Monex Grupo FinancieroPresentación Monex Grupo Financiero — Monex Divisas, fundada en 1985, tuvo como objetivo, desde sus inicios, la atención al mercado de empresas corporativas con necesidades de compraventa de divisas en general. En junio del 2001 los principales accionistas de MONEX Institución Cambiaria, adquirieron a CBI Casa de Bolsa, cambiando la denominación social de la misma por MONEX Casa de Bolsa, S.A. de C.V. el día 30 de Noviembre del mismo año. A raíz de la circular 4/2003 a través de la cual Banco de México autoriza a las Casas de Bolsa a celebrar operaciones de compra-venta de divisas, es que Monex Casa de Bolsa inicia este tipo de operaciones. El 22 de mayo de 2003, Monex obtuvo la autorización de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público para constituirse como Monex Grupo Financiero, con capital 100 por ciento mexicano y en la que participa un grupo de inversionistas privados, representados por Héctor Lagos Dondé, actual Presidente y Director General del Grupo. — — — Monex Grupo Financiero — El 15 de agosto del 2006 Monex Grupo Financiero anunció la adquisición de Comerica Bank México S.A., la subsidiaria bancaria mexicana de Comerica Bank, previa autorización de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público. Cambia su denominación a Banco Monex. En Diciembre del 2007 Monex traspasa su operación de Cambios de Monex Casa de Bolsa a Banco Monex. Para poder ofrecer a nuestra clientela oportunidades de inversión en los mercados internacionales, Monex Casa de Bolsa cuenta con una empresa subsidiaria en los Estados Unidos, localizada en Houston, Texas: Monex Securities Inc., autorizada por la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) y por la Securities and Exchange Commission (SEC) en dicho país. Monex Operadora de Fondos, subsidiaria que se incorpora el 5 de Diciembre del 2001, tiene como principal actividad la administración y operación de los activos de las Sociedades de Inversión de Monex. — — — Monex Grupo Financiero — Monex Grupo Financiero está conformado por tres entidades financieras: Banco Monex, Monex Casa de Bolsa y Monex Operadora de Fondos, a través de las cuales ofrece los siguientes productos: Cambio de Divisas, Cuenta Digital, Fondos de Inversión, Mercado Bursátil (Dinero, Capitales y Banca de Inversión), Fideicomisos, Derivados, Inversión Internacional, Cartas de Crédito, Crédito con Prenda Bursátil, Factoraje de Exportación, Créditos con Garantía de Inventarios y a la Importación Ex-Im Bank. Monex Grupo Financiero — Monex está autorizado por Banco de México para la operación de futuros y derivados. Además de estar autorizado como formador de mercados en MexDer. Cuenta con un grupo de profesionales especializados en el uso de instrumentos derivados que permiten, a través de contratos de Futuros operados en MexDer, cubrir a las empresas e inversionistas contra riesgos por variación en los precios de divisas, tasas de interés, índices bursátiles e instrumentos accionarios. Monex cuenta con una gran cobertura nacional por medio de 41 oficinas distribuidas en las principales ciudades del país, contando con la infraestructura de sistemas necesaria para efectuar transacciones a cualquier parte del mundo. Solidez y profesionalismo son los valores que le han valido a Monex para operar con los mayores corporativos nacionales y extranjeros de nuestro País. — — Cambios en los últimos años Autorización para la operación de Derivados OTC y listados (31 puntos) Calificación ‘A(Mex)’ por Fitch Ratings Inicio de operacion es en Cambios Autorización para distribuir Fondos de Inversión DNV ratifica Certificación ISO 9001 S&P confirmó las calificaciones de crédito de contraparte en escala nacional –CaVal– de Monex Casa de Bolsa, con perspectiva estable Fitch ratifica calificación ‘A(mex)’ a Monex Casa de Bolsa y cambia perspectiva a ‘Positiva’ de ‘Estable’ Adquisición de Banco Monex Inicio de operaciones de Afore Ahorra Ahora Sistema Corros Monex para operaciones electrónicas en el Mercado de Deuda 1985 2001 2002 2004 2003 2004 2005 2006 2007 2008 2009 Adquisición de la Casa de Bolsa y del negocio de Fondos de Inversión Se constituye el Grupo Financiero Traslado de la operación de divisas a la Casa de Bolsa Monex Financiera inicia operaciones de financiamiento al Comercio Exterior Distintivo de Empresa Socialmente Responsable Great Place to Work Calificación superior al standard otorgada por S&P a la Casa de Bolsa como primer Representante Común ISO 9001 S&P sube calificación a Monex Casa de Bolsa y Banco Monex a ‘mxA’ Fitch ratifica calificación ‘A(mex)’ a Monex Casa de Bolsa Traspaso de la operación de divisas al Banco DNV ratifica Certificación ISO 9001 6o. Reconocimiento en forma consecutiva del Great Place to Work por ser una de las mejores empresas para trabajar en México 5º.Distintivo ESR-2008 como Empresa Socialmente Responsable Red de Sucursales Consejo de Administración Monex Grupo Financiero, S.A. de C.V. Propietarios Héctor Lagos Dondé (Presidente) Héctor Lagos Cué Pedro Dondé Escalante Jesús Remberto Loaiza Rodríguez Independientes Propietarios Hernando Carlos Luis Sabau García Jorge Jesús Galicia Romero Comisario José Carlos Rivera Nava Secretario Jacobo G. Martínez Flores Suplentes Patricia García Gutiérrez Moisés Tiktin Nickin Arturo Acevedo Aceves Carlos E. González Juanes Independientes Suplentes Carlos Ayón Cárdenas Manuel Galicia Alcalá Comisario Suplente Alejandro de Alba Mora Pro-Secretario Erik A. García Tapia Aspectos Relevantes Más de 23 años de experiencia en el Sector Financiero Grupo Monex cuenta con un Capital Contable a Marzo de 2009 de $2,130 millones de pesos Contamos con más de 1,620 colaboradores Monex cuenta con 41 oficinas distribuidas en toda la República Mexicana DNV ratifica en el 2009 Certificación ISO 9001 de “Prevención, Detección y Reporte de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita en todos sus productos a nivel nacional” En Noviembre de 2008, Fitch Ratings ratifica calificación 'A(mex)' a Monex Casa de Bolsa (Alta Calidad Crediticia), perspectiva ‘Estable’ En julio de 2008, Standard & Poor’s confirmó las calificaciones de crédito de contraparte en escala nacional –CaVal– de largo plazo de ‘mxA’ y de corto plazo de ‘mxA-2’ de Monex Casa de Bolsa. La perspectiva es Estable En mayo de 2008, Fitch Ratings asignó la calificación de A- al riesgo contraparte de largo plazo de Banco Monex y F2 a su riesgo contraparte de corto plazo Aspectos Relevantes Actividad Bursátil _ _ _ _ _ 43,022 millones de pesos en custodia de valores de nuestra clientela a Abril 2009 14,795 clientes inversionistas en instrumentos bursátiles y Fondos de Inversión 844 Fondos de Ahorro Líderes en Representaciones Comunes. Amplia experiencia en bursatilizaciones Probada eficiencia en el manejo de recursos, a través de nuestras áreas de Asesoría Patrimonial y Promoción Institucional Actividad Cambiaria y Procesamiento de Pagos _ _ Líder mexicano en la proveeduría de pagos relacionados con cambio de divisas y otros servicios de procesamiento de transacciones #1 en participación de mercado por ingresos en el segmento de clientes privados domésticos-no financieros e individuos (excluye entidades gubernamentales e instituciones financieras) US$83,406 millones de dólares en transacciones de divisas en los últimos 12 meses 40,623 clientes activos – empresas e individuos en la operación de Cambios en el 1T del 2009 Relaciones diferenciadas y servicio al cliente _ _ _ Quiénes nos Regulan Nuestras empresas son reguladas y supervisadas por: En México: Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) Banco de México Asociación Mexicana de Intermediarios Bursátiles (AMIB) Asociación de Bancos de México (ABM) Bolsa Mexicana de Valores (BMV) Mercado Mexicano de Derivados (Mexder) En los Estados Unidos: Securities Exchange Commission (SEC) Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) Productos y Servicios Monex Monex Monex Grupo Financiero Grupo Financiero Monex Grupo Financiero Grupo Financiero Procesamiento de Procesamiento de Pagos y Operaciones Pagos y Operaciones Cambiarias Cambiarias Servicios Bursátiles Servicios Bursátiles Fondos de Inversión Fondos de Inversión Derivados Derivados Fiduciario Fiduciario yy Banca de Inversión Banca de Inversión Servicios de Servicios de Crédito Banca Crédito yy Banca Documento Documento Mercado de Dinero Mercado de Dinero Fondos Propios Fondos Propios Futuros Futuros Representación Representación Común Común Financiamiento Financiamiento aa las Ventas las Ventas Cheque de Viajero Cheque de Viajero Mercado de Mercado de Capitales Capitales Internacional Internacional Fondos Fondos Codistribuidos Codistribuidos Opciones Opciones Fideicomisos Fideicomisos Financiamiento Financiamiento aa las Compras las Compras Transferencias Transferencias (Instrumentos en (Instrumentos en Moneda Extranjera) Moneda Extranjera) Sistema de Admón. Sistema de Admón. de Fdos de Ahorro de Fdos de Ahorro Forwards Forwards Financ. Bursátil de Financ. Bursátil de Deuda o Capital Deuda yy o Capital Estructuración de Estructuración de Esquema de Esquema de Financ. Privado Financ. Privado Factoraje de Factoraje de Exportación Exportación Cuenta Digital Cuenta Digital Plan Personal para Plan Personal para el Retiro (PPR) el Retiro (PPR) Administración de Administración de Fondos de Fondos de Pensiones Pensiones Asesoría Asesoría Privada Privada Swaps Swaps Crédito Exim-Bank Crédito Exim-Bank Caps Floors Caps yy Floors de Tasas de Interés de Tasas de Interés Escrow Accounts Escrow Accounts Crédito con Crédito con Garantía de Garantía de Inventario Inventario Crédito con Prenda Crédito con Prenda Bursátil Bursátil Cartas de Crédito Cartas de Crédito De Importación y/o De Importación y/o Standby’s Internac. Standby’s Internac. Líneas de Crédito Líneas de Crédito Para Operaciones Para Operaciones Cambiarias Cambiarias Procesamiento de Pagos y Operaciones Cambiarias Documentos Monex tiene relación con los bancos más importantes del mundo, lo cual permite hacer efectivos documentos en cualquier divisa de bancos nacionales e internacionales. A su vez Monex emite documentos en cualquier divisa para su cobro en cualquier parte del mundo, sólo una Casa de Bolsa de la importancia de Monex le ofrece este servicio. Mexdólar Compra y venta de documentos dentro del país en dólares, así como depósitos en cuenta de cheques en Moneda Nacional o en dólares domiciliados en México. Transferencias Contamos con una Banca Electrónica en conexión permanente con los principales Bancos Nacionales e Internacionales, contamos con Sistemas automatizados para operar con absoluto control y gran productividad. Las relaciones profesionales con los principales bancos del Mundo, las sofisticadas redes de Sistemas y la Tecnología de punta en materia de telecomunicaciones, nos dan una fluidez y seguridad para la ejecución inmediata y exacta de las operaciones pactadas, por lo que nos distinguimos como la Institución Cambiaria más confiable del mercado. Procesamiento de Pagos y Operaciones Cambiarias Cuenta Digital Personas Morales Operación Multidivisas (saldos en Pesos Mexicanos, Dólares Americanos, Euros, Dólares Canadienses, Yenes, Francos Suizos y Libras Esterlinas) Operación vía Monex Net (dólares americanos, pesos/dólares canadienses, pesos/euros y pesos/francos suizos) La cuenta permite hacer transferencias en pesos y en otras divisas Atractivos rendimientos sobre saldos promedio mensuales en pesos, dólares y Euros Cuenta clabe para recibir depósitos en moneda nacional y cuentas referenciadas en bancos nacionales y extranjeros para el resto de las divisas Protección de Saldo hasta 400,000 UDIS (IPAB) Personas Físicas Cuenta denominada en pesos mexicanos. Operación vía Monex Net (operaciones de compra venta de divisas pesos/dólares americanos, pesos/dólares canadienses, pesos/euros y pesos/francos suizos) La cuenta permite hacer transferencias en pesos y en otras divisas Ofrece atractivos rendimientos sobre los saldos en pesos mexicanos Cuenta clabe para recibir depósitos en moneda nacional y cuentas referenciadas en bancos nacionales y extranjeros para el resto de las divisas. Protección de Saldo hasta 400,000 UDIS (IPAB) Consulta de Saldos y Movimientos Alta de destinatarios de pago Realizar transferencias en pesos y divisas a destinatarios de pago previamente registrados Manejo de uno o varios usuarios con perfiles de operación y consulta predefinidos Carga Masiva de Beneficiarios de Pago/ Carga Masiva de Instrucciones de Pago Administración de correos para notificación de operaciones al cliente, usuarios y destinatarios de pago Servicios Bursátiles Instrumentos de Deuda – Valores Gubernamentales (Cetes, Bondes, Ms) – Títulos Bancarios (Aceptaciones Bancarias, Pagarés, Bonos Bancarios, etc) – Papeles Privados (Obligaciones, Papel Comercial, Certificados Bursátiles) Instrumentos de Mercado de Capitales A través de este Mercado, Monex Casa de Bolsa le ofrece al inversionista: – Asesoría en la compra-venta de acciones de empresas que cotizan en la Bolsa Mexicana de Valores, en base al análisis económico, fundamental y técnico. – Participación en ofertas públicas de acciones de empresas privadas. – Servicio de compra-venta de valores de renta variable de mercados internacionales que cotizan en el Mercado Global o Sistema Internacional de Cotizaciones (SIC) de la BMV. Servicios Bursátiles Instrumentos en Moneda Extranjera La amplia gama de productos ofrecidos por Monex Securities son: – – – – – – – Eurobonos Treasury Bills y Treasury Bonds Certificados de Depósito, Europapel Comercial Acciones Opciones y Warrants Notas Estructuradas Fondos de las familias de Franklin Templeton, Alliance Bernstein, MFS Meridian y Pioneer. Asesoría Privada Monex Casa de Bolsa, ofrece un valor agregado en inversiones patrimoniales, mediante un equipo especializado en la gestión de activos financieros. – Incorporación de perfil y restricciones particulares de cada cliente – Estrategias de inversión tomada por un Comité especializado – Mecanismos para seguimiento y control de los resultados con un marco de referencia preestablecido – Modelo para optimizar riesgo vs. rendimiento Fondos de Inversión Sociedades de Inversión La gama de fondos de Monex Grupo Financiero permite a nuestros clientes, independientemente de ser Personas Física, Moral o Exenta, obtener atractivos rendimientos y diversificación de acuerdo a sus necesidades de horizonte, riesgo y rendimiento, a través del innovador manejo de sus subclases accionarias. Nuestro Fondo Monex CP maneja dos subclases que permiten a las entidades paraestatales y organismos descentralizados, invertir exclusivamente en Valores Gubernamentales. Asimismo, Monex RS es un fondo “verde”, que ofrece simultáneamente tanto un rendimiento atractivo para invertir como apoyar, como Grupo Financiero, a los loables objetivos perseguidos por la CONANP (Comisión Nacional de Areas Naturales Protegidas) con el apoyo de ECOBANCA y PRONATURA para la conservación de los ecosistemas de México y su biodiversidad. Con la intención de ampliar la gama de inversión de nuestros productos ofrecemos a nuestros clientes los “Fondos Distribuidos”, los cuales son fondos seleccionados de alta calidad no manejados por Monex y que permiten una diversificación local y global de sus inversiones. Monex le ofrece a su clientela, seguridad en la selección de los instrumentos que componen las carteras de nuestros fondos, los cuales son calificados por Fitch Ratings, una institución reconocida mundialmente. La calificación de cada sociedad es una metodología para clarificar los riesgos, tanto crediticios como de mercado, siendo un elemento para la toma de decisiones. Por otra parte, Valmer Proveedora de Precios, proporciona los precios de los instrumentos que componen la cartera de las Sociedades de Inversión, así como Covaf una Valuadora independiente, valúa los instrumentos que componen dicha cartera determinando el precio de la acción de las mismas. Fondos de Inversión Sistema para Administración de Fondos de Ahorro y de Pensiones Los beneficios que Monex ofrece con este Sistema son: Adecuación del sistema a sus reglas y características propias. Transparencia en el manejo y excelente servicio. Control en línea de: Aportaciones – bajas – liquidaciones – liquidaciones anuales. Préstamos – estados de cuenta y reportes individuales y globales. Accesos a Internet a nivel dirección e individual. Atención telefónica nacional (contando con servicio 01-800-746-6639) Reportes personalizados y estructurados. Estados de cuenta globales e individuales Desarrollo en los cálculos actuariales y gestión para los planes de pensiones y jubilaciones de sus empleados. - Fondos de Inversión Plan Personal de Retiro Monex ha sido autorizado por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público como administrador de sus Planes Personales de Retiro de las personas físicas. Los Planes Personales de Retiro son cuentas o canales de inversión que se establecen con el fin de recibir y administrar recursos destinados, en principio, a la inversión de largo plazo, para ser utilizados cuando el titular llegue a la edad de 65 años o en los casos de invalidez o incapacidad. La inversión en Planes Personales de Retiro, permite obtener atractivos beneficios fiscales año con año, ya que el inversionista deduce de sus ingresos anuales las aportaciones netas que efectúe a dicha cuenta durante cada ejercicio, lo que resulta en el pago de un monto inferior de impuestos o en la posibilidad de obtener un saldo a favor. El monto de la deducción será de hasta el 10% de los ingresos acumulables del inversionista en el ejercicio, sin que dichas aportaciones excedan del equivalente a cinco salarios mínimos generales del área geográfica del inversionista elevados al año. Las aportaciones a los Planes Personales de Retiro se invierten en instrumentos líderes en el mercado financiero mexicano. Monex ofrece para dichas cuentas, su familia de sociedades de inversión, que brinda atractivas ventajas como son: excelentes rendimientos, diversificación, seguridad y transparencia. Cobertura y Manejo de Riesgos/ Futuros y Derivados Forwards Forwards de divisas Con el cual podrás tener una disminución de riesgo cambiario, asegurando el tipo de cambio de compra o venta de divisas a futuro. Este tipo de Derivados es recomendable utilizarlo para las divisas más importantes del mercado, entre las cuales se encuentran el dólar, el euro, el yen japonés, el franco suizo y la libra inglesa. Como ventaja distintiva, a través de los Forwards de Divisas puedes tener un crédito en una divisa determinada y transformarlo a un crédito en otra divisa. Forwards de tasas La tasa de interés pactada en el Forward de Tasa se fija hoy y se aplica en el futuro, en el vencimiento de la operación. Esta tasa de interés tiene como ventaja que se encuentra en función de las condiciones actuales de los mercados. Los plazos pueden ser de hasta un año y la tasa de interés de 28 días. Forwards del IPC Instrumentos financieros ofrecidos por Monex Casa de Bolsa que fijan el nivel de compra o venta del IPC en un plazo futuro. La compra de Forwards del IPC genera una inversión en el mismo IPC que no requiere una gran cantidad de dinero y por lo tanto se encuentra al alcance de muchos inversionistas. Los Forwards de IPC liquidan la diferencia entre el nivel pactado de compra o venta y el nivel el IPC en el momento del vencimiento del Forward. No lo dudes y recibe una asesoría completa sobre la mejor forma de utilizar los Forwards de IP. Futuros Futuros de Tasas de Interés Instrumentos financieros que operan únicamente en el mercado mexicano de Derivados (MEXDER) y con los cuales aseguras una tasa de interés para deuda o inversión en plazo dado en el futuro. La tasa de interés pactada en el Futuro de tipo de cambio se fija hoy y se aplica en el vencimiento de la operación. Esta tasa de interés está en función de las condiciones actuales de los mercados. La cobertura de riesgo que se establece con este tipo de instrumento cuenta con el beneficio de que se fija una tasa de interés desde el día de hoy, con plazos de hasta un año y tasas de interés con un plazo de 28 días. Futuros del Dólar Instrumentos financieros que operan en el mercado mexicano de Derivados (MEXDER). Coberturas y Manejo de Riesgos/ Futuros y Derivados Opciones Opciones de Divisas Instrumentos financieros que te permiten disminuir y controlar los riesgos cambiarios, asegurando un precio, previamente pactado, para tu compra o venta de divisas en el futuro sin importar el precio de ésta en el momento de la transacción. Existen dos tipos de opciones, las que ofrecen el derecho de compra de divisas llamadas Calls y las que ofrecen el derecho de venta llamadas Puts. Ambas, pueden mantener una vigencia de hasta un año. Otro de los grandes beneficios es que tienes la confianza de que no incurrirás en ninguna pérdida si los tipos de cambio se movieran en sentido contrario al que se pensaba cubrir, es decir las Opciones sobre Divisas únicamente actúan como un seguro cambiario. Opciones sobre IPC Instrumentos financieros que, a cambio del pago previo de una prima, otorgan al comprador el derecho de comprar o vender el IPC en el futuro a un determinado nivel pactado en el presente. En Monex Casa de Bolsa te brindamos la asesoría necesaria para obtener posiciones direccionales en el mercado accionario generando diferentes niveles de apalancamiento. Además el cliente puede elegir entre el poder ejercer su derecho de compra o de venta hasta el vencimiento de su Opción o de hacerlo antes del vencimiento de la misma. Coberturas y Manejo de Riesgos/ Futuros y Derivados Estrategias sin Riesgo TIIE28 Opciones de Tasas de Interés Opciones CAP Descripción: Caplet (Interest Rate Cap): Opción de compra, donde el activo subyacente es una tasa de interés específica, que otorga al comprador la diferencia positiva de la tasa final y el strike, en una fecha determinada. Es diseñada para proveer de un seguro que cubra las pérdidas de un crédito con tasa flotante dado el incremento hasta cierto nivel que pueda sufrir esta tasa. Un CAP se compone de uno o varios Caplets (cupones). Requisitos: 1. Monto mínimo 50,000,000 pesos 2. Caplet a partir de un plazo de 28 días hasta 180 días, con un plazo total del CAP de hasta 10 años 3. Se paga una prima por adelantado 4. No es necesario depósito en garantía Opciones FLOOR Descripción: Floorlet (Interest Rate Floor): Opción de venta, donde el activo subyacente es una tasa de interés específica, que otorga al comprador la diferencia positiva de la tasa final y el strike, si la tasa final acordada termina por debajo del Strike, en una fecha determinada. Es diseñada para proveer de un seguro que cubra las pérdidas de una inversión con tasa flotante, dado el decremento hasta cierto nivel que pueda sufrir esta tasa. Un floor se compone de uno o varios Floorlets (cupones). Requisitos: 1. Monto mínimo 50,000,000 pesos 2. Floorlet a partir de un plazo de 28 días hasta 180 días, con un plazo total del Floor de hasta 10 años 3. Se paga una prima por adelantado 4. No es necesario depósito en garantía Coberturas y Manejo de Riesgos/ Futuros y Derivados Estrategias con Riesgo TIIE28 Swaps de Tasas de Interés Contrato Privado entre dos contrapartes que acuerdan intercambiar flujos en el futuro con base a una fórmula preestablecida y en sobre un nocional de referencia (IRS). El Swap más común es el intercambio de una Fija por una Tasa Variable (TIIE28). Requisitos: 1. Monto mínimo 50,000,000 pesos 2. Cupones (intercambios) a partir de un plazo de 28 días hasta 180 días, con un plazo total del Swap de hasta 10 años 3. Es necesario depósito en garantía Fiduciario y Banca de Inversión Banca de Inversión En Monex te ofrecemos una serie de oportunidades de inversión ideales para tu empresa: —El diseño e instrumentación de emisiones públicas de deuda y capital. —Colocaciones privadas de capital. —Estudios de valuación de empresas. —"Asesoría e intermediación en reestructuraciones de pasivos y de estructura de capital en general. " —"Crédito garantizado con caución bursátil." —"Bursatilidad de activos." Servicio Fiduciario Fideicomiso de Inversión: Monex trabaja como fiduciaria al invertir, en favor de beneficiarios o de terceros las sumas de dinero aportadas a un Fideicomiso Mercantil, ofreciendo notables ventajas. Los inversionistas obtienen protección a sus recursos debido a que los bienes del Fideicomiso Mercantil no pueden ser retenidos ni secuestrados por deudas de los constituyentes, beneficiarios o de terceros. Fiduciario y Banca de Inversión Fideicomiso de Garantía y de Emisión: Consiste en la transmisión de bienes muebles, inmuebles o derechos que hace el interesado, transmitiendo su propiedad a un Fideicomiso, en el que al Fiduciario en este caso Monex, se le encomienda la realización de un fin y destino específico de dichos bienes, esto es otorgar Garantía Fiduciaria, respecto de sus obligaciones a una o más personas físicas o morales. Ventajas: Todos los negocios implican riesgos, el Fideicomiso de garantía los minimiza ya que por su naturaleza da certeza jurídica a las partes y al ser de estricta aplicación por una Institución Fiduciaria autorizada y supervisada, otorga la tranquilidad de que las cosas que se instruyeron sucederán. El Fideicomiso de garantía es un instrumento Jurídico-Financiero tan versátil que se adapta a las necesidades de negocios de cada cliente ya sea para simplemente construir una casa, realizar una compraventa, garantizar la entrega de una herencia o bien hacer el mas complejo de los negocios. Fideicomiso de Administración: Monex funge como fiduciaria realizando actividades de administración o de gestión, sobre los bienes o derechos depositados en un Fideicomiso Mercantil, el cual podrá comprender desde una administración y gestión simple hasta una compleja. Fiduciario y Banca de Inversión Representación Común El servicio en Representación Común de Tenedores en emisiones de deuda consiste en velar por los intereses de los inversionistas. El buen desempeño de un Representante Común se basa en la experiencia y capacidad de éste, Monex cuenta con más de 13 años de experiencia en el mercado de deuda como Representante Común. Diseñó un sistema único para controlar y supervisar sus actividades y responsabilidades, cuenta con los manuales de políticas y procedimientos que sustentan cada una de sus actividades y funciones y tiene gente capacitada y dedicada exclusivamente a dar el servicio de Representante Común. Además Monex ha sido el Primer Representante Común en clasificarse en el mercado mexicano con Standard & Poor´s obteniendo una calificación superior al estándar. Servicios de Crédito - Financiamiento Productos de Crédito PROGRAMA DE FINANCIAMIENTO A LAS VENTAS (“CRÉDITO VENDEDOR”) El programa de financiamiento a las ventas consiste en el otorgamiento de una línea de crédito a favor de clientes exportadores o vendedores nacionales (“Vendedores”) de Monex Grupo Financiero (“Monex”) para facilitar que puedan otorgar crédito a compradores ya sea extranjeros localizados en Estados Unidos, Canadá, dentro de países de la Comunidad Económica Europea o bien compradores localizados en México (“Compradores Calificados”). Las ventas anuales de los exportadores/ vendedores a los compradores calificados deberán ser superiores a USD 5 millones. Cada línea de crédito estará cubierta por una póliza emitida por una Aseguradora de primer nivel que emitirá un seguro de crédito que cubrirá el riesgo comercial: quiebra, incapacidad de pago y mora. El flujo de las cuentas por cobrar serán cedidas a favor de Banco Monex. PROGRAMA DE FINANCIAMIENTO A LAS COMPRAS (“CRÉDITO COMPRADOR”) Consiste en el otorgamiento de una línea de crédito a favor de clientes importadores ó compradores en el mercado doméstico (“clientes”) de Monex Grupo Financiero (“Monex”) para que puedan obtener crédito por compras o importaciones que realizan con compañías extranjeras (Substitución de cuentas por pagar). Las contrapartes extranjeras (vendedores) estarán localizados en Estados Unidos, Canadá, países de la Comunidad Económica Europea, Asia y que sean autorizados por Aseguradoras cuyo riesgo comprador sea aceptable para el comité de crédito. Las compras anuales de los compradores/ importadores deberán ser superiores a USD 1 millón. Cada línea de crédito estará cubierta por una póliza de seguro de crédito emitida por una Aseguradora de primer nivel que emitirá un seguro de crédito que cubrirá el riesgo comercial: quiebra, incapacidad de pago y mora. Es de mucha ayuda el utilizar cartas de crédito para el funcionamiento de éste programa. Servicios de Crédito - Financiamiento Productos de Crédito PROGRAMA DE FACTORAJE DE EXPORTACIÓN El programa de factoraje de Banco Monex consiste en el otorgamiento de una línea de crédito a favor de clientes exportadores (“Vendedores”) de Monex Grupo Financiero (“Monex”) para facilitar que puedan otorgar crédito a compradores extranjeros localizados en Estados Unidos, Canadá, Latino América y dentro de países de la Comunidad Económica Europea (“Compradores Calificados”). Las ventas anuales de los vendedores a los compradores calificados deberán ser superiores a USD 5 millones. Cada línea de crédito estará cubierta por una garantía de un Factoraje o una Institución Financiera de primer nivel. Esta garantía cubrirá el riesgo de la operación. PROGRAMA EXIM BANK CORTO PLAZO. El programa de corto plazo de Ex–Im Bank consiste en el otorgamiento de una línea de crédito a favor de clientes importadores de productos de EUA cuyo contenido americano es mayor de un 50% y cuya procedencia es directamente de EUA a México. Este tipo de líneas sirve para apoyar la importación de productos tales como: Materia prima, refacciones, partes, productos de consumo inmediato y de consumo duradero. Ex –Im Bank emite una póliza de seguro de crédito para garantizar de un 90% a un 98% el riesgo tomado por Banco Monex. LARGO PLAZO. El programa de largo plazo de Ex–Im Bank consiste en el otorgamiento de una línea de crédito a favor de clientes importadores de bienes de capital de Estados Unidos cuyo contenido americano es mayor de un 50% y cuya procedencia es directamente de EUA a México. Ex –Im Bank emite una garantía ó una póliza de seguro que garantiza 100% el riesgo tomado por Banco Monex. Se financia hasta 85% del monto de la factura de importación. Servicios de Crédito - Financiamiento Productos de Crédito CREDITO CON GARANTIA DE INVENTARIO Consiste en el otorgamiento de líneas de crédito con renovaciones anuales para financiar necesidades de Capital de Trabajo, para este tipo de créditos la garantía consiste en prenda sobre inventarios a través de Certificados de Depósito que amparan dichos inventarios. Las garantías deben estar resguardadas en Almacenes Generales de Depósitos previamente autorizados por Banco Monex. Los productos a manejar como garantía deben ser Commodities y el aforo depende del tipo de producto en prenda. CREDITO CON PRENDA BURSATIL Consiste en un financiamiento bancario otorgado con el respaldo de una garantía sobre valores. Este tipo de crédito esta enfocado a empresas con necesidades de financiamiento, y cuyos principales accionistas o las empresas tengan inversiones en Monex Casa de Bolsa y puedan aportar como garantía los valores. Los rendimientos obtenidos de los valores en garantía son para beneficio de quien aportó dicha garantía (accionista o la propia empresa), y únicamente se dispondrá de ellos en caso de un incumplimiento en el pago del crédito. El aforo a manejar depende del tipo de valores que se caucionen. Monto De 500,000 a 2,000,000 pesos Tasa de Interés TIIE + 3 Comisión Anual 2% Crédito (*) Plazo máximo de la 1 año línea Plazo máximo de 90 días las disposiciones Pago de capital Bullet (al vencimiento de la disposición) Pago de intereses Mensuales Comisión Fiduciario $12,000 pesos De 2,000,000 en adelante TIIE + 2 1.5% 1 año 90 días Bullet (al vencimiento de la disposición) Mensuales $12,000 pesos (*) La comisión mínima para créditos menores a 1,500,000.00 pesos será de 30,000.00 pesos Servicios de Crédito - Financiamiento Productos de Crédito Cartas de Crédito: Las Cartas de Crédito son un medio de pago aceptadas prácticamente en todo el mundo, permitiendo al comprador recibir la mercancía sin pagar anticipadamente y al vendedor la garantía de pago de su mercancía proporcionando seguridad a ambas partes en la transacción comercial. De importación y/o Standby´s Internacionales Este tipo de operación asegura a los importadores que los bienes solicitados sean los bienes entregados por el proveedor. El importador le solicita al banco garantizar el pago de los bienes y/o servicios, siempre y cuando se cumplan las condiciones acordadas con su proveedor en la Carta de Crédito. Standby´s Domesticas y/o Garantías de Cumplimiento Estas son emitidas para garantizar el cumplimiento de un bien o servicio acordado entre un comprador y un vendedor, en el cuál interviene Banco Monex como emisor de la garantía, por instrucciones del comprador/ordenante y a favor del beneficiariovendedor. Es una garantía real de pago para el vendedorbeneficiario. Cartas de Crédito de Exportación Cuando el cliente vende sus productos al extranjero, este tipo de operación le proporciona un método rápido y seguro para garantizar el pago de sus compradores. El Banco emisor respalda al exportador y también lo protege y reduce el riesgopaís. Cobranzas Documentarias Cuando el cliente tiene cierto grado de confianza con sus socios comerciales, Banco Monex puede apoyarlo en el envío y recepción de documentos de embarque y ayudarle en el cobro o pago de los mismos, a través de las cobranzas documentarias internacionales Servicios de Crédito - Financiamiento Productos de Crédito Línea de Crédito para operaciones Cambiarias Esta línea esta enfocada para empresas que por su flujo operativo normal, presentan desfaces eventuales que requieren de un financiamiento a corto plazo para liquidar sus operaciones de compra-venta de divisas. El objeto de estos créditos es que sea Banco Monex el vehículo que apoye financieramente estas operaciones, evitando así que el cliente quede deudor en el Banco. Una vez que la línea ha sido aprobada y el cliente documentado todas las operaciones de compra-venta de divisas podrán ser operadas vía Monexnet bajo la línea de crédito autorizada. Financiamiento Bursátil Diseño e instrumentación de emisiones públicas de deuda y capital. Estudios de valuación de empresas. Intermediación y asesoría en fusiones, adquisiciones y venta de empresas. Asesoría e intermediación en reestructuraciones de pasivos o de estructura de capital en general. Colocaciones privadas de capital. Bursatilización de activos. Reconocimientos Certificación ISO 9001:2000 En Febrero del 2009 Monex Grupo Financiero recibió la ratificación del Certificado ISO 9001:2000 para el proceso: "Prevención, Detección y Reporte de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita en todos sus productos a nivel nacional", por parte de la entidad certificadora Det Norske Veritas México, S.A. de C.V. El certificado ISO 9001:2000 fortalece el compromiso de Monex con sus clientes en el manejo adecuado de las operaciones financieras y ratifica la solidez del Sistema de Gestión de Calidad basado en la mejora continua, innovación de procesos y en el desarrollo de una infraestructura para el resguardo de la información de nuestros clientes con niveles de seguridad de clase mundial. Con la reputación que distingue a Monex Grupo Financiero seguimos mejorando para mantener la confianza de nuestros clientes ofreciéndoles los productos y servicios más confiables y competitivos en el mercado. Reconocimientos Great Place to Work Anualmente en 29 países, Great Place to Work Institute México realiza un estudio de investigación sobre las mejores empresas para trabajar, en donde se considera la gestión que tienen dichas entidades ante su personal, siendo la credibilidad, respeto, imparcialidad, orgullo y camaradería, los cinco ámbitos y valores que rigen la orientación del estudio. Monex por sexto año consecutivo ha recibido el certificado del Great Place to Work Institute por ser una de las Mejores Empresas para Trabajar en México, ocupando el lugar 27 de la clasificación global y el lugar 6 de las Mejores Empresas para Trabajar Mexicanas. Así mismo, el lugar 5 de las empresas del Sector Financiero y el lugar número 14 de empresas que tienen entre 501 y 2,500 colaboradores. Empresa Socialmente Responsable El Centro Mexicano para la Filantropía entregó por quinta ocasión consecutiva el Distintivo ESR-2008 como Empresa Socialmente Responsable a Monex Grupo Financiero por haber alcanzado los estándares establecidos. Esta distinción la otorga el CEMEFI luego del análisis cuidadoso de la información comprobatoria de los 120 indicadores de Responsabilidad Social Empresarial y de los resultados del diagnóstico sobre el desempeño de nuestra empresa en las cuatro áreas básicas de la responsabilidad social empresarial (Calidad de Vida en la Empresa, Ética Empresarial, Vinculación con la Comunidad y Cuidado y Preservación del Medio Ambiente). Mejores Prácticas de Responsabilidad Social Empresarial El 30 de noviembre del 2006 Monex recibió del CEMEFI el reconocimiento por nuestra práctica: Reconocimiento al Desempeño Bursátil, Rendimiento Ajustado por Riesgo del Cliente (Indice Sharpe). Asimismo, en Septiembre 2008 Monex recibió reconocimiento por nuestra práctica: “Niños Monex”, la cual fue elegida como una de las Mejores en la categoría de Calidad de Vida en la Empresa. Reconocimientos Reconocimiento “2006 USD STP Excellence Award” Deutsche Bank entregó el pasado mes de junio a Monex Casa de Bolsa, el reconocimiento “2006 USD STP Excellence Award“ por la alta calidad de nuestros mensajes de pagos en dólares. De acuerdo a la información de Deutsche Bank, a nivel mundial muy pocos de sus clientes de transferencias de fondos en dólares logran estos estándares. Reconocimiento “2006 JP Morgan Chase Quality Recognition Award” J.P. Morgan otorga a Monex Casa de Bolsa, el reconocimiento “2006 JPMorgan Chase Quality Recognition Award” por el desempeño de alta calidad de nuestra área de Transferencias Internacionales de Fondos durante el año 2006 . De acuerdo a la información de JP Morgan, a nivel mundial, menos del 1% de sus clientes de transferencias de fondos alcanzan estos estándares.