito a clientes *.13 10 $ 1671 DEPRECIACIÓN DE MUEBLES Y ENSERES V. .publicidad $4510 Total anual Requerimiento diario (total/360) 282071.95 Capital de trabajo operativo *.400.-Mano de obra directa $ 183 772 $ 44880 *.00 Capital de trabajo de ventas 4510 *.352.-Costos indirectos de fabricación Materiales indirectos Mantenimiento $ 26157.95 $ 14502.53 CAPITAL DE TRABAJO Factor caja * requerimiento diario 10 días *783.00 *.-Materia prima directos *.95 783..30 = capital de trabajo FORMULACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS Página 116 .Mano de obra indirecta $ 20.11 11655.Servicios básicos $ 2..254809.53 7853.84 Capital de trabajo administrativo 22752 *. .43 FORMULACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS Página 117 .-edificio 19800 *.vehículos 129708..muebles 1588 enseres *suministros 3314 de oficina *.13 *.INVERSIÓN NECESARIA Activos fijos *. Activos nominales 1585 *.13 *..-terreno 60000 *.- 25000 maquinaria 18566.30 139146.permisos *patentes Capital de trabajo TOTAL 7853.-equipo de 1440 Comp. El aporte de los socios es de 5000. y la inversión que se necesita es de 139146.43 TOTAL INVERSIÓN VALOR DEL $ 139146. El préstamo que realizaremos.43 PRÉSTAMO FORMULACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS Página 118 .43 134146.43 Aporte de los Inversión que se Financiamiento socios necesita necesario 5000 139146.5. será un crédito de apoyo a productos nuevos una tasa del 11% a 3 años por el 80% del total de las inversiones.43 134146.7 FINANCIAMIENTO El proyecto será financiado por una fuente externa que nos brindara el Banco Nacional de Fomento. 589.43 7 100.57 5.95 745.17 23 11.79 5.65 605.178.80 15 55.43 16.21 558.589.609.43 67.38 14 61.378.35 465.589.43 100.91 419.30 139.357.894.589.43 22.43 72.43 44.707.101.63 5.75 22 16.61 279.589.73 5.22 6.536.868.16 5.65 6.304.04 6.557.43 46.483.430.252.33 21 22.74 186.87 6.126.947.91 6.729.589.47 5.589.024.69 931.288.48 372.589.715.381.78 6.775.69 5.74 5.589.117.589.947.27 9 89.01 6 106.614.536.00 5.148.589.557.252.74 6.05 5.52 5.636.99 5.715.43 6.589.59 5 111.967.56 1.194.89 5.42 5.020.52 698.589.Saldo Cuota Inicial Interés Cuota de Amortiz.768.822.199.055.682.521.31 5.31 5.788.126.21 5.567.32 2 128.841.94 5.788.74 3 122.43 78.662.69 10 83.43 55.64 17 44.589.91 20 27.43 134.59 24 5.178.43 128.589.146.17 6.43 5.915.589.95 6.48 19 33.589.609.483.43 122.43 50.39 791.841.073.01 5.43 11.071.199.78 512.43 5.427.08 652.008.43 33.589.430.589.11 11 78.43 83.662.84 5.96 13 67.589.35 6.13 978.241.15 5.589.962.56 5.43 95.589.36 5.589.26 884.357.16 4 117.10 5.82 5.43 61.43 106.768.30 6.08 6.378.43 89.22 16 50.43 111.48 6.43 27.39 5.43 39.17 232.54 12 72.13 5.894.89 5. Capital Amortizado Valor a Pagar 1 134.589.26 5.61 6.43 1.020.589.334.52 6.589.660.474.85 8 95.073.26 5.304.82 838.8 COSTOS Y GASTOS FORMULACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS Página 119 .146.58 5.43 117.06 18 39.00 1.04 326.967.68 5.87 93. guardia.84 Costo Administrativo 22752 *.04 9502.Servicios básicos Costo de Ventas 4510 *.95 indirectos *Mantenimiento 14502.-Mano de obra directa $ 44880 *.00 (gerent.Costo financiero *Costo F año1 9502.etc $ 2.352.secre.-Materia Directa $ 183 772 *..04 (tabla de amortización) 254809.publicidad $4510 Costo Total 291573.95 Costo de produccion *.400.Mano de obra indirecta $ 20..-Costos indirectos * Materiales $ 26157..11 11655.00 ) *.04 CLASIFICACIÓN DE COSTOS FIJOS Y VARIABLES FORMULACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS Página 120 . 04/563462.COSTOS FIJOS Sueldos $ 24480 Interés depreciaciones $ 9502.8 186124 Precio de Venta Unitario *Costo $ $ Total/Volumen 291573.92 mantenimiento Publicidad $ 11655.51* c/kg Margen de Utilidad 0.04 $ 8509.70* c/kg 27.84 $ 4510 TOTAL COSTOS VARIABLES Materia prima Servicios $ 183 772 Básicos $ 2.352 58657.94K de Produccion g 0.14% FORMULACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS Página 121 . 44 595495.5.11 629433.54 FORMULACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS Página 122 .55 683999.9 ESTADO DE RESULTADOS Demanda 64.33 647120.90 722980.32 665304.49 703219.16% Demanda insatisfecha insatisfecha Kg -878100 -902775 -928142 -954224 -981037 -1 008604 -1 036 946 -1 066 084 -1 096 041 -1 126 840 Kg 563338.90 612230.96 579220. 86 Año 2024 Valor Rubros 6 Cant.92 612230. o 595495.6416 Año 2016 V Rubros Cant.33 0. Unit. o 665304. Unit.92 Año 2020 Valor Valor 8 Año 2021 Valor Valor Valor Rubros Product Cant.70 total 394337.5 0.5.86 683999.66 647120.32 0.49 Cant. Total 537109.85 Total Año 2023 Valor Valor Total Cant. Unit.88 5 601919.035 Cobertura Años 0.4 446621.4 0.11 Unit.78 8 447539. Total Cant.5 5 Valor Total FORMULACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS Valor Unit.66 Año 2022 Valor Rubros Product Cant.(kg) Product o 563338.7 394337. 565508.8 o 629433. Total Página 123 . Total 601919.90 0.96 Unit. 579220. 565508.27 Año 2018 Valor Rubros Product Cant.10 INGRESOS INFLACIÓN Tasa 0.72 1 417038. Año 2025 Valor Valor Unit.44 Total 417038. Año 2017 Valor Valor (kg) Unit. Unit. 446621.27 Cant. Total 447539. Unit.80 503546.8 Total 503546. Valor Total 0.75 Total 1 Año 2019 Valor Valor Total Cant.83 6 537109.55 0.7 0. 88 45654.08 39152.14 246267.86 565508.8 78279.16 36444.92 477539.71 446621.86 601919.6416 0.7 9502.18 172647.12 221865.04 307799.78 110063.95 139527.32 665304.78 21837.82 Financiero S 0.07 121181.55 639930. 639930.04 102763. 0.90 612230.96 266121.27 254809.8 2381.7 122791.03 146750.72 5176.70 2016 15% 3.51 109332.34 49764.20 0 0 0 0 0 0 0 171503.66 136963.5% Capacidad 0. 5625. FLUJO NETO INDUSTRIAL J&R Producto: Harina de banano FORMULACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS Página 124 . 417038.77 316448.59 35128.72 0.54 ESTADO DE PERDIDAS Y GANANCIAS N VNT.99 323481.11 629433.88 214843. 156389.67 5035.84 220301.91 703219.33 32226.46 245905.19 28513.99 24489.32 4510 NIBLE 679601.7 639930.20 25177.34 166398.99 291204. 260649.96 190088.43 294119.96 394337.77 4763.78 5741.28 61566.85 0.49 703219.19 65511.55 683999..91 2019 2020 2021 2022 2023 579220.67 43458.10 0 Part Trab Inflación Producto: Harina de banano Proyección a 10 Años 0.18 27359.78 0.97 28128.94 4897.14 178648.19 267973.75 2017 2018 0.67 145777. 26093.94 INDUSTRIAL J&R ESTADO DE RESULTADOS PROYECTADO ministración AB.70 25725.14 299387.66 537109.48 503546.8 26612.38 2024 289726.96 202035.54 182617.69 40393.52 4637.54 283244.10 722980.96 234187.9 104372.80 0.59 5792.25 36687.15 275503.49 87348.02 149294.82 5322.76 161575.21 261017.83 Imp.28 15414.7 22752 23168.ECIO Product o 0 679601.33 647120.88 0.47 25897.86 184700.33 25884. 16418.78 55466. o Venta DE IMPTOS 0.44 595495.90 total 563338.36 199059. 56 117842.75 0.27 P .Proyección a 10 Años IO Neta 0.8 186124 394337.30 Efectivo 139146.92 iones iones fijos 9502.43 5.12 PUNTO DE EQUILIBRIO P .34 166398.72 0.92 8077. . E $= Costos fijos Costos variables Ventas totales 58657.9 0 8509.78 110063.66 136963.7 118140.55 90421.13 0 0 0 0 0 0 83523.92 4513.92 4513.58 141476.92 8509. E=124277.92 4513.85 0.02 149294.13 $ FORMULACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS Página 125 189214.04 3632.59 78279.78 0.99 129259.88 0.26 170912.94 153808.51 109332.86 184700.83 0.78 129708. E $= P .92 4513.13 minales 1585 trabajo 7853.70 0.91 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 0 65511.92 8509.07 121181. 8077.80 0. EU= Costos fijos x unidades producidas ventas totales−costos variables P. P .Industrial J&R debe producir 124277.EU= 58657.96 394337−186124 para no registrar ni perdidas ni ganancias.07 para no obtener ni perdidas ni ganancias FORMULACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS Página 126 .94 Kg Industrial J&R necesita producir 158703. E U =¿ 158703.13 $ P.8∗563338.94 Kg de harina de banano lo que representa 3174. la rentabilidad generada por el FORMULACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS Página 127 .CAPITULO VI EVALUACIÓN EVALUACIÓN FINANCIERA Y ECONÓMICA. La Evaluación Financiera permite hacer un análisis sobre el flujo de dinero tanto de gastos como los ingresos que se recibe por concepto de este aporte. Para establecer la viabilidad o no del proyecto productivo se utiliza generalmente la evaluación financiera. EVALUACIÓN FINANCIERA. La Evaluación Financiera identifica. que establece en función de parámetros propios de cada indicador si es factible o no realizar una inversión en un emprendimiento. los ingresos y egresos atribuibles a la realización del proyecto. desde el punto de vista de un inversionista o un participante en el proyecto. basándose en proyecciones y empleando precios reales de mercado o precios financieros. y en consecuencia. para en función de la tasa comercial determinar la tasa de ponderación a ser utilizada para obtener el valor actual neto. La Evaluación Financiera analiza el proyecto desde el punto de vista del retorno financiero. Previo a la determinación del valor actual neto es necesario establecer la Tasa mínima atractiva de rentabilidad TMAR que tome en cuenta la aportación de capitales del accionista y del prestamista. cumple básicamente tres funciones: 1 Determinar hasta el punto en los cuales los costos pueden ser cubiertos oportunamente 2 Mide la rentabilidad de la Inversión 3. Genera la información necesaria para realizar una comparación del proyecto con otras alternativas o con otras oportunidades de inversión.mismo. para lo cual se considera el porcentaje de aportación y la tasa de oportunidad del accionista. en la siguiente tabla se detallada dicho cálculo FORMULACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS Página 128 . 51+ 109332.5% + 7% TMAR= 15.1 PERÍODO DE RECUPERACIÓN DEL CAPITAL (PRC) PRC= INVERSIÓN NETA 139146.02+ 10 BENEFICIO ANUAL PROMEDIO=132544. la TMAR se definirá mediante la siguiente formula: TMAR= tpb + i + riesgo tpb= tasa pasiva bancaria 5% i= 3. sin solicitar financiamiento.2 EVALUACIÓN FINANCIERA DEL PROYECTO 5.1 CALCULO DE LA TMAR Si el inversionista decide aportar todo el capital.2.33 FORMULACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS Página 129 .5% riesgo= 7% TMAR= 5% + 3.33 BENEFICIO ANUAL PROMEDIO=∑ BENEFICIO ANUAL PROMEDIO= Utilidades ¿ años 65511.43 = =1.07+121181.6.59 +78279.78+ 110063.0498 años BENEFICIO ANUAL PROMEDIO 132544.5% 6.66 +136963. 3 EL VALOR ACTUAL NETO (VAN) VALOR ACTUAL NETO. I0 = Es la inversión que se realiza en el año 0 CF = Flujo de efectivo en el período t i = Tasa de rendimiento (TMAR GLOBAL) n= Vida útil del proyecto FORMULACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS Página 130 .43 6.95=95 INVERSION 139146.6.2 RENTABILIDAD RENTABILIDAD= PROMEDIO UTILIDADES 132544.2. así se tiene que para la determinación del valor actual neto se hace uso de la siguiente fórmula: Donde. Considerando los datos antes indicados se deberá obtener el valor actual neto para una tasa de retorno del 14.2.84%.33 = =0. 64 44785.94 153808. y un valor negativo.58 141476.60 51595.7 118140. VAN= 0 Para obtener una tasa de actualización que haga que el VAN sea 0 tenemos que realizar iteraciones de un valor de VAN positivo. mediante procesos iterativos de prueba y error dando valores a la tasa de rendimiento (K) de la fórmula utilizada para obtener el VAN hasta cuando este sea igual a cero. FORMULACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS Página 131 .56 117842.26 170912.79 57476.77 ización 62610.43 a una TMAR del 15.2.55 90421. lo que significa que será la máxima tasa que el proyecto pueda pagar para ser rentable.78 189214. 6.85 66217. que tiene un horizonte de 10 años con un requerimiento inicial de inversiones por USD 139146.99 129259.4 TASA INTERNA D RETORNO (TIR) El cálculo de la TIR puede ser un proceso complicado si la vida útil del proyecto es mayor a dos años (lo que sucede con mucha frecuencia).21 53 1 rsión 394 AN Con las condiciones del presente proyecto.5% se tiene como resultado $ 394631.18 58684.04 46723.OS 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023 2024 2025 Neto 83523. para el presente caso se considera el flujo de caja efectivo y se busca.54 208231.54 54446.49 48565.12 que es un índice positivo lo que nos permite identificar al proyecto como viable .21 42672. al evaluar ambientalmente un proyecto. De hecho.TIR=71% 6. Una vez analizada esta información preliminar se podrá realizar un estudio de impacto ambiental dependiendo de la potencialidad de ocurrencia de impactos y del poder de auto sustentabilidad del proyecto. La evaluación ambiental de proyectos de inversión se fundamenta metodológicamente en la identificación plena de todos los aspectos propios de la interrelación proyecto-medio ambiente. es necesario ejecutar un estudio de identificación de aspectos ambientales para obtener una idea global de la conflictividad del proyecto respecto a su relación con el ambiente. EVALUACIÓN AMBIENTAL FORMULACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS Página 132 .3 EVALUACIÓN AMBIENTAL EVALUACIÓN DE IMPACTOS AMBIENTALES. El área de influencia del proyecto J&R .El objetivo del capítulo ambiental. la Evaluación de Impactos Ambientales (EIA). incluyendo como parte de su operación las inversiones. a través de la ejecución de medidas de mitigación. SÍNTESIS DE CARACTERÍSTICAS DEL ÁREA DE INFLUENCIA DEL PROYECTO. lo que facilita la accesibilidad a la planta. Sector vía Quevedo km 8. químicas. serían asumido por la sociedad a través de un menor bienestar colectivo. biológicas y socio culturales de los elementos naturales (incluido el hombre). Este sector cuenta con vías de primer y segundo orden. se localiza a 15 minutos del centro de Santo Domingo. prevención y control. cuyo objetivo es minimizar las afectaciones del proyecto sobre el medio ambiente. que de no hacerlo. constituye la identificación de los impactos y su internalización en el proyecto. Estos impactos se relacionan con cambios de las características físicas. esto se pueden medir mediante. que conllevan reducir los efectos negativos. Es importante medir los potenciales daños que va a provocar la planta procesadora de Harina de banano J&R. FORMULACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS Página 133 . Y por el desecho de la cascara del banano después del pelado de la fruta.Los moradores de esta zona históricamente se han dedicado a la ganadería y agricultura sin embargo. PREVENCIÓN DE LOS EFECTOS AMBIENTALES GENERADOS La fabrica J&R se categoriza como un proyecto de bajo impacto ambiental (categoría III). Los niveles de educación del sector son medios. la leche que se produce en la zona es distribuida para las grandes plantas procesadoras de lácteos del centro del país. con oportunidades de mejorar. ya que causa efectos ambientales solo cuando se desecha aguas servidas y aguas residuales producto del lavado de la materia prima y de la maquinaria y equipos. FORMULACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS Página 134 . impureza. MEDIO AMBIENTE FÍSICO: AGUAS RESIDUALES. el lavado de cada una de las piezas se lo realiza manualmente con agua. Las matrices causa-efecto son métodos de valoración cualitativa. La matriz de Leopold es la más conocida y la primera metodología que se diseñó para las EIA.. que esté presente en la parte exterior e interior. esto ocurre sobre todo después del proceso del manjar. Las ventajas de este método radican en que permiten reflejar muchos factores y acciones de una forma global y rápida. hasta que se retire cualquier residuo. Son muy útiles para valorar las diversas alternativas de un mismo proyecto. FORMULACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS Página 135 . lo que nos permite identificar en que área se encuentran los problemas ambientales de mayor relevancia.MATRICES CAUSA-EFECTO (LA MATRIZ DE LEOPOLD). Las aguas residuales van a ser el resultado de la limpieza de maquinaria y equipos. El agua del lavado se descarga en el depurador. etc. cuando se quiere volver a utilizar las marmitas y demás equipos. MEDIO AMBIENTE SOCIAL GENERACIÓN DE EMPLEO Fase de implementación.Durante estas fases se pueden presentar una afectación positiva de baja magnitud. cocina. duchas. de importancia modera y de carácter ocasional esto debido a la generación de empleo directo e indirecto que sirve para la implementación y puesta en marcha de los equipos de la empresa. Durante esta etapa se produce una afectación positiva de baja magnitud. Fase de operación. de importancia modera debido a la influencia directa que tiene la generación de puestos de trabajo directos e indirectos a nivel interno y externo de la empresa. Y debido a la generación de desechos por el pelado de bananos verdes.AGUAS SERVIDAS Las aguas servidas son aquellas que se producen de los baños. salen directamente a la conexión de alcantarillado de la ciudad.. FORMULACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS Página 136 . A. DESMONTES Y RELLENOS B ESTRUCTURAS DE RECREO 1. en caso de posible impacto 3. es decir aquellos cuyas flas y columnas están señalados con las mayores califcaciones y aquellos cuadritos alistados con números superiores. PRECIPITACIÓN QUÍMICA CUAGULACIÓN A.ACTIVIDADES TRANSFORMACIÓN DEL SUELO Y CONSTRUCCIÓN TRATAMIE NTO Y VERTIDO DE RESIDUOS TRATAMIE NTO QUÍMICO MODIFICACION D AMBIENTE SOCI A. El texto que acompaña la matriz consistirá en la discusión de los impactos más signifcativos. Identifcar todas las acciones (Situadas en la parte superior de la matriz) que ponen lugar en el proyecto propuesto 2. EMPLAZAMIENTOS INDUSTRIALES Y EDIFICIOS INSTRUCCIONES ACCIONES PROPUESTAS CARACTERÍS TICAS FÍSICAS Y QUÍMICAS SUELO 2 -5 2 -4 AGUA USO DEL TERRENO (INDUSTRIAL) FACTORES CULTURALES -2 7 4 -5 3 ESTADOS DE VIDA 2 3 2 3 2 EMPLEO AFECTACIONES POSITIVAS AFECTACIONES EVALUACIÓN NECATIVAS AGREGACIÓN DE IMPACTOS 8 2 8 2 3 1 1 0 0 1 2 1 1 0 2 1 0 0 0 5 2 3 2 -10 5 -4 2 3 2 MITIGACIÓN DE IMPACTOS AMBIENTALES. trazar una barra diagonal en la intercepción con cada uno de los términos laterales de la matriz. Bajo cada una de las acciones propuestas. Una vez completada la matriz en la esquina superior izquierda de cada cuadrito con barra. Se denomina así al conjunto de procedimientos a través de los cuales se busca bajar a niveles no tóxicos y/o aislar sustancias contaminantes en un ambiente dado. FORMULACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS Página 137 16 4 3 . califcar de 1 a 10 la MAGNITUD del posible impacto 10 representa la máxima 4. VERTEDEROS DE RESIDUOS DEL PROCESO INDUSTRIALES C.GENERACIÓN DE EMPLEO A. AGUAS RESIDUALES. Floculación – coagulación: la coagulación en el tratamiento de las aguas residuales es un proceso de precipitación agregándole compuestos químicos con el fn de que los sólidos que tengan una densidad baja por su masa muy pequeña se unan con otros y así cuando estén lo sufcientemente pequeños caigan por efecto de su densidad. color. FORMULACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS Página 138 . Durante la limpieza de maquinaria y equipos. turbiedad y otros compuestos orgánicos. por cloacas a depósitos y se realiza el siguiente proceso. las aguas residuales producidas se envían. El uso de la coagulación se utiliza con el fn de remover fósforo. Pudimos Conocer los respectivos pasos para proceder con un estudio serio para la factibilidad de una empresa El estudio de mercado permitió que se determine la demanda. RECOMENDACIONES Para la elaboración de las encuestas es importante tomar en cuenta que las preguntas a realizar sea concretas. y que nos proporcionen la información necesaria. claras.CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES CONCLUSIONES Una vez concluido el proyecto se pudo obtener conocimientos fuertes acerca de la elaboración de proyectos. así como las herramientas que se deben utilizar para hacer una investigación de mercado. Como resultado del análisis Ambiental se encuentra dentro de un riesgo (III) debido a los desechos de aguas residuales y cortezas de banano. además que tenemos una tasa de recuperación del capital de un año lo que nos indica que tenemos gran porvenir en nuestro proyecto. FORMULACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS Página 139 . y las correspondientes características del mismo Con ayuda de la evaluación se determino que el proyecto es viable. FORMULACIÓN Y EVALUACIÓN DE PROYECTOS Página 140 . Es de suma importancia que la persona que elabore el estudio del proyecto sea correctamente elaborado y nos permita tener datos muy claros y precisos ya que eso depende la veracidad de los resultados. Para la instalación de la planta es de suma importancia tomar en cuenta las normas de Seguridad industrial.