CORRESPONDENTE CAIXA AQUI NEGOCIALMANUAL OPERACIONAL CAIXA AQUI WEB VERSÃO 2.0 Abril 2013 CAIXA AQUI WEB INDÍCE 1. Acesso ao Caixa Aqui Web.....................................................................................................................4 2. Pesquisa Cadastral.................................................................................................................................4 Pesquisas Específicas para Propostas de Financiamento Habitacional....................................................8 Pesquisa CADMUT................................................................................................................................8 Pesquisa do Saldo do FGTS...............................................................................................................11 3. Cadastro de Clientes.............................................................................................................................12 Clientes sem renda formal cadastrada................................................................................................19 Cliente com Renda Cadastrada...........................................................................................................22 Exclusão de Renda Cadastrada..........................................................................................................23 Cliente sem registro de Nova Renda Informal.....................................................................................25 Cliente com registro de Renda Informal..............................................................................................26 Exclusão de registro de Renda Informal..............................................................................................26 Cliente/Participante Que Não Possui Renda Comprovada – Formal Ou Informal..............................26 Escolha da Agência............................................................................................................................30 Formulários de Impressão do Cadastro...............................................................................................31 4. Crédito Imobiliário ................................................................................................................................35 Solicitação de Avaliação de Risco.......................................................................................................35 5. Cheque Especial – Solicitação de Avaliação de Risco.........................................................................48 6. Conta Corrente......................................................................................................................................56 Pré-Abertura de Conta Corrente..........................................................................................................56 Pré-Abertura de Conta Corrente – com Cheque Especial...................................................................59 7. Cartão de Crédito..................................................................................................................................63 Solicitação de Avaliação de Risco.......................................................................................................63 Contratação..........................................................................................................................................68 8. Crédito Direto CAIXA – CDC.................................................................................................................70 Solicitação de Avaliação de Risco - CDC............................................................................................70 9. Conta Poupança....................................................................................................................................75 Pré-Abertura de Conta Poupança........................................................................................................75 10 Roteiro de Simulação Renovação de Consignação - OP. 110...........................................................78 10.1 Roteiro Renovação De Consignação - OP. 110..............................................................................82 10.1.1 Convenentes com averbação automática.....................................................................................82 10.1.2 Convenentes sem averbação automática.....................................................................................88 11. Consulta Formulários Enviados Consolidado.....................................................................................96 Informações Finais.............................................................................................................................101 Duvidas Frequentes...........................................................................................................................101 Créditos..............................................................................................................................................101 2 CAIXA AQUI WEB Introdução Este manual tem por objetivo orientar o Correspondente CAIXA AQUI Negocial na utilização da ferramenta NEGÓCIOS do sistema CAIXA AQUI Web – SICAQ - disponível no endereço www.caixaaqui.gov.br. O CAIXA AQUI WEB possui alguns comandos padrões descritos abaixo que serão utilizados no processo de atendimento do CCA: As dúvidas sobre os sistemas são realizadas pelos Canais: • • • • CEATI - 0800 724 5555 – Orientações sobre a utilização do CAIXA AQUI WEB; DATAMEC/Empregados - 0800 726 2161 – Orientações sobre a utilização do SIACI/CIWEB/SIPAH. DATAMEC/Correspondentes – 0800 724 0044 – Dúvidas sobre SIACI/CIWEB/SIPAH. 3 CAIXA AQUI WEB 1. Acesso ao Caixa Aqui Web Para ter acesso ao sistema CAIXA AQUI Web, o Correspondente deve ser previamente cadastrado pela sua Agência ou Superintendência de vinculação. O cadastramento do Correspondente no CAIXA AQUI Web gera um código de convênio, de usuário (usuário Máster) e a senha de acesso. O logon no sistema CAIXA Aqui Web é efetuado por meio da inclusão do código do convênio, composto de nove números incluindo o dígito; do código de usuário máster composto de oito números, é o número convênio menos o dígito; e da senha do operador com 6 caracteres. Cabe ao usuário Máster incluir novos operadores em seu convênio no CAIXA AQUI Web, se necessário. 2. Pesquisa Cadastral Este é o primeiro passo a ser dado para início do cadastramento e da avaliação de risco de crédito do cliente. Nesta opção é possível verificar se o cliente possui algum tipo de restrição cadastral que impossibilite o seu acesso a produtos ou serviços da CAIXA. Esta pesquisa realizada inicialmente, além de ser uma exigência para a montagem do dossiê, evita trabalhos desnecessários dos atendentes dos CCA e das Unidades da CAIXA. O Correspondente CAIXA Aqui efetua todas as pesquisas utilizando os documentos apresentados pelos clientes para a operação de Crédito CAIXA. O CAIXA AQUI WEB realiza a pesquisa de restrições cadastrais e possui links para as páginas de consulta do saldo do FGTS e na base do CADMUT. Nessa pesquisa são consultados os seguintes tipos de cadastros restritivos: • • • • • SINAD CADIN SERASA SICCF SPC 4 CAIXA AQUI WEB Os resultados das pesquisas devem ser impressos e fazem parte do dossiê da operação, mesmo que não constem ocorrências. Para as operações de financiamento habitacional, imóvel na planta, devem ser pesquisados os participantes da operação e seus cônjuges (quando houver), mesmo que não possuam rendas. Nas operações de financiamentos individuais, devem ser pesquisados os participantes da operação, vendedores do imóvel e seus respectivos cônjuges, mesmo que não possuam rendimentos. Para realização da Pesquisa, na primeira tela após o login deve-se selecionar a opção ‘Serviços ao Cliente’. 5 CAIXA AQUI WEB Na sequência, selecionar a opção ‘Negócios’ que conduzirá à tela onde é apresentada a opção ‘Pesquisa Cadastral’. Selecionar ‘Pesquisa Cadastral’. O sistema apresentará a tela com o campo para digitação do CPF ou CNPJ. Após a seleção da pesquisa desejada, deverá ser realizada a digitação do CPF/CNPJ e então selecionar a opção ‘Avançar’, comandando a realização da pesquisa. Todos os participantes da proposta e seus cônjuges, mesmo quando não possuírem renda, deverão ser pesquisados. O resultado das pesquisas deverá ser impresso, assinado e datado por quem efetuou a pesquisa, fazendo parte do dossiê da proposta. 6 o sistema apresentará telas como as que seguem: SERASA SPC SICCF SINAD CADIN Caso o CPF/CNPJ digitado seja inválido. será apresentada a tela: Quando existirem restrições cadastrais para o cliente. conferindo o número do CPF/CNPJ na documentação do cliente. 7 . será apresentada caixa de diálogo com esta informação.CAIXA AQUI WEB Quando não existirem ocorrências restritivas para o CPF digitado. Deve-se verificar se o número digitado está correto. sicdm.gov. • Ao preencher o modelo específico (FICUS-E).br). configuração do browser. conforme descrito abaixo: • O usuário a ser cadastrado no SICDM – CADMUT .preenche os formulários disponibilizados pelo representante da SR ou Agência de vinculação. tais como. o representante do CCA informa o grupo de acesso: PCVSW001 – CONSULTA – Agentes Financeiros.caixa.CAIXA AQUI WEB Pesquisas Específicas para Propostas de Financiamento Habitacional Pesquisa CADMUT O CAIXA AQUI WEB possui link com a página do CADMUT para pesquisa do cadastro do cliente nesta base. Há necessidade de cadastramento do representante do CCA mediante solicitação de acesso feita à CAIXA. • Se surgir dúvidas relativas ao uso dos recursos computacionais. o usuário externo cria a senha de acesso no sítio do SICDM WEB INTERNET (https://www. problemas de página de erro de acesso. sistema operacional e firewall utilizados estas poderão entrar em contato com o Help Desk da CAIXA no número 0800-7260104 • 8 . ou através do caminho abaixo descrito. Após recebimento da confirmação do cadastramento. depois NEGÓCIOS.CAIXA AQUI WEB O caminho para a pesquisa do CADMUT é o seguinte: Clicar. PESQUISA CADASTRO DE MUTUÁRIOS: 9 . no menu INICIAL. FINANCIAMENTO HABITACIONAL. na opção SERVIÇOS AO CLIENTE. 10 . onde o CCA deve inserir seu código de usuário e senha de acesso. da possibilidade de subsídio para a contratação do financiamento habitacional. Caso o cliente apresente contrato ativo e/ou inativo.CAIXA AQUI WEB Clicando neste botão será aberta a página para acessar o CADMUT. que deve ser assinado e datado por quem realizou a pesquisa e anexar ao dossiê da operação habitacional se houver interesse do cliente quanto a utilização do FGTS. O CCA deve imprimir o resultado da pesquisa. solicita verificação junto a Agência de vinculação quanto à observância da utilização e viabilidade do saque do FGTS conforme o produto pretendido. e se for o caso. no menu inicial. A senha do Cartão Cidadão é gerada nas Agências da CAIXA O caminho para a pesquisa do FGTS é o seguinte: Clicar. depois NEGÓCIOS.CAIXA AQUI WEB Pesquisa do Saldo do FGTS Caso haja interesse na utilização do FGTS na aquisição do imóvel é obrigatório a inclusão do valor do saldo no dossiê. Neste momento é necessário que o cliente informe o seu número de PIS ou PASEP ou NIT e a senha do Cartão de Cidadão . 11 . CONSULTA FGTS: A página da CAIXA para consulta de saldo de FGTS será aberta. Uma das opções para obtenção deste valor é a pesquisa na página da CAIXA. nela é possível que o CLIENTE consulte o seu saldo do FGTS mediante apresentação do número do PIS. na opção SERVIÇOS AO CLIENTE. PASEP ou NIT e senha do Cartão Cidadão. FINANCIAMENTO HABITACIONAL. utilizando os documentos entregues pelos mesmos. Para realizar o cadastramento de um cliente ou consultar um cadastro já existente. Na sequência selecionar opção ‘Negócios’ que levará à tela abaixo onde se selecionará ‘Cadastro de Clientes’. 3. Para esse preenchimento o CCA deve realizar entrevista com os clientes. Todos os participantes e seus cônjuges. Cadastro de Clientes Neste formulário é realizada a consulta. É obrigatória a atualização do cadastro do cliente para que o CCA possa solicitar a avaliação de risco de crédito pretendida.CAIXA AQUI WEB Caso haja interesse do cliente na utilização dos recursos da conta do FGTS o CCA deve anexar o resultado impresso da pesquisa e anexar ao dossiê da operação habitacional. ou o CCA pode ainda solicitar a Agência de vinculação essa informação. Quando se tratar de avaliação comercial o cadastramento será apenas do proponente da operação. 12 . o saldo da conta deverá ser informado de outra maneira. deve-se acessar MENU INICIAL > opção ‘Serviços ao Cliente’. inclusão e atualização dos dados cadastrais dos clientes. mesmo quando não possuírem renda. Caso o cliente não possua acesso a esse sistema. como pelo extrato emitido nas Agências CAIXA ou pelos extratos encaminhados à residência do cliente. devem ser cadastrados nesta opção antes que a avaliação de risco de crédito da operação pretendida seja solicitada para o financiamento habitacional. digitar o CPF do cliente e clicar no botão ‘Consultar’. Os demais dados serão incluídos pelo CCA. • • Todas as informações inseridas no CAIXA AQUI WEB devem ser comprovadas pela documentação apresentada pelo cliente. Cliente com CPF Irregular – O cliente está com o CPF irregular na Receita Federal . O sistema realizará a pesquisa do cliente na base de dados da CAIXA podendo ocorrer uma das seguintes situações: Cliente já cadastrado nos sistemas da CAIXA . nesse caso o Correspondente utiliza os documentos entregues pelo cliente para efetuar o correto preenchimento no sistema. com exceção dos campos bloqueados (NOME e DATA DE NASCIMENTO). não consta o nome da mãe ou este aparece preenchido diferente do nome do documento apresentado. CPF inexistente – O número de CPF digitado não existe . como por exemplo.o CCA verificará a documentação apresentada pelo cliente e a digitação realizada no sistema. mediante comprovação do cliente. 13 .o cliente não poderá ser atendido pelo CCA (ou nas Agências da CAIXA). mediante comprovação do cliente.CAIXA AQUI WEB Após a seleção do ‘Cadastro de Clientes’. estão disponíveis para preenchimento/alteração.os dados cadastrais do cliente são ilustrados em tela e. • • Cliente não cadastrado nos sistemas da CAIXA .os dados básicos (NOME e DATA DE NASCIMENTO) serão sempre automaticamente preenchidos e não poderão ser alterados. devendo ser encaminhado a uma unidade de atendimento da Receita para regularização do CPF. 14 . conforme detalhado a no quadro a seguir.CAIXA AQUI WEB Os campos constantes na tela dados do cliente têm características específicas. CAIXA AQUI WEB 15 . 16 .CAIXA AQUI WEB Após o preenchimento dos campos conforme especificado. a tela se apresentará conforme segue. restando a seleção do botão para passar à próxima tela a ser preenchida. RESIDE DESDE. 17 . As informações de TIPO DE LOGRADOURO. COMPROVANTE DE RESIDÊNCIA e NÚMERO DE TELEFONE RESIDENCIAL são obrigatórias. O CCA deve digitar o CEP do cliente no campo específico e clicar no botão CONSULTAR. TIPO DE IMÓVEL. OCUPAÇÃO DO IMÓVEL.CAIXA AQUI WEB A próxima tela apresentará os campos para cadastramento do endereço do cliente. A informação do CEP preencherá pelo menos o nome do município e a UF. CAIXA AQUI WEB 18 . selecionar o botão conduzirá à tela de cadastramento da Renda Comprovada. que Clientes sem renda formal cadastrada Selecionar o tipo de fonte pagadora (PESSOA FÍSICA OU JURÍDICA) no primeiro campo. digitar o número do CPF/CNPJ da Fonte Pagadora e clicar no botão CONSULTAR. Existem duas hipóteses de cadastramento de renda no CAIXA AQUI WEB que devem ser tratadas de modo específico: .CAIXA AQUI WEB A Após o preenchimento dos dados da tela ‘Endereço Residencial’. 19 . CAIXA AQUI WEB Preencher todos os campos que ainda estiverem em branco e clicar em ‘Salvar’. 20 . Selecionar ‘Avançar” para seguir ao próximo passo. 21 . que é cadastramento de Renda Informal.CAIXA AQUI WEB A tela apresentada após a realização deste procedimento fica conforme abaixo. . Valor da renda liquida. clicar no botão pagadora. Clicando no ícone ilustrado acima. Caso o cliente possua mais de uma fonte Após a edição dos dados. Ano de desligamento do emprego anterior. repetir o procedimento de inclusão descrito acima. Data de admissão. O quadro resumo é exibido na parte inferior da tela. sendo que cabe ao CCA complementar a Fonte Pagadora existente quando houver divergência nos seguintes campos: • • • • • Característica da renda.CAIXA AQUI WEB Cliente com Renda Cadastrada Caso o cliente já possua renda cadastrada . os dados existentes alimentam o formulário da Renda Comprovada e estarão disponíveis para atualização/encerramento. Valor da renda líquida. 22 . disponível no quadro resumo. clicar no ícone para alteração das informações. Ano de desligamento do emprego anterior. Somente os seguintes dados podem ser editados: • • • • Característica da renda.A informação da Fonte Pagadora será exibida na parte inferior da tela de inclusão de renda comprovada. Valor da renda bruta. Para atualizar dados da Fonte Pagadora já cadastrada. Valor da renda bruta. para reinclusão da Fonte Pagadora encerrada (quando o cliente ainda tem vínculo empregatício com a mesma empresa). porém com os campos CNPJ/CPF. • Quando o cliente encerrou o vínculo com a Fonte Pagadora. ou • Quando houver fonte pagadora cadastrada. Para encerrar um vínculo com uma Fonte Pagadora preencher todos os campos permitidos que estejam em branco. sem preenchimento. 23 . descritos no Caso 1 e 3. acima. Neste caso. ou preenchidos com zeros. • Clicar no botão ALTERAR FONTE PAGADORA. DATA DE ADMISSÃO. Valor da renda liquida e Ano de desligamento do emprego anterior).CAIXA AQUI WEB Deve-se encerrar o vínculo do cliente com a Fonte Pagadora existente nos seguintes casos: • Quando os dados exibidos pelo sistema possuírem divergências nos campos de TIPO DE FONTE. conforme carteira de trabalho. mesmo que os dados do preenchimento sejam fictícios (Ocupação. Valor da renda bruta. Inserir no campo DESLIGAMENTO a data de finalização com a empresa. e no campo DESLIGAMENTO informar: • Data fictícia de desligamento (pelo menos no dia anterior a essa atualização de dados). CNPJ/CPF. TEMPO NO EMPREGO ANTERIOR. para fins de atualização de sistema. mesmo que o cliente continue vinculado a tal Fonte Pagadora. Exclusão de Renda Cadastrada É permitida a exclusão de uma renda quando ela foi cadastrada pelo próprio CCA no momento do atendimento ao cliente. é necessário realizar nova inclusão dos dados. Característica da renda. Assim. Informal o CCA utiliza os dados informados em conjunto com a documentação entregue pelo cliente para a operação pretendida. Para o preenchimento dos dados relativos à Renda Informal. haverá um tratamento diferenciado quando for um cliente que não possuir dados de Renda Informal cadastrada no sistema e outro quando já houver renda informal cadastrada. A rotina de inclusão de Renda Informal é semelhante aquela de inclusão da Renda Formal. 24 . Clicando neste botão os dados digitados serão excluídos. assim como em toda rotina do CAIXA AQUI WEB. haverá uma marca no cadastro da Fonte Pagadora identificando a possibilidade de exclusão.CAIXA AQUI WEB Nestes casos. Incluir a data do início da atividade. A tela inicial no processo de inclusão de dados é ilustrada abaixo: Para inclusão de nova fonte de renda informal o CCA deve: • • • • Selecionar a atividade exercida pelo cliente. Clicar no botão INSERIR NOVA RENDA NÃO COMPROVADA/INFORMAL.CAIXA AQUI WEB Cliente sem registro de Nova Renda Informal Deve-se cadastrar a informação de renda informal no CAIXA AQUI WEB. quando for o caso. Esses passos realizados com sucesso criam a referência ilustrada abaixo: 25 . Incluir a renda líquida mensal. proceder conforme abaixo.CAIXA AQUI WEB Cliente com registro de Renda Informal Quando o CAIXA AQUI WEB retornar campos de renda informal já cadastrada para o cliente caberá ao CCA a atualização dos dados ou o encerramento. Nos casos de clientes/participantes que não possuem renda comprovada formal e informal. sem um dos dados exigidos (NOME DA ATIVIDADE ou DATA DE INÍCIO). O encerramento da renda é realizado em duas hipóteses: • • Caso 1: as informações exibidas estão incompletas. 26 . Para efetuar o encerramento da renda informal é necessário informar no campo DATA FIM uma data. Caso 2: quando o cliente não possuir mais a renda informal existente. especialmente no caso de cônjuges. Para isso deve-se clicar no botão ilustrado na figura abaixo: Cliente/Participante Que Não Possui Renda Comprovada – Formal Ou Informal Para o preenchimento desses dados o CCA utiliza a ficha cadastro preenchida pelo cliente em conjunto com a documentação entregue por ele para a operação pretendida. de pelo menos de um dia anterior à data vigente. Exclusão de registro de Renda Informal O CCA poderá excluir dados digitados por ele no processo de atualização da Renda Informal. assim como foi feito no tratamento da renda formal. Quando o participante do financiamento habitacional for cônjuge do proponente. Caso o cliente possua mais de um de cada tipo de patrimônio. que deve ser repetida para todos os formulários envolvidos. Os Dados Patrimoniais são divididos em 4 blocos: IMÓVEIS. renda bruta. Atualização: O CCA deve verificar os dados exibidos pelo CAIXA AQUI WEB e. compromissos e bens patrimoniais do casal devem ser informadas SOMENTE no cadastro do proponente de maior renda. se o campo permitir. os mesmos serão exibidos pelo CAIXA AQUI WEB. O preenchimento dos demais campos como CNPJ/CPF. providenciar o acerto dos valores. Quando já existirem dados patrimoniais. não serão exigidos neste caso. assim como foi feito no cadastro de fontes pagadoras: atualização de dados e atualização/encerramento dos dados patrimoniais. Existem duas hipóteses de tratamento pelo CCA. O processo para inclusão/atualização de dados é sempre o mesmo. VEÍCULOS. no campo CARACTERISTICA DE RENDA.CAIXA AQUI WEB Na tela de Dados de Renda Comprovada. INSERIR NOVA CONTA e INSERIR NOVA APLICAÇÃO). renda líquida. etc. CONTAS EM OUTROS BANCOS e APLICAÇÕES FORA DA CAIXA. O CCA deve selecionar o tipo de Dado Patrimonial. basta repetir o procedimento. . selecionar a opção SEM RENDA e clicar no botão SALVAR. então neste manual será exibida a inclusão genérica.. 27 . preencher os dados solicitados e clicar no botão para confirmação dos dados digitados (INSERIR NOVO IMÓVEL. as informações de despesas. INSERIR NOVO VEÍCULO. incluindo a data de encerramento no campo DATA DE VENDA (para VEÍCULOS e IMÓVEIS) ou DATA DO ENCERRAMENTO (para dados de CONTAS EM OUTROS BANCOS e APLICAÇÕES FORA DA CAIXA).CAIXA AQUI WEB Atualização/Encerramento dos Dados Patrimoniais: Quando o cliente não possuir mais determinado dado patrimonial ou os dados estiverem incorretos. 28 . o CCA deverá finalizar o vínculo com tal informação. CAIXA AQUI WEB 29 . os dados serão enviados para processamento e registrados em uma base de dados da CAIXA.CAIXA AQUI WEB Escolha da Agência CCA deve selecionar a Unidade de Federação. O sistema voltará à última tela do formulário e o CCA poderá retornar às telas anteriores. Após. Caso os dados estejam validados. deve-se clicar no botão OK. CCA deve clicar em CONCLUIR O CADASTRO Aparecerá à seguinte pergunta: Tem certeza que deseja enviar os dados? Resposta: OK ou CANCELAR. 30 . Caso necessite corrigir ou verificar alguma informação digitada clicar no botão CANCELAR. o município desejado e depois a Agência da CAIXA. O sistema imprimirá o formulário preenchido. existirão campos para preenchimento de local. Quando não há alteração de nenhum dado consultado.CAIXA AQUI WEB Formulários de Impressão do Cadastro Esta opção irá imprimir o Formulário preenchido com os dados do cliente cadastrados. Este botão somente estará ativo nos seguintes casos: • • Quando há inclusão de Dados ou Alteração de Campos. 31 . data. assinatura do cliente e assinatura do Correspondente. após a remessa dos dados com o acionamento do botão Concluir Cadastro. CAIXA AQUI WEB 32 . CAIXA AQUI WEB 33 . CAIXA AQUI WEB 34 . CAIXA AQUI WEB O processo realizado até aqui poderá ser acompanhado na opção NEGÓCIOS > CONSULTA FORMULÁRIOS ENVIADOS CONSOLIDADO > CADASTRO DE CLIENTE > IMPRIME. Inconforme – cadastro analisado pela Unidade da CAIXA e encontrado a inconformidade. Cadastro Efetuado . Digitar no campo ‘CPF do tomador’ o CPF do cliente e selecionar a opção ‘1. seleciona SERVIÇOS AO CLIENTE> NEGÓCIOS> SOLICITA AVALIAÇÃO DE RISCO. Crédito Imobiliário Solicitação de Avaliação de Risco Para solicitar uma avaliação de Risco de Crédito para Financiamento Habitacional.Crédito Imobiliário’. seguir conforme as telas abaixo. 4.cadastro analisado e validado pela Unidade da CAIXA. Nesta opção é possível acompanhar o controle da conformidade do cadastro do cliente que poderá ser uma das seguintes opções: • • • Pré-Cadastro – ainda não analisado pela Unidade da CAIXA. 35 . No menu inicial. Clicar no botão ‘Consultar CPF’. Clicar ‘Avançar’. O sistema completará o campo ‘Nome do tomador’ conforme o cadastro do cliente. o mesmo deverá ser informado na tela seguinte através da digitação do ‘CPF do participante’ e na sequência clicando ‘consultar CPF’. 36 . conforme ilustrado abaixo. Quando houver cônjuge ou mais um participante além do tomador e ele possuir renda.CAIXA AQUI WEB O sistema marcará automaticamente as opções ‘3 – Cartão de Crédito’ e ‘4 – Cheque Especial’. 37 .xxx. clicar no botão INSERIR NOVO PARTICIPANTE e digitar o CPF do participante. acesse a opção Cadastro de Clientes para atualização:”.CAIXA AQUI WEB Caso haja mais de dois (02) participantes. será exibida a mensagem de erro: “Atenção! O(s) seguinte(s) CPF xxx. Caso o cliente não tenha sido cadastrado. Não será permitido o prosseguimento do processo.xxx-xx. Renda Bruta Mensal e Renda Líquida Mensal serão preenchidos automaticamente com os dados digitados no cadastramento do cliente. Os campos Nome da Fonte Pagadora.yyy.yyy-yy não foram localizados.yyy. Na tela de dados da Fonte Pagadora clicar no botão de edição para carregar os dados já cadastrados anteriormente. O CCA deverá atualizar todas as Fontes de Renda cadastradas para o cliente. assim como é feito no cadastramento do endereço do cliente. preencher com o mês e ano que estiver registrado no documento apresentado como referência. Caso não se saiba o CEP. O sistema só acata os comprovantes dos dois últimos meses. clicar em CONSULTAR e preencher todos os campos conforme comprovação do cliente. No campo DOCUMENTO DE COMPROVANTE DE RENDA selecionar entre as opções apresentadas o tipo de Documento de Comprovação de Renda apresentado pelo cliente. • • • • • 38 . O campo IMPOSTO DE RENDA RETIDO só poderá ser preenchido quando o documento apresentado for do tipo contracheque ou holerite. Apenas as Fontes de Renda não encerradas no Cadastro do Cliente são exibidas nessa tela. a informação poderá ser consultada clicando no botão “Localizar CEP – Correios” que abrirá uma nova janela para pesquisa no site dos Correios. No campo DATA DE REF. DO COMPR.CAIXA AQUI WEB • Digitar o CEP do endereço comercial. CAIXA AQUI WEB 39 . O sistema apresentará a tela abaixo: 40 .CAIXA AQUI WEB Após o preenchimento de todos os dados necessários ‘Salvar Alteração’. 41 . Se for selecionada a opção SIM no campo DOCUMENTOS DE COMPROVAÇÃO.CAIXA AQUI WEB A tela seguinte será para cadastramento da Renda não Comprovada. é obrigatório informar no campo ao lado qual o tipo de documento apresentado para a comprovação.· No campo DOCUMENTOS DE COMPROVAÇÃO selecionar a opção SIM caso o cliente apresente documentação que comprove a Renda Informada ou. Os dados já incluídos no cadastro do cliente estarão disponíveis para complementação. selecionar a opção NÃO. Quando o cliente possuir documentação para complementar a renda não comprovada/informal é necessário clicar no botão de edição . Os campos NOME DA ATIVIDADE. Caberá ao CCA complementar a informação e clicar em ALTERAR NOVA RENDA NÃO COMPROVADA/INFORMAL. para que os dados sejam gravados. caso contrário. DATA DE INÍCIO e RENDA LÍQUIDA MENSAL serão preenchidos automaticamente com os dados já digitados no formulário CADASTRO DE CLIENTES. Informar a data do último pagamento realizado.CAIXA AQUI WEB Após a complementação de dados. Na tela ‘Dados Financeiros do Tomador’. a tela estará configurada conforme imagem a seguir. Informar a quantidade de prestações remanescentes. é necessária a inclusão de informação somente quando o cliente possuir estes compromissos. Informar o valor da prestação. Para tal: • • • • Escolher uma das opções de compromissos financeiros existente no CAIXA AQUI WEB. • Dados digitados. 42 . bastando clicar em para que o sistema conduza à próxima tela. o CCA clica em INSERIR NOVO COMPROMISSO e . Quando o cliente NÃO possuir compromissos financeiros. • • • Informar o tipo de cartão. Após a inclusão dos dados. Dados digitados. proceder conforme abaixo: • • Escolher no campo Tipo a opção “Não possui”. GRUPO’ 43 . Quando o cliente NÃO possuir Cartão de Crédito: • • Escolher no combo Tipo a opção “Não possui” Clica em INSERIR NOVO CARTÃO e AVANÇAR que conduzirá à tela de cadastramento das ‘DESPESAS DO GRUPO’. selecionando o botão de exclusão . quando o cliente possuir Cartões de Crédito ativos é necessário incluir essa informação através do procedimento abaixo: Escolher uma das opções de cartões de crédito existente no CAIXA AQUI WEB. se for o caso o CCA poderá alterar ou excluir o compromisso incluído. Na tela ‘CARTÕES DE CRÉDITO’. Informar o limite de crédito.CAIXA AQUI WEB Após a inclusão dos dados. Clica em INSERIR NOVO COMPROMISSO e . clicando no botão de exclusão . se for o caso o CCA poderá alterar ou excluir o compromisso incluído. o CCA clica em INSERIR NOVO CARTÃO e AVANÇAR. o CCA poderá alterar ou excluir os dados incluídos. Caso o cliente possua dependente. o CCA clica . 44 .CAIXA AQUI WEB É necessário informar as despesas mensais que o cliente venha a ter: aluguel. Após a inclusão.Dados digitados. condomínio e pensão alimentícia. Informar se o cliente deseja usar o valor da despesa de aluguel como capacidade de pagamento. informar o valor referente. atentando para o fato de que os valores informados neste campo referem-se às despesas totais do grupo familiar. deve-se incluir a informação na tela ‘RENDA DE SEUS DEPENDENTES’. . Para isso: • • Em cada um dos tipos de despesa. Que conduzirá à tela onde serão informados os dados da Operação Pretendida. 45 • • • • • • • . No campo VALOR DO IMÓVEL. conforme enquadramento da operação. é obrigatório informar o valor TOTAL LÍQUIDO DOS RENDIMENTOS DOS DEPENDENTES. clicar em ‘Avançar’. Preencher o PRAZO TOTAL com o número de meses em que o cliente deseja parcelar. Após a escolha de uma destas opções. No campo PRODUTO escolher a opção equivalente ao produto que o cliente pretende contratar. • No campo ORIGEM DO RECURSO optar entre FGTS e SBPE. o CCA deverá selecionar a opção “Aquisição de Imóvel Novo”. desde que o produto permita. Para avaliações de risco do produto “Alocação de Recursos”. preencher com o valor de avaliação do imóvel a ser financiado. Preencher o campo PRESTAÇÃO NECESSÁRIA PARA O FINANCIAMENTO de acordo com a simulação efetuada anteriormente no Portal de Empreendimentos. O campo CONVÊNIO é apresentado apenas quando o recurso escolhido for SBPE e deve-se selecionar SIM quando a fonte pagadora do proponente do financiamento habitacional possuir convênio firmado com a CAIXA de contratação habitacional. No campo MODALIDADE escolher a alternativa equivalente ao produto que o cliente pretende contratar.CAIXA AQUI WEB Havendo dependentes com renda. A tela se apresentará conforme a figura abaixo. A próxima tela deverá ser preenchida somente quando o Imóvel a ser financiado na CAIXA já possuir uma parte financiada na construtora durante a fase de construção do imóvel. No campo TIPO DE GARANTIA escolher entre as opções apresentadas. datas de vencimento. 46 . é obrigatório o preenchimento dos campos das 06 últimas prestações.CAIXA AQUI WEB No campo VALOR DO FINANCIAMENTO preencher com o valor que será financiado. datas de pagamento e valor das prestações. • • Selecionar . respectivamente. Se preenchido o CNPJ da Construtora. ANTES desta finalização do processo. Após essa confirmação os dados não poderão ser alterados até que a resposta da avaliação de risco de crédito retorne da CAIXA. 47 . Confirmado o pedido e. caso seja aceito. os dados serão enviados para avaliação. O sistema solicitará confirmação do pedido.CAIXA AQUI WEB A próxima tela será a de solicitação da Avaliação. Caso tenha certeza que todos os dados estão digitados corretamente clique no botão SOLICITAR AVALIAÇÃO. basta clicar no botão VOLTAR. se o CCA desejar verificar os dados digitados. Os dados digitados estarão salvos até o fim da sessão e podem ser alterados. conforme ilustrado na figura abaixo. 5. com o encaminhamento do pedido. • No menu inicial. cabe ao CCA imprimir o formulário.CAIXA AQUI WEB Finalizado o processo de avaliação. atentar para os procedimentos descritos a seguir. selecionar SERVIÇOS AO CLIENTE > NEGÓCIOS> SOLICITA AVALIAÇÃO DE RISCO 48 . assinar e coletar as assinaturas dos clientes do espaço indicado. Cheque Especial – Solicitação de Avaliação de Risco Para solicitar uma avaliação de Risco de Crédito para Cheque Especial. 49 . digitar o CPF do cliente e selecionar a opção ‘4.xxx. Na tela de dados da Fonte Pagadora clicar no botão de edição para carregar os dados já cadastrados anteriormente. não foram localizados.xxx-xx. O sistema completará o campo ‘Nome do tomador’ conforme o cadastro do cliente. • Caso o cliente não tenha sido cadastrado.Cheque Especial’. acesse a opção Cadastro de Clientes para atualização:”. conforme ilustrado. Clicar ‘Avançar’. Os campos Nome da Fonte Pagadora. • • Clicar no botão ‘Consultar CPF’. Não será permitido o prosseguimento do processo. Renda Bruta Mensal e Renda Líquida Mensal serão preenchidos automaticamente com os dados digitados no cadastramento do cliente. será exibida a mensagem de erro: “Atenção! O(s) seguinte(s) CPF xxx.CAIXA AQUI WEB No campo ‘CPF do tomador’. O sistema só acata os comprovantes dos dois últimos meses. No campo DATA DE REF. O CCA deverá atualizar todas as Fontes de Renda cadastradas para o cliente. No campo DOCUMENTO DE COMPROVANTE DE RENDA selecionar entre as opções apresentadas o tipo de Documento de Comprovação de Renda apresentado pelo cliente. Apenas as Fontes de Renda não encerradas no Cadastro do Cliente são exibidas nessa tela. preencher com o mês e ano que estiver registrado no documento apresentado como referência. DO COMPR. clicar em CONSULTAR e preencher todos os campos conforme comprovação do cliente. O sistema apresentará a tela a seguir: 50 . a informação poderá ser consultada clicando no botão “Localizar CEP – Correios” que abrirá uma nova janela para pesquisa no site dos Correios. • • • • • Após o preenchimento de todos os dados necessários ‘Salvar Alteração’.CAIXA AQUI WEB • Digitar o CEP do endereço comercial. O campo IMPOSTO DE RENDA RETIDO só poderá ser preenchido quando o documento apresentado for do tipo contracheque ou holerite. Caso não se saiba o CEP. assim como é feito no cadastramento do endereço do cliente. CAIXA AQUI WEB A tela seguinte será para cadastramento da Renda não Comprovada. Quando o cliente possuir documentação para complementar a renda não comprovada/informal é necessário clicar no botão de edição . DATA DE INÍCIO e RENDA LÍQUIDA MENSAL serão preenchidos automaticamente com os dados já digitados no formulário CADASTRO DE CLIENTES. • • Os dados já incluídos no cadastro do cliente estarão disponíveis para complementação. 51 . Os campos NOME DA ATIVIDADE. o CCA clica em INSERIR NOVO COMPROMISSO e . Após a complementação de dados. Informar o valor da prestação.CAIXA AQUI WEB Caberá ao CCA complementar a informação e clicar em ALTERAR NOVA RENDA NÃO COMPROVADA/INFORMAL. é necessária a inclusão de informação somente quando o cliente possuir estes compromissos. Informar a quantidade de prestações remanescentes. • Na tela ‘Dados Financeiros do Tomador’. Se for selecionada a opção SIM no campo DOCUMENTOS DE COMPROVAÇÃO. Para tal: • • • • • Escolher uma das opções de compromissos financeiros existente no CAIXA AQUI WEB. Informar a data do último pagamento realizado. caso contrário. é obrigatório informar no campo ao lado qual o tipo de documento apresentado para a comprovação. para que os dados sejam gravados. a tela estará configurada conforme abaixo. selecionar a opção NÃO. 52 . Dados digitados. • No campo DOCUMENTOS DE COMPROVAÇÃO selecionar a opção SIM caso o cliente apresente documentação que comprove a Renda Informada ou. bastando clicar em para que o sistema conduza à próxima tela. o CCA poderá alterar ou excluir o compromisso incluído. Informar o tipo de cartão. Após a inclusão dos dados. CRÉDITO’ quando o cliente possuir cartões de crédito ativos é necessário incluir essa informação através do procedimento abaixo: • • • • Escolher uma das opções de cartões de crédito existente no CAIXA AQUI WEB. Clica em INSERIR NOVO COMPROMISSO e . proceder conforme abaixo: • • Escolher no campo Tipo a opção “Não possui”. selecionando o botão de exclusão . se for o caso o CCA poderá alterar ou excluir o compromisso incluído. o CCA clica em INSERIR NOVO CARTÃO e AVANÇAR. clicando no botão de exclusão .CAIXA AQUI WEB Após a inclusão dos dados. se for o caso. 53 . Informar o limite de crédito. Na tela ‘CARTÕES DE CRÉDITO’. Dados digitados. Quando o cliente NÃO possuir compromissos financeiros. CAIXA AQUI WEB Quando o cliente NÃO possuir Cartão de Crédito: • • Escolher no combo Tipo a opção “Não possui” Clica em INSERIR NOVO CARTÃO e AVANÇAR que conduzirá à tela de cadastramento das ‘DESPESAS DO GRUPO’. 54 . Informar se o cliente deseja usar o valor da despesa de aluguel como capacidade de pagamento. • Dados digitados. condomínio e pensão alimentícia. o CCA clica . informar o valor referente. GRUPO’ É necessário informar as despesas mensais que o cliente venha a ter: aluguel. Para isso: • • Em cada um dos tipos de despesa. atentando para o fato de que os valores informados neste campo referem-se às despesas totais do grupo familiar. deve-se incluir a informação na tela ‘RENDA DE SEUS DEPENDENTES’. Após essa confirmação. Após o preenchimento desta tela. Os dados digitados estarão salvos até o fim da sessão. clicar em ‘Avançar’ que conduzirá à tela onde será solicitada a Avaliação de Risco. Antes desta finalização do processo. O sistema solicitará confirmação do pedido. podendo ser alterados. o CCA poderá alterar ou excluir os dados incluídos. é obrigatório informar o valor TOTAL LÍQUIDO DOS RENDIMENTOS DOS DEPENDENTES. se o CCA desejar verificar os dados digitados.CAIXA AQUI WEB Após a inclusão. DEPENDENTES’ Havendo dependentes com renda. basta clicar no botão VOLTAR. 55 . Caso o cliente possua dependente. os dados não poderão ser alterados até que a resposta da avaliação de risco de crédito retorne da Caixa. CAIXA AQUI WEB Confirmado o pedido e. conforme as imagens que seguem. selecionar SERVIÇOS AO CLIENTE> NEGÓCIOS > ABERTURA E MANUTENÇÃO DE CONTA > SOLICITA PRÉ-ABERTURA DE CONTA/CHEQUE ESPECIAL > PRÉABERTURA DE CONTA. caso seja aceito. cabe ao CCA imprimir o formulário. Finalizado o processo de avaliação. conforme ilustrado na figura abaixo. para solicitar a Pré-Abertura de uma Conta Corrente. assinar e coletar as assinaturas dos clientes do espaço indicado. 56 . 6. os dados serão enviados para avaliação. os passos a serem seguidos são: menu inicial. Conta Corrente Pré-Abertura de Conta Corrente Após o cliente ter sido cadastrado. com o encaminhamento do pedido. conforme a informação do cadastro do mesmo. Selecionar o ‘Tipo de Conta’. conforme indicado na figura a seguir e clicar ‘AVANÇAR’. ‘GERAR NR CONTA’ 57 . Se a conta possui Cheque Especial. O sistema preencherá automaticamente o campo ‘Nome do Cliente’. O tipo de cartão.CAIXA AQUI WEB Digitar no campo ‘CPF do cliente’ o CPF do proponente e clicar ‘CONSULTAR’. Na tela ‘Dados da Proposta’ deverá ser selecionado: • • • • O tipo de conta. clicando no botão ‘Encaminhar Proposta’. 58 . ainda será necessário realizar o encaminhamento da proposta. Após a confirmação da geração do número da conta.CAIXA AQUI WEB O sistema solicitará confirmação da geração do número da conta. conforme abaixo. Pré-Abertura de Conta Corrente – com Cheque Especial Após o cliente ter sido avaliado para Cheque Especial e a avaliação do mesmo apresentar resultado ‘Avaliação Aprovada’. o sistema solicitará confirmação da remessa da proposta. os passos a serem seguidos são: menu inicial. para solicitar a Pré-Abertura de Conta Corrente com Cheque Especial.CAIXA AQUI WEB Após o encaminhamento. selecionar SERVIÇOS AO CLIENTE> NEGÓCIOS > ABERTURA E MANUTENÇÃO DE CONTA > SOLICITA PRÉ-ABERTURA DE CONTA/CHEQUE ESPECIAL > PRÉ-ABERTURA DE CONTA. Após essa confirmação. os dados não poderão mais ser alterados. 59 . conforme as imagens abaixo. O sistema exibirá confirmação do encaminhamento da proposta. conforme a informação do cadastro do mesmo. 60 . conforme indicado na figura a seguir e clicar ‘AVANÇAR’.CAIXA AQUI WEB Digitar no campo ‘CPF do cliente’ o CPF do proponente e clicar ‘CONSULTAR’. Selecionar o ‘Tipo de Conta’. O sistema preencherá automaticamente o campo ‘Nome do Cliente’. CAIXA AQUI WEB Na tela ‘Dados da Proposta’ deverá ser selecionado: • • • • • O tipo de conta. e ‘GERAR NR CONTA’. O sistema solicitará confirmação da geração do número da conta. O tipo de cartão. Preencher o ‘Valor de limite CHEQUE ESPECIAL – R$’. 61 . Se a conta possui Cheque Especial > SIM. Após o encaminhamento. Após essa confirmação.CAIXA AQUI WEB Após a confirmação da geração do número da conta. o sistema solicitará confirmação da remessa da proposta. 62 . os dados não mais poderão ser alterados. clicando no botão ‘Encaminhar Proposta’. ainda será necessário realizar o encaminhamento da proposta. 7. No menu inicial. selecionar SERVIÇOS AO CLIENTE > NEGÓCIOS> SOLICITA AVALIAÇÃO DE RISCO 63 . as telas serão as mesmas da avaliação de Risco de Crédito para Cheque Especial as orientações estão descritas no item 5 deste Manual Operacional. conforme figura abaixo. CARTÃO DE CRÉDITO Solicitação de Avaliação de Risco Para solicitar uma avaliação de Risco de Crédito para Cartão de Crédito.CAIXA AQUI WEB O sistema exibirá confirmação do encaminhamento da proposta. será exibida a mensagem de erro: “Atenção! O(s) seguinte(s) CPF xxx.xxx-xx. não foram localizados. acesse a opção Cadastro de Clientes para atualização:”. O sistema completará o campo ‘Nome do tomador’ conforme o cadastro do cliente. conforme ilustrado.xxx. Clicar ‘Avançar’.Cartão de Crédito’. Caso o cliente não tenha sido cadastrado. Não será permitido o prosseguimento do processo. 64 . digitar o CPF do cliente e selecionar a opção ‘3. Clicar no botão ‘Consultar CPF’.CAIXA AQUI WEB No campo ‘CPF do tomador’. CAIXA AQUI WEB 65 . CAIXA AQUI WEB 66 . basta clicar no botão VOLTAR. Antes desta finalização do processo. se o CCA desejar verificar os dados digitados. podendo ser alterados. Os dados digitados estarão salvos até o fim da sessão.CAIXA AQUI WEB Após o preenchimento da tela ‘Renda dos seus dependentes’. os dados não poderão ser alterados até que a resposta da avaliação de risco de crédito retorne da Caixa. O sistema solicitará confirmação do pedido. 67 . clicar em ‘Avançar’ que conduzirá à tela onde será solicitada a Avaliação de Risco. Após essa confirmação. os dados serão enviados para avaliação. para solicitar a contratação de Cartão de Crédito . conforme as imagens a segur: . assinar e coletar as assinaturas dos clientes no espaço indicado. 68 . cabe ao CCA imprimir o formulário. os passos a serem seguidos são: menu inicial. Contratação Após o cliente ter sido avaliado para Cartão de Crédito e a avaliação do mesmo apresentar resultado ‘Avaliação Aprovada’. selecionar SERVIÇOS AO CLIENTE> NEGÓCIOS > CARTÃO DE CRÉDITO > SOLICITA CARTÃO. Finalizado o processo de avaliação. caso seja aceito. com o encaminhamento do pedido.CAIXA AQUI WEB Confirmado o pedido e. • • • A Bandeira de Cartão de Crédito desejada.CAIXA AQUI WEB Digitar no campo ‘CPF do cliente’ o CPF do proponente e clicar ‘CONSULTAR’. A tela seguinte apresentará • • • • Contratação de Proteção de Perda e Roubo. Clicar em ‘AVANÇAR’. se 1 Residencial ou 2 Comercial com os dados informados no ‘Cadastro de Clientes’. O sistema solicitará confirmação quanto ao envio dos dados. O sistema preencherá automaticamente o campo ‘Nome do Cliente’. e A data para vencimento da Fatura. conforme a informação do cadastro do mesmo. e Se o cliente deseja emissão de Cartão Adicional. Tipo de Cartão. Na tela ‘Dados da Proposta’ deverá ser informado: O endereço para entrega da fatura – o sistema preencherá automaticamente conforme a seleção. 69 . Contratação de Análise de crédito emergencial. digitar o CPF do cliente e selecionar a opção ‘3. Crédito Direto CAIXA – CDC Solicitação de Avaliação de Risco . O sistema completará o campo ‘Nome do tomador’ conforme o cadastro do cliente. Clicar ‘Avançar’.CDC Para solicitar uma avaliação de Risco de Crédito para o CDC . com as orientações estão descritas nos item 5 deste Manual Operacional.Cartão de Crédito’.Crédito Direto Caixa.CAIXA AQUI WEB Confirmado o envio. 70 . No menu inicial. conforme ilustrado. as telas serão as mesmas da avaliação de Risco de Crédito para Cheque Especial. Clicar no botão ‘Consultar CPF’. selecionar SERVIÇOS AO CLIENTE > NEGÓCIOS> SOLICITA AVALIAÇÃO DE RISCO No campo ‘CPF do tomador’. o sistema emitirá a mensagem ‘Proposta encaminhada com sucesso’. 8. não foram localizados. 71 . Não será permitido o prosseguimento do processo.CAIXA AQUI WEB Caso o cliente não tenha sido cadastrado.xxx. acesse a opção Cadastro de Clientes para atualização:”. será exibida a mensagem de erro: “Atenção! O(s) seguinte(s) CPF xxx.xxx-xx. CAIXA AQUI WEB 72 . CAIXA AQUI WEB 73 . se o CCA desejar verificar os dados digitados. 74 . basta clicar no botão VOLTAR. clicar em ‘Avançar’ que conduzirá à tela onde será solicitada a Avaliação de Risco.CAIXA AQUI WEB Após o preenchimento da tela ‘Renda dos seus dependentes’. Antes desta finalização do processo. Deverá ser selecionado o botão ‘Solicitar Avaliação’ para que os dados sejam enviados para avaliação de risco de crédito. podendo ser alterados. Os dados digitados estarão salvos até o fim da sessão. conforme as imagens abaixo . os passos a serem seguidos são os mesmos da abertura da Conta Corrente: menu inicial. Conta Poupança Pré-Abertura de Conta Poupança Após o cliente ter sido cadastrado. os dados serão enviados para avaliação. 9. caso seja aceito. com o encaminhamento do pedido. assinar e coletar as assinaturas dos clientes no espaço indicado. para solicitar a Pré-Abertura de uma Conta Poupança. cabe ao CCA imprimir o formulário. 75 .CAIXA AQUI WEB Confirmado o pedido e. Finalizado o processo de avaliação. selecionar SERVIÇOS AO CLIENTE> NEGÓCIOS > ABERTURA E MANUTENÇÃO DE CONTA > SOLICITA PRÉABERTURA DE CONTA/CHEQUE ESPECIAL > PRÉ-ABERTURA DE CONTA. O tipo de cartão. O sistema preencherá automaticamente o campo ‘Nome do Cliente’. conforme indicado na figura a seguir e clicar ‘AVANÇAR’. Na tela ‘Dados da Proposta’ deverá ser selecionado: • • • O tipo de conta: 013 Conta Poupança. ‘GERAR NR CONTA’ 76 . Selecionar o ‘Tipo de Conta’.CAIXA AQUI WEB Digitar no campo ‘CPF do cliente’ o CPF do proponente e clicar ‘CONSULTAR’. conforme a informação do cadastro do mesmo. CAIXA AQUI WEB O sistema solicitará confirmação da geração do número da conta. Após a confirmação da geração do número da conta. 77 . ainda será necessário realizar o encaminhamento da proposta. clicando no botão ‘Encaminhar Proposta’. o usuário deverá acessar o SICAQ no endereço: www.com. PASSO: PASSO Para realização de simulação de renovação dos contratos de consignação.CAIXA AQUI WEB Após o encaminhamento.OP. 110 1º. Após essa confirmação. ROTEIRO DE SIMULAÇÃO RENOVAÇÃO DE CONSIGNAÇÃO . 10.br informando os dados solicitados nos campos abaixo: 78 . os dados não mais poderão ser alterados. o sistema solicitará confirmação da remessa da proposta.caixaaqui. conforme figura. O sistema exibirá confirmação do encaminhamento da proposta. CAIXA AQUI WEB 79 . conforme indicação abaixo: 4º. conforme indicação abaixo: 3º. após a consulta do CNPJ. PASSO: O SICAQ apresentará tela para digitação do “Valor líquido a contratar – R$” “ Data prevista para contratação”. conforme indicação abaixo: 80 .CAIXA AQUI WEB 2º. para ser selecionado no botão . PASSO: PASSO: O SICAQ apresentará o nome da convenente. PASSO: PASSO Se o usuário selecionar o menu “Simulador” o SICAQ apresentará a tela abaixo para digitação do número de CNPJ da convenente permitindo ao usuário consultar o nome da convenente. CAIXA AQUI WEB Atenção: A opção do “Seguro Prestamista” encontra-se desabilitada até a disponibilização do produto pelo SICAQ. PASSO: Quando o botão for acionado o SICAQ apresentará mensagem “Simulação efetuada com sucesso” conforme indicação abaixo: 81 . 5º. CAIXA AQUI WEB 6º. PASSO: Quando o botão abaixo para impressão: for acionado o SICAQ apresentará tela 10.1 ROTEIRO RENOVAÇÃO DE CONSIGNAÇÃO - OP. 110 10.1.1 Convenentes com averbação automática 1º. PASSO: O usuário deverá acessar o endereço: www.caixaaqui.com.br informando os dados solicitados nos campos abaixo: 82 CAIXA AQUI WEB 2º. PASSO: O SICAQ apresentará as telas abaixo para seleção pelo usuário conforme indicação do fluxo a seguir: 83 CAIXA AQUI WEB 3º. PASSO: PASSO Ao clicar no botão o SICAQ apresentará tela para digitação do “CPF do cliente” e “Data Prevista para contratação” conforme indicação abaixo: 4º. PASSO: PASSO O SICAQ apresentará tela para preenchimento da UF, Município e Código da agência do contrato de origem, conforme indicação abaixo: 84 conforme indicação na tela abaixo: 85 . permitindo a seleção de um para renovação. PASSO: PASSO O SICAQ apresentará várias opções para seleção de apenas 1 opção de prestação. surgir á na caixa de diálogo: abaixo 5º PASSO: PASSO O SICAQ apresentará uma lista de todos os contratos passíveis de renovação ´para o CPF indicado.CAIXA AQUI WEB Atenção: caso não seja digitada a agência correta do contrato de origem. conforme indicação abaixo: 6º. 110.xxxx. o SICAQ apresentará tela “Valores Possíveis para renovação do Contrato XX. PASSO: Quando o botão abaixo: for acionado o SICAQ você avançará para a tela 86 . se informar “Valor Líquido” e “Prazo” não poderá informar a “Prestação desejada”. 8º. ou seja.CAIXA AQUI WEB 7º PASSO: Se o botão for acionado. conforme indicação na tela abaixo: OBS: Nesta tela você pode optar entre 2 (duas) das três opções acima para preenchimento obrigatório.xxxxxxx-xx”. o SICAQ apresentará a tela final onde você poderá confirmar os dados da proposta de renovação do crédito consignado: 87 .CAIXA AQUI WEB Quando o botão seguinte mensagem: for acionado o SICAQ apresentará na mesma tela a 9º PASSO: PASSO Por fim. CAIXA AQUI WEB IMPORTANTE: Ao clicar no botão surgirá a caixa de diálogo abaixo junto ao rodapé do navegador Internet Explorer (versão 9) ou similares. de acordo com a versão utilizado: Abaixo um exemplo do “Termo Termo Aditivo de Renovação do Contrato de Crédito Consignado CAIXA” 88 . com.1.br informando os dados solicitados nos campos abaixo: 2º.CAIXA AQUI WEB 10.2 Convenentes sem averbação automática 1º. PASSO: O SICAQ apresentará as telas abaixo para seleção pelo usuário conforme indicação do fluxo a seguir: 89 .caixaaqui. PASSO: O usuário deverá acessar o endereço: www. PASSO: Ao clicar no botão avançar o SICAQ apresentará tela para digitação do “CPF do cliente” e “Data prevista para contratação” conforme indicação abaixo: 90 .CAIXA AQUI WEB 3º. CAIXA AQUI WEB Atenção Se o cliente não estiver cadastrado na opção “Cadastro de Clientes” do Menu principal do SICAQ WEB surgirá a caixa de dialogo abaixo: A mensagem “Cliente não possui contrato passível de renovação” será exibida em 2 ocasiões: Caso o cliente não possua contratos passíveis de renovação. Neste caso. a agência de vinculação deverá ser acionada para os ajustes necessários: 91 . Caso o cliente não possua conta de crédito cadastrada no contrato de origem. PASSO: PASSO O SICAQ apresentará tela para preenchimento da UF. surgirá a caixa de diálogo abaixo: 5º PASSO: PASSO O SICAQ apresentará uma lista de todos os contratos passíveis de renovação para o CPF indicado.CAIXA AQUI WEB 4º. conforme indicação abaixo: 92 . conforme indicação abaixo: Atenção: caso não seja digitada a agência correta . Município e Código da agência do contrato de origem. permitindo a seleção de apenas um para renovação. como se traram de contrato com averbação indireta. atendendo ao prazo de agendamento. surgira a caixa de diálogo: Os valores da próxima tela serão ajustados. PASSO: PASSO O SICAQ apresentará várias opções para seleção de prestações para o contrato permitindo a seleção de apenas uma. 6º. conforme indicação na tela abaixo: 93 . necessitando de agendamento para a contratação.CAIXA AQUI WEB Atenção: Nestes casos. conforme indicação na tela abaixo: OBS: Nesta tela você pode optar entre 2 (duas) das três opções acima.110. o SICAQ apresentará tela “Valores Possíveis para renovação do Contrato XX.xxxx.xxxxxxx-xx”. ou seja. PASSO: Quando o botão abaixo: for acionado o SICAQ você avançará para a tela 94 .CAIXA AQUI WEB 7º PASSO: Se o botão for acionado. 8º. se informar “Valor Líquido” e “Prazo” não poderá informar a “Prestação desejada”. Quando o botão mensagem: for acionado o SICAQ apresentará na mesma tela a seguinte 95 .CAIXA AQUI WEB Atenção: Se o contrato já tiver algum agendamento realizado. surgirá a caixa de diálogo abaixo. 11. não será mais possível realizar este procedimento no SICAQ WEB. 96 . Solicitar novas avaliações de risco de crédito quando houver necessidade. Acompanhar a análise da conformidade realizada pelas Unidades da CAIXA responsáveis. CONSULTA FORMULÁRIOS ENVIADOS CONSOLIDADO Nessa opção é possível: • • • Acompanhar o status da análise de risco de crédito dos clientes. . o SICAQ apresentará a tela onde você poderá confirmar os dados da proposta agendada: IMPORTANTE: Ao clicar no botão surgirá a caixa de diálogo abaixo junto ao rodapé do navegador Internet Explorer (versão 9) ou similares. de acordo com a versão e o navegador utilizado: Nesta etapa é importantíssimo que seja salvo o “Termo Aditivo de Renovação do Contrato de Crédito CAIXA” Consignado CAIXA ” Caso não o faça e ocorra qualquer problema exigindo a reimpressão.CAIXA AQUI WEB 9º PASSO: PASSO Por fim. A Agência detentora do contrato deverá ser acionada para fazêlo. CAIXA AQUI WEB Readequar o cadastro do cliente. selecionando-se SERVIÇOS AO CLIENTE > NEGÓCIOS > CONSULTA FORMULÁRIOS ENVIADOS CONSOLIDADO. • • • A consulta dos formulários é realizada através da informação do CPF do cliente. Impressão dos formulários de cadastro e de avaliação de risco do cliente para montagem do dossiê das operações. digitar no campo ‘Buscar por CPF’ o número do CPF do cliente e clicar em ‘Consultar’. 97 . Portanto. Essa funcionalidade é acessível partindo do menu inicial. Readequar os parâmetros da proposta de avaliação de risco de crédito. Selecionando o status exibido na coluna ‘Resultado da Avaliação de Risco’ de cada operação é possível verificar os valores aprovados para cada produto. 98 .CAIXA AQUI WEB O sistema exibirá os procedimentos que tiverem sido consolidados no SICAQ. Os cadastros serão apresentados em tabela com a respectiva data da remessa dos dados e status em que se encontra. Avaliações de Risco e Solicitações de Contratação. com seus respectivos status. Na consulta ao ‘Cadastro de Cliente’ aparecerão todos os cadastros digitados pelo CCA e enviados. tais como: cadastro de Cliente. É possível a alteração de dados clicando no botão disponível na coluna “Alteração”. conforme abaixo. As situações apresentadas poderão ser as seguintes: • Pré-cadastro: os dados foram enviados e ainda não foram validados por um empregado CAIXA. 99 . o CCA deverá solicitar nova avaliação de risco. será reprocessada. • • AVALIAÇÃO REPROVADA: A proposta foi avaliada e não foi aprovada pelo sistema CAIXA. Não é possível efetuar qualquer alteração de dados da proposta de avaliação de risco. necessário contatar a CAIXA para identificar o erro. necessário aguardar e consultar novamente mais tarde. AVALIAÇÃO CANCELADA: A avaliação foi cancelada por empregado CAIXA e não é mais válida. porém não foi aprovada da forma solicitada.CAIXA AQUI WEB Inconforme: o cadastro foi verificado pela CAIXA alguma inconformidade nos dados quando da validação com os documentos. • Na consulta ao Financiamento Habitacional aparecerão todas as solicitações de avaliações para financiamento habitacional enviadas por todos os usuários do CCA. o número do CPF do cliente e a situação em que se encontra a avaliação habitacional e comercial (Cheque Especial e Cartão de Crédito). Cliente bloqueado – A avaliação foi postergada porque o CPF está bloqueado por outra avaliação. Caso o reprocessamento não ocorra. o sugerido no retorno da avaliação. Pesquisa contingenciada – A avaliação necessitou ser postergada. Caso o reprocessamento não ocorra. consulte novamente mais tarde. o CCA deverá solicitar nova avaliação de risco. necessário contatar a CAIXA para solução. Avaliação com erro – Ocorreu um erro na avaliação. a data da remessa da solicitação. necessário complementar e reenviar. Necessário realizar nova avaliação de risco. com parâmetros de até no máximo. deve ser refeita. Erro de validação Habitação – Ocorreu erro na validação da avaliação habitacional. porém. • AVALIAÇÃO COM ERRO: Podem ocorrer até 9 tipos de erros na avaliação. necessário aguardar e consultar novamente mais tarde.Ocorreu erro na validação da avaliação comercial. Erro de validação Comercial . Os possíveis resultados das avaliações são: • AVALIAÇÃO EM PROCESSAMENTO: A proposta ainda se encontra em avaliação pelo sistema CAIXA. • Cadastro Efetivado: Os dados foram validados pela CAIXA e não poderão mais ser alterados. conforme detalhado abaixo: Dados mínimos não encaminhados – Os dados mínimos necessários à avaliação não foram encaminhados. As solicitações de avaliação realizadas serão apresentadas em tabela contendo o número da proposta. Ao clicar no botão disponível na coluna “Alteração” aparecerão os dados digitados e observação (ões) com o(s) dado(s) a ser/serem corrigidos. • AVALIAÇÃO APROVADA CONDICIONADA: A proposta foi avaliada. consulte novamente mais tarde. o processo torna-se INCONFORME. Clicar no CPF em questão. porém não sensibilizou corretamente o Portal de Empreendimentos. Clicar no botão PROPAGAR DADOS. necessário consultar o PV de relacionamento do cliente. Existe avaliação válida comercial . Localizar o CPF que apresentou o status de Avaliação Aprovada e Não Propagada. porém. O status da proposta passará para Avaliação Aprovada e Propagada e deve-se finalmente seguir para o passo de contratação no ambiente do Portal de Empreendimentos.Já existe avaliação para Cartão de Crédito e Cheque Especial válida. Se os dados cadastrais do cliente que possua uma avaliação com status de aprovada forem alterados. Deve-se adotar os seguintes passos: consultar a opção SERVIÇOS AO CLIENTE > NEGOCIOS > FINANCIAMENTO HABITACIONAL > PENDENCIAS ENVIO PORTAL HABITACAO. 100 . AVALIAÇÃO APROVADA E NÃO PROPAGADA: A proposta já foi avaliada e aprovada. será reprocessada. • • • • AVALIAÇÃO APROVADA E PROPAGADA: A proposta já foi avaliada e aprovada. Existe avaliação válida habitação – Já existe avaliação de financiamento habitacional válida efetuada por Unidade da CAIXA ou outro CCA. Prosseguir para o passo de contratação no ambiente do Portal de Empreendimentos quando o Correspondente estiver seguindo o fluxo automatizado completo. Alteração dos Dados da Proposta – Novo Encaminhamento de Avaliações de Risco Eventualmente será necessário efetuar alguma alteração na Ficha Cadastral do Cliente ou na própria Avaliação de Risco da Operação (Comercial ou Habitacional) desde que o status da Avaliação de Risco não seja APROVADA. necessário consultar a Agência de Relacionamento do CCA. pesquisa de relacionamento com erro cadastral – Ocorreu um erro na avaliação.CAIXA AQUI WEB Avaliação em processamento. Nos casos onde o Correspondente estiver utilizando o fluxo automatizado parcial quando as avaliações apresentarem status de Avaliação Aprovada e Propagada ou Avaliação Aprovada e Não Propagada o correspondente neste momento encaminha os dossiês habitacionais para a Agência de vinculação. CAIXA AQUI WEB 101 . CAIXA AQUI WEB Informações Finais Duvidas Frequentes Créditos 102 .