FACULTAD DE ADMINISTRACION Y NEGOCIOSTEMA: PROYECTO DE INVERSION EMPRESA DE TAXIS “PERUTAXI” ELABORADO POR: CALZADA ESPINOZA JONATHAN GOMEZ RAMOS ISABEL ORTIZ PORTUGUEZ WENDY RAMSAY YUPANQUI MARTIN SURCO MORALES NATHALY ZAMBRANO AQUINO ROXANA PROFESOR: ENRIQUE SOTO 2011 PROYECTO DE INVERSIÓN EMPRESA “PERUTAXI” 2011 PROYECTO DE INVERSION EMPRESA DE TAXIS “PERUTAXI” EVALUACION DE PROYECTOS EVALUACION DE PROYECTOS – FACULTAD DE ADMINISTRACION Y NEGOCIOS 2 PROYECTO DE INVERSIÓN EMPRESA “PERUTAXI” PROYECTO DE INVERSION: EMPRESA “PERUTAXI” S.A.C MÓDULO I: EL RESUMEN EJECUTIVO MÓDULO II: MODULO III: LA INFORMACIÓN GENERAL DEL PROYECTO ESTUDIO DE MERCADO MÓDULO IV: EL ESTUDIO TÉCNICO MÓDULO V: PROYECCIÓN DE COSTOS Y GASTOS MÓDULO VI: PROYECCIÓN DE LA INVERSIÓN Y SU FINANCIAMIENTO MÓDULO VII: PROYECCIÓN DE LOS INGRESOS MÓDULO VIII: CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES EVALUACION DE PROYECTOS – FACULTAD DE ADMINISTRACION Y NEGOCIOS 3 por su constante lucha en las aulas Utepinas.PROYECTO DE INVERSIÓN EMPRESA “PERUTAXI” Dedicamos el presente trabajo a los estudiantes y profesores de la UTP. Los Autores EVALUACION DE PROYECTOS – FACULTAD DE ADMINISTRACION Y NEGOCIOS 4 . En el plan de negocios predominan los aspectos económicos y financieros. Se analizo distintas etapas de financiamiento. los objetivos de los asociados y la acción que se requiere para alcanzar dicho objetivos. por ende era necesario establecer a través de un documento los aspectos esenciales del proyecto “El plan de negocios posibilita a través de un documento reunir toda la información necesaria para valorar un negocio y establecer los parámetros generales para ponerlo en marcha". también es necesario demostrar que es viable desde el punto de vista económico y financiero es decir mediante la viabilidad y factibilidad. EVALUACION DE PROYECTOS – FACULTAD DE ADMINISTRACION Y NEGOCIOS 5 . Este plan se utilizara para emprender en el negocio de taxis donde será correctamente administrado por un representante de los cuatro socios. las propuestas estratégicas.PROYECTO DE INVERSIÓN EMPRESA “PERUTAXI” PLAN DE NEGOCIO El plan de negocios de nuestro proyecto nos ayudara para planificar nuestro mercado y analizar y así poder lograr una buena estrategia de negocio. En este documento se establece la naturaleza del negocio. La implementación de un proyecto no depende sólo de una "buena idea". comerciales y operativas. pero también es fundamental la información que está relacionada con los recursos humanos. para el mantenimiento preventivo y correctivo de las unidades. En donde.A.C cuenta con diversos clientes y suficientes unidades para satisfacer la demanda de los usuarios y está previsto la renovación paulatina y el incremento del número de unidades. eficaz y confiable los 365 días del año. las 24 horas del día. Somos una empresa líder en la atención del turismo receptivo y el área empresarial. a brindar el mejor servicio de atención al cliente proporcionando seguridad. también se ubica el personal administrativo.A.PROYECTO DE INVERSIÓN EMPRESA “PERUTAXI” MÓDULO I:EL RESUMEN EJECUTIVO RESEÑA HISTORICA Perú taxi S. Ofrecemos servicio privado. ni identificadas para su total privacidad. Nuestra Empresa: Peru taxi. En la actualidad Perú taxi S. Transcurrido los años se ha logrado un local de Base para el lavado. en unidades no rotuladas. los mismos que se encuentran debidamente uniformados y portan un fotocheck de identificación. Nuestros conductores son profesionales con amplia experiencia. puntualidad. EVALUACION DE PROYECTOS – FACULTAD DE ADMINISTRACION Y NEGOCIOS 6 .C inicia sus operaciones a partir del año 2010 con autos de la marca Hyundai Accent. operadores de radio y recepcionistas para una mejor atención. comodidad resaltando la excelencia del servicio Nuestro objetivo es distinguirnos con su preferencia ofreciéndole un servicio rápido. Nuestra visión empresarial es afianzar el liderazgo en el mercado y apuntar a ser la empresa más importante de “TAXIS” en el país que colabore con el objetivo del país y de incrementar el turismo en el Perú y a la vez comprometiéndose a través de nuestros experimentados conductores. Traslado de persona en forma particular EVALUACION DE PROYECTOS – FACULTAD DE ADMINISTRACION Y NEGOCIOS 7 . el usuario corporativo firmará el vale de servicio en conformidad del mismo y el conductor lo entregará a la persona encargada de facturación de Taxi Flash. Para qué sirve: Usos y Aplicaciones: . De acuerdo al orden cronológico. Servicio por hora. Traslado de personal de empresas . Traslado y recojo del aeropuerto . Características *Tipo de servicios Los servicios que ofrece PERÚ TAXI son: . a cada reserva se le asigna un código de servicio para seguridad del usuario. de esta forma se cumple con el traslado de la persona en forma ordenada puntual y segura.PROYECTO DE INVERSIÓN EMPRESA “PERUTAXI” Descripción del Servicio: El servicio consiste en desplazar a personas que pueden ser empleados de empresas o clientes particulares a los lugares que indiquen en su solicitud de reservas de movilidad. Como es : Al finalizar el desplazamiento. Traslados urbanos e interurbanos . El usuario particular cancelara en efectivo al conducto. el operador asigna el servicio a un conductor en función al lugar donde se encuentra y la hora solicitada. Servicio por Hora: A solicitud del interesado y cuando necesita trasladarse a varios puntos. En la Base se monitorea la confirmación de vuelo para coordinar con el conductor. para lo cual el usuario solicitará su reserva con los detalles del vuelo. quien estará pendiente en la recepción del aeropuerto con su letrero con el nombre del usuario hasta ubicarlo y luego abordaran la unidad de PERU TAXI. las horas punta de tráfico. *Duración del Servicio: El proceso del servicio se inicia desde que el cliente llama para solicitar una unidad para un desplazamiento. La unidad se ubica. de donde se encuentre la unidad. espera por el usuario. EVALUACION DE PROYECTOS – FACULTAD DE ADMINISTRACION Y NEGOCIOS 8 . Servicio de Aeropuerto: Consiste en llevar o recoger del aeropuerto al usuario que la empresa indique. dentro del área urbana. con retorno al punto de origen o a un punto cercano a este. . centro de trabajo o al lugar donde tenga que cumplir una actividad.PROYECTO DE INVERSIÓN EMPRESA “PERUTAXI” * Modalidad: . La duración es variable y está en función de la distancia. Si en este servicio hubiera otros puntos de parada serán consideradas en la tarifa final. el usuario aborda la unidad y luego el usuario llega a su destino que puede ser su casa. la facilidad para contactarse con el usuario. De punto a punto: Es el desplazamiento de un usuario que se inicia ya sea de la empresa contratante u otro origen a un destino final indicado en la reserva del servicio. . normas estrictas de seguridad en el traslado de los pasajeros. Constituye una norma principal de seguridad que los conductores deben guiar sus unidades por calles principales y bien iluminadas. Nuestros conductores se encuentran debidamente instruidos y capacitados para operar sus unidades bajos criterios de “Manejo a la Defensiva”. excepto con las autoridades policiales. . recibiendo charlas para dar cumplimiento a las normas. cuando sea requerido. Todos nuestros vehículos están debidamente equipados para casos de emergencia con botiquín de primeros auxilios. Contamos con unidades con sistemas de aire acondicionado para cuando se requiera. Las lunas de ventana de pasajeros de nuestros vehículos están protegidos con sistema de seguridad de laminas anti-impacto. PERU TAXI ha previsto en su Manual de Conductor.PROYECTO DE INVERSIÓN EMPRESA “PERUTAXI” Para efectos de tarifas. existe una espera de 15 minutos de cortesía al inicio del servicio. . calles solitarias u oscuras. . El inicio del servicio es desde que el usuario aborda la unidad hasta su destino. luego se aplica un cargo adicional por cada 15 minutos. Es obligatorio que nuestros conductores usen el cinturón de seguridad y exijan cortésmente al pasajero que también lo use. . . así como atajos. estando prohibido que el conductor entable conversación con extraños. evitando áreas de presencia de elementos de mal vivir o pandillas. . Para los casos de servicios por hora la duración de servicio es desde la hora pactada del servicio. Es obligatorio conducir los vehículos con los vidrios de las ventanas levantadas y las puertas con seguro. * Seguridad para nuestros pasajeros . . EVALUACION DE PROYECTOS – FACULTAD DE ADMINISTRACION Y NEGOCIOS 9 . extintor y herramientas de reglamento. *Tarifas: Servicio por Tiempo (Km /Hora) S/. igv. PERU TAXI realiza mantenimiento preventivo de sus unidades cada 5.00 Servicio interno S/. para ello cuenta con servicio de terceros debidamente equipado. nos permite cubrir cualquier eventualidad y con los vehículos que tenemos nos da la opción de contar con el apoyo que fuera necesario en el más breve plazo.000 Km.PROYECTO DE INVERSIÓN EMPRESA “PERUTAXI” . 24.00 Servicio de Aeropuerto Ida S/. *Política de mantenimiento: PERU TAXI tiene como política tratar de mantener el 100% de sus unidades operativas. para servicios mecánicos. El sistema de comunicación con que contamos. Las unidades salen solo cuando han pasado el proceso de limpieza. 30. peajes. de recorrido y mantenimiento correctivo según los requerimientos de cada unidad. 55. 8. EVALUACION DE PROYECTOS – FACULTAD DE ADMINISTRACION Y NEGOCIOS 10 .00 No incluye parqueos. . eléctricos.00 Recojo S/. Todas las unidades están debidamente aseguradas de acuerdo a las normas vigentes. planchado y lavado. PROYECTO DE INVERSIÓN EMPRESA “PERUTAXI” MÓDULO II: LA INFORMACIÓN GENERAL DEL PROYECTO NOMBRE DEL PROYECTO EMPRESA: “PERU TAXI” S. teniendo como principio la mejor atención al cliente. dando a nuestros clientes un servicio eficiente. cuyo sinónimo sea de eficiencia y continuo mejoramiento en la calidad de servicio que brinda. MISION DEL NEGOCIO Nuestra misión es prestar un excelente servicio de movilidad tipo taxi. considerando que las mejoras a nuestras unidades contribuirán al medio ambiente. el uso de tecnología y la motivación de nuestros colaboradores.A. ético y responsable.C VISION DEL NEGOCIO Ser una empresa reconocida a nivel nacional por el servicio de movilidad en la modalidad de taxi. honorable. EVALUACION DE PROYECTOS – FACULTAD DE ADMINISTRACION Y NEGOCIOS 11 . -Numero de folio del libro de las hojas sueltas a ser autorizada.PROYECTO DE INVERSIÓN EMPRESA “PERUTAXI” OBJETIVOS Y METAS DEL PROYECTO Objetivos: . -Numero de RUC del empleador. -Dirección del centro de trabajo. -Nombre del representante legal del empleador y número de DNI. EVALUACION DE PROYECTOS – FACULTAD DE ADMINISTRACION Y NEGOCIOS 12 . Propiciar eficiencia para ahorrar en el costo de los servicios a los clientes ASPECTOS LEGALES REGISTRO DE PERSONAS NATURALES: Para efectos de autorrealización del libro de planillas. así como el empleador presentara una solicitud y una copia del comprobante de la información registrada conteniendo el registro único del contribuyente (ruc). Posicionar a TAXIPERU en el sector empresarial al que vamos dirigidos Contar con los mejores conductores y operadores que mostraran la imagen de eficiencia de PERU TAXI. La solicitud debe consignar lo siguiente: -Nombre de la razón social del empleador. Se buscara una zona en donde transiten mucho público. El precio de compra del local fue de 500. incluido baño. posiblemente a distritos cercanos como: Lima. en Jesús maría con un Área de terreno 523 m2Area construida 420 m2donde Se puede construir hasta 6 Pisos. Lince y otros. es decir estaremos ubicados en toda una avenida.PROYECTO DE INVERSIÓN EMPRESA “PERUTAXI” MODULO III: ESTUDIO DE MERCADO AREA DEL ENTORNO EMPRESARIAL • Sector al cual va dirigido el proyecto: El ambiente geográfico que va abarcar el proyecto se basa en los siguientes aspectos: Estará orientado en primer lugar a abarcar todo el distrito de Jesús María. EVALUACION DE PROYECTOS – FACULTAD DE ADMINISTRACION Y NEGOCIOS 13 .000 dólares. Se realizara publicidad para atraer público en general. casado. (B. ¿Cuántos son nuestros respectivos clientes? Nuestros clientes son empresas privadas que en su total son 50 empresas a quienes brindamos servicio constante y 200 personas naturales que brindamos la seguridad y confianza que nuestra empresa ofrece.Brazil.a mas 18-50 años.Femenino Joven. con hijos . divorciado. viudo Media y Baja. PÚBLICO OBJETIVO Nuestro mercado tiene una segmentación de: DEMOGRÁFICOS Ingreso Edad Género Ciclo de vida familiar Clase social DATOS 500. Masculino .C) EVALUACION DE PROYECTOS – FACULTAD DE ADMINISTRACION Y NEGOCIOS 14 . existe una cantidad representada mayor en hombres. soltero.PROYECTO DE INVERSIÓN EMPRESA “PERUTAXI” ANALISIS DEL MERCADO POTENCIAL ¿Dónde estamos ubicados? Para esto nos basamos en la ubicación de nuestra empresa que estará ubicada en una ZONA COMERCIAL en el distrito de Jesús maría. Pero la población del público en empresas y público en general son aproximadamente 10000 personas. 15 de la av. esquina con Garzón cerca a plaza vea de 352 m2. SEGMENTACION DEL MERCADO. a la altura de la la cdra. seguro y puntual a todo nuestro cliente. sino que además implementamos la política de tarifa más accesible al público en general. Distinguiéndonos de las demás empresas de taxi por ofrecer un servicio innovador e interactivo con el cliente. dándole la importancia que este tiene para la empresa. COMPETENCIA No hay competencia cercana en cuanto competencia de taxis particulares.PROYECTO DE INVERSIÓN EMPRESA “PERUTAXI” VENTAJAS COMPETITIVAS DEL NEGOCIO Nuestra ventaja competitiva principalmente no solo radica en ser la primera empresa de taxis en Jesús María. a empresas de taxis pero si existe EVALUACION DE PROYECTOS – FACULTAD DE ADMINISTRACION Y NEGOCIOS 15 . Otra de nuestras ventajas es tener un convenio de asociación con empresas privadas brindando un servicio confiable. a precios flexibles y justos del mercado. a mas b) estudias c) ambos b) no Con que frecuencia utilizas un taxi: a) Frecuentemente El taxi que tomas es: a) De un empresa de taxis Si tu respuesta es A: ¿Qué empres de taxi contratas?_______________________________________ ¿Porque? ________________________ Si tu respuesta es B: Al momento de tomar el taxi.PROYECTO DE INVERSIÓN EMPRESA “PERUTAXI” ENCUESTA: Sexo: ________ "PERUtaxi”: Edad: __________ distrito:__________________ ¿Te transportas en taxi?: a) si Ocupación: a) Trabajas Ingresos Económicos: a) 0-500 soles b) 500-1000 soles c) 1000. que es lo primero que te fijas para tomarlo a) Seguridad b) tamaño c) presentación del carro Verificas si tiene Soat: a) SI b) NO d) imagen del chofer b) en taxi particular b) usualmente c) de vez en cuando Qué prefieres de un taxi: a) Seguridad. precios relativos b) Inseguridad. precios cómodos EVALUACION DE PROYECTOS – FACULTAD DE ADMINISTRACION Y NEGOCIOS 16 . PROYECTO DE INVERSIÓN EMPRESA “PERUTAXI” ANALISIS DEL CONSUMIDOR: SEXO FEMENINO MASCULINO 44 36 SEXO FEMENINO 45% 55% MASCULINO EDAD 18 A 24 años 25 A 31 años 32 A 38 años 38 A mas 36 24 12 8 10% 15% 30% EDAD 45% 18 A 24 años 25 A 31 años 32 A 38 años 38 A mas EVALUACION DE PROYECTOS – FACULTAD DE ADMINISTRACION Y NEGOCIOS 17 . PROYECTO DE INVERSIÓN EMPRESA “PERUTAXI” DISTRITO CERCADO DE LIMA JESUS MARIA ANCON LOS OLIVOS RIMAC SJM COMAS VENTANILLA LA PERLA 16 10 4 10 8 8 8 12 4 DISTRITO 5% 15% 10% 10% 10% 20% 12% 13% 5% CERCADO DE LIMA JESUS MARIA ANCON LOS OLIVOS RIMAC SJM COMAS TE TRANSPORTAS EN TAXI SI NO 38 42 TE TRANSPORTAS EN TAXI 47% 53% SI NO EVALUACION DE PROYECTOS – FACULTAD DE ADMINISTRACION Y NEGOCIOS 18 . 1000 SOLES 1000.A MAS EVALUACION DE PROYECTOS – FACULTAD DE ADMINISTRACION Y NEGOCIOS 19 .1000 SOLES 1000.PROYECTO DE INVERSIÓN EMPRESA “PERUTAXI” OCUPACION TRABAJAS ESTUDIAS AMBOS 36 24 20 OCUPACION 25% 30% 45% TRABAJAS ESTUDIAS AMBOS INGRESOS ECONOMICOS 0-500 SOLES 500.A MAS 15 40 25 INGRESOS ECONOMICOS 19% 0-500 SOLES 31% 50% 500. DE UNA EMPRESA DE TAXIS B. DE UNA EMPRESA DE TAXIS B.PROYECTO DE INVERSIÓN EMPRESA “PERUTAXI” CON QUE FRECUENCIA UTILLIZAS UN TAXI FRECUENTEMENTE USUAMENTE DE VEZ ENN CUANDO 10 24 46 FRECUENCIA DE UTILIZAR UN TAXI 12% FRECUENTEME NTE 30% 58% EL TAXI QUE TOMAS ES: A. EN UN TAXI PARTICULAR USUAMENTE DE VEZ ENN CUANDO 30 50 TAXI QUE TOMA 37% 63% A. EN UN TAXI PARTICULAR EVALUACION DE PROYECTOS – FACULTAD DE ADMINISTRACION Y NEGOCIOS 20 . TAXI CONTROL Y OTROS DIFERENTES RESPUESTAS:( VIAJE. LEALTAD) QUE EMPRESA DE TAXI CCONTRATAS PORQUE SI TU RESPUESTA ES B: AL MOMENTO DE TOMAR EL TAXI. SEGURIDAD.PROYECTO DE INVERSIÓN EMPRESA “PERUTAXI” SITU REPUESTA ES A: LIMA REMISSE . QUE ES LO PRIMERO QUE MIRAS PARA TOMARLOS SEGURIDAD TAMAÑO PRESENTACION DEL CARRO IMAGEN DEL CHOFER 38 20 14 8 LO PRIMERO QUE MIRA PARA TOMAR… 10% 18% 25% 47% SEGURIDAD TAMAÑO EVALUACION DE PROYECTOS – FACULTAD DE ADMINISTRACION Y NEGOCIOS 21 . PROYECTO DE INVERSIÓN EMPRESA “PERUTAXI” VERIFICAS SI TIENE SOAT SI NO 38 42 QUE PREFIERES DE UN TAXI 44% 56% PRECIOS RELATIVOS Y SERVICIO DE CALIDAD QUE PREFIERES DE UN TAXI PRECIOS RELATIVOS Y SERVICIO DE CALIDAD PRECIOS COMODOS 45 35 QUE PREFIERES DE UN TAXI 44% 56% PRECIOS RELATIVOS Y SERVICIO DE CALIDAD EVALUACION DE PROYECTOS – FACULTAD DE ADMINISTRACION Y NEGOCIOS 22 . -Falta de esmero en la atención al cliente.PROYECTO DE INVERSIÓN EMPRESA “PERUTAXI” ESTRATEGIAS DE MERCADO TAXIPERU utilizará la estrategia de diferenciación basada en ofrecer a nuestros clientes un servicio eficiente. OPORTUNIDADES: -Aprovechar la flota para crecer en nuevos mercados. La calidad del servicio ofrecido estará acorde con los precios competitivos de acuerdo al mercado. Capacidad de endeudamiento. Sistema de información adecuada. -Aumento de los precios en los insumos EVALUACION DE PROYECTOS – FACULTAD DE ADMINISTRACION Y NEGOCIOS 23 . Personal calificado DEBILIDADES: -Alto índice de cambios del personal obrero. FODA DEL PROYECTO FORTALEZAS: Ubicación estratégica. programación y logísticas de actividades AMENAZAS: -Recesión de la economía por la mala implementación de políticas macroeconómicas en el sector. Marco legal requerido. -Utilizar sistemas de información. Unidades de transporte propio. PROYECTO DE INVERSIÓN EMPRESA “PERUTAXI” MÓDULO IV: EL ESTUDIO TÉCNICO DISEÑO DEL servicio Localización del Proyecto Para la localización de la agencia se ha optado por los siguientes distritos: Jesús María Considerando los siguientes factores: Facilidad de acceso Cercanía al público en general Mayor consistencia social Niveles de Localización Macro localización: Es la comparación de alternativas a nivel distritos.Los impuestos EVALUACION DE PROYECTOS – FACULTAD DE ADMINISTRACION Y NEGOCIOS 24 . ¿Dónde están los clientes? Los medios de transporte Los insumos El clima .La mano de obra .La legislación vigente .Los terrenos y la construcción . Micro localización: Consiste en comparar alternativas a nivel predios o inmuebles.El nivel de vida . Factores que condicionan la localización Hay todo un conjunto de aspectos que deben tomarse en cuenta: Las fuentes de materiales.¿dónde está la competencia? .La localización del mercado . 25 1. CODUCTORES CARGA SOCIAL 10 0. Adicionalmente a la importancia que ha tenido este hecho en la evaluación de los factores locacionales.45 CALIFICACION EL AGUSTINO 5 5 9 5 9 PONDERADO 0. un análisis más profundo podría determinar que este hecho podría abrir nuevas posibilidades de negocio.8 CALIFICACION JESUS MARIA 2 9 9 9 9 PONDERADO 0.1 2.45 8.05 9 PONDERADO 0.25 COSTO DE MATERIAS PRIMAS E INSUMOS0.25 1.45 FACTORES GENERALES PARA LOCALIZACIÓNCALIFICACION PESO DE UN PROYECTO LOS OLIVOS CERCANÍA DEL MERCADO 0.3 GENERALES 3 0.5 COSTO DE LA MANO DE OBRA 0.9 DISPONIBILIDAD Y CALIDAD DE LA MANO0.35 1 7.PROYECTO DE INVERSIÓN EMPRESA “PERUTAXI” Se ha determinado el análisis más profundo de las ventajas y posibilidades que ésta nos otorga.25 2.25 1.35 DISPONIBILIDAD Y CALIDAD DE MATERIAS PRIMAS E INSUMOS GENERALES 0.25OBRA DE 10 2.25 2.7 1.35 6.25 9 2.7 2.15 9 1.65 EVALUACION DE PROYECTOS – FACULTAD DE ADMINISTRACION Y NEGOCIOS 25 . DETERMINACION DE LA LOCALIZACION TAMAÑO DE LA FLOTA: CAPACIDAD DE PASAJEROS: PERIODO DE OPERACIÓN: INDICE DE OPERATIVIDAD: 15 4 29 1 DIASMAQUINA Autos TAXI KIA Personas Dias DIAS UTILES OPERATIVOS: 435 . nos lleve a descubrir la posibilidad de desarrollar otros negocios. PROYECTO DE INVERSIÓN EMPRESA “PERUTAXI” MÓDULO V: PROYECCIÓN DE COSTOS Y GASTOS ESQUEMA DE COMERCIALIZACION: Precios y costos Marca: Modelo: Ano: Accesorios: KIA RIO 2010 Aire Acondicionado.Rio GNV es un auto 0kms. modelo 2011. EVALUACION DE PROYECTOS – FACULTAD DE ADMINISTRACION Y NEGOCIOS 26 . el tiempo máximo de pago serán 5 años solo si el coche recorre un turno de taxi diario pero si el vehículo continua trabajando su tiempo de cancelación será en menos de 5 años. Dirección Asistida El KIA . SOAT (1 año ).00 dólares. el seguro de desgravamen por todo lo que dure el crédito. del GPS (rastreo satelital). un seguro medico familiar.990 dólares americanos solo tenemos cuota inicial de u$ 1. y el uso del GNV de 22 soles que significa el uso de 1 tanque y 1/2 de gas natural para que pueda trabajar su turno de 10 a 12 horas.un seguro de renta hospitalaria.000. ahora motor 1. vienen con aire acondicionado original su precio al contado es de $14.4 cc. el seguro vehicular contra todo riesgo. año 2010. Dentro del pago diario que es de 46 soles el taxista esta pagando la cuota del carro. el taxista puede obtener su vehículo y pagarlo diariamente mediante el consumo del combustible es un promedio de 46 soles diarios mas el uso del GNV que es de 22 soles para que el taxista pueda recorrer un promedio de 230 Km. nuestro coche tiene un equipo de GNV de 5º generación ya que nuestro motor es secuencial y tiene lo ultimo en tecnología de KIA. 56 COSTOS Cantidad Pago de servicio de agua Pago de servicio de luz Pago de servicio telefonico internet Seguros SOAT Licencia de Funcionamiento Tipo de Cambio Seguros SOAT Precio Mensual 1200 3600 2400 Anual 12 12 12 15 30% 2.9 TIPO DE CAMBIO 17.56 93.24 63.8 10000 15 2 1 2 1000 600 550 700 costo 150 24 24 25 15 50 20 1000 200 15000 1200 550 1400 costo por 15 autos 180000 14400 6600 16800 30 Registro de conductor Credencial MANTENIMIENTOS DE CARROS COMBUSTIBLE PARA CARROS GAS 02 de combustible Lubricantes 15 gns.5 $33.7 93.08 2.25 Costo por kilómetro: 22.3 $22. de aceite de motor Filtros 02 de aceite Lavado Engrase Mano de Obra Otros REPUESTOS Y REPARACIONES NEUMATICOS Y ACCESORIOS DEPRECIACION DE CARRO SEGURO Soat Seguro GPS 15 15 15 15 15 12 2250 129600 720 4500 81000 218070 2 2 semestral semestral 360 360 375 225 10800 6750 1000 200 0.18 RECORRE 5.8 33.PROYECTO DE INVERSIÓN EMPRESA “PERUTAXI” 30 12 ANUAL Registro de vehículo COSTOS DE OPERACIÓN SALARIO DE PERSONAL CONDUCTORES RECEPCIONISTAS PERSONAL DE LIMPIEZA PERSONAL DE SEGURIDAD CANTIDAD MENSUAL $ 53.24 63.23 DEPRECIACION Autos computadoras Intangibles Equipamiento 20% 25% 10% 10% 691200 94200 Total 125916 1500 69120 9420 EVALUACION DE PROYECTOS – FACULTAD DE ADMINISTRACION Y NEGOCIOS 27 . etc escobas.Recursos naturales Tipo de Cambio 2.etc Total 1400000 629580 6000 600 350 150000 900 3000 3000 2193430 2043430 Costo de obtener recursos financieros 10% EVALUACION DE PROYECTOS – FACULTAD DE ADMINISTRACION Y NEGOCIOS 28 . entre estos activos se pueden mencionar los siguientes: INVERSIONES TANGIBLES Terrenos (523 M 2 -JESUS MARIA) Autos kia modelo ryo Computadores Escritorios Sillas USD USD cantidad 1 15 4 3 10 5 2 3 3 precio 500000 14990 1500 200 35 30000 450 1000 1000 Terreno Equipos de planta Equipos de oficina .PROYECTO DE INVERSIÓN EMPRESA “PERUTAXI” MÓDULO VI: PROYECCIÓN DE LA INVERSIÓN Y SU FINANCIAMIENTO Inversión Total Esta etapa tiene el propósito de determinar cual será la inversión total que se necesita en el proyecto. es decir.Muebles y enseres . lapiceros. Activo Fijo El Activo Fijo está constituido por todos los bienes de capital que son indispensables para el funcionamiento del proyecto.Vehículos . pagar los egresos originados por los rubros componentes del activo intangible y para cubrir los requerimientos de capital de trabajo para el inicio de operaciones. recogedores.8 1400000 41972 Capital de trabajo Estantes Utiles de oficina Implementos de Limpieza hojas. el monto requerido para adquirir el activo fijo. folderes. entre las que se puede mencionar: el capital que disponen los inversionistas para tal fin. EVALUACION DE PROYECTOS – FACULTAD DE ADMINISTRACION Y NEGOCIOS 29 . es necesario tener en cuenta que al inicio de las actividades de la empresa. recursos obtenidos de terceros generalmente entidades financieras y. hay tres actividades que generan egresos: la producción. Programa de Inversión.Para valorizar el capital de trabajo requerido. es necesario conseguir el dinero requerido para su implementación y puesta en marcha.PROYECTO DE INVERSIÓN EMPRESA “PERUTAXI” Activo Intangible La inversión en activo intangible es la que se realiza sobre un activo constituido por servicios o derechos adquiridos que son indispensables para ejecutar el proyecto. es necesario elaborar un programa de inversión. una combinación de ambas alternativas. más usualmente. El capital necesario para cubrir los egresos de la empresa durante ese tiempo se denomina Capital de Trabajo. es decir cuando se prevee que se ejecutarán los desembolsos para atender cada uno de los rubros que la componen. Financiamiento Si la inversión necesaria para implementar el proyecto requiere ser financiada. El financiamiento puede provenir de varias fuentes. en el cual se refleje la distribución de la misma en el tiempo. Una programación precisa conllevará a una mejor planeación financiera en lo referente al requerimientos del capital necesario y la oportunidad en que se requiere. la administración y las ventas. Una vez que se han definido los diversos componentes de la inversión. entre los que debemos citar los siguientes: Capital de Trabajo Cuando una empresa está iniciando actividades hay diversos egresos que afrontar durante un lapso de tiempo determinado hasta que la empresa empiece a generar ingresos suficientes para cubrir los costos proyectados. En el caso que se va a desarrollar. por lo que se ha definido un periodo de gracia de dicha duración. se asume en primer lugar que el proyecto requiere que el préstamo sea desembolsado totalmente desde el inicio y que el tiempo que necesita para llegar a estar en una posición financiera tal que pueda comenzar a afrontar el pago del préstamo es de un año. se puede determinar cuánto y para cuándo se debe solicitar a terceros los montos resultantes. manejo de los recursos monetarios es parte fundamental de la estrategia financiera de una microempresa. pues permitirá determinar aspectos tales como cuánto solicitar de préstamo y cómo debe ser desembolsado para generar menores gastos en intereses. Es conveniente elaborar un cuadro del programa de inversión y financiamiento. EVALUACION DE PROYECTOS – FACULTAD DE ADMINISTRACION Y NEGOCIOS 30 . donde el capital es un recurso escaso y por consiguiente debe ser bien administrado.PROYECTO DE INVERSIÓN EMPRESA “PERUTAXI” El Programa de Financiamiento En función del Programa de Inversión que se ha definido en el acápite precedente y conociendo los inversionistas la cuantía de los recursos propios que disponen para invertir en el proyecto. Calculando el Pago de un Préstamo. a fin de completar el monto de la inversión. 455.068 1.929.715 367.207 236.02 1.66 137236 364898.873 334.565 150000 1583636 4200 1.59152 -760 53.712 54.193 3.618.332.769 AMORTIZACION 276.277 1.686 36.176.689 5 810000 218070 89795.324 4 392664.820 701.004.462 165.04 26.66 137236 364898.037.058.09 400 1.455.005.02 404.455.10001 206.248 128.947 367.555.672 26.40199 9.582 264.672 150000 1993244 6300 2.PROYECTO DE INVERSIÓN EMPRESA “PERUTAXI” EVALUACION FINANCIERA CALCULO DE LA DEUDA DEUDA TASA ANUAL N PERIODOS CUOTA 60% 1282068 10% 4 404455.686 1.056 3 392664.692 71007.286.324 150000 1720172 4900 1.056 1.004.706 3 810000 218070 89795.780 701.268 54.838 303.873 100.260 1.34 70.758 4.402 903.02 404.130 98438.470 EVALUACION DE PROYECTOS – FACULTAD DE ADMINISTRACION Y NEGOCIOS 31 .582 70.820.769 11030.204 367.195 294.358 925783 150000 1.34 925783 1290681.337.686 INTERES 128.004.838 276.66 137236 364898.477 1.216 2 45.004.582 30174.758 150000 1447100 3500 4.712 26.690.384 45.684 2 810000 218070 89795.617.004.09 tasa de impuestos 30% ESTADOS DE RESULTADOS FINANCIEROS Rubros/años Ingresos Gastos Variables Gastos Fijos Depreciacion Utilidad Operativa Liquidacion(ingresos extra ordinarios) Gastos financieros Utilidad antes de impuestos Impuestos Utilidad despues de impuestos acumulado 1 810000 218070 89795.34 128.672 2 392664.933.282.02 404.004.248 303.684 165.005.686 334.34 387204.938 0 -690712 0 3.91048 229.260 367.426.769 328.686 CUOTA 404.207 100.565 1.791.723 1.565 5 3279192.195 21058.195 36.324 1.396 4 53.02 404.691 786.401 5 3.712 53.758 BALANCE GENERAL FINANCIERO Rubros/Años Efectivo Capital de trabajo kw IFT IFI Total activo Valor en libros Recuperacion de KW Pasivo a corto plazo Pasivo a largo plazo Patrimonio Utilidades Acumuladas Total Pasivo y Patrimonio 0 150000 2129780 7000 2286780 1 26.0224 INVERSION GASTOS 2136780 100 CRONOGRAMA DE PAGOS PERIODO 1 2 3 4 DEUDA 1.838 367.66 137236 364898.260 70.712 2.02 GASTOS 100 100 100 100 CUOTA + GASTOS 404.34 100.838 334.66 137236 364898.332.751.34 36.672 2.056 150000 1856708 5600 2.555.068 1.282.021 350.873 1.998 4 810000 218070 89795.293 556.947 303.90867 185.207 38462.166 FLUJO DE CAJA FINANCIERO Rubros/años Flujo de caja economico Prestamo amortizacion Interes Ventaja Tributaria Flujo de caja financiero Acumulado 0 -1972780 1282068 1 392664.555.820 276.248 1.02 404.59333 18.455.712 3.555.02 404.220.704 88411.364 3 54.316 79294.332.279.712 45.057. 66 109469.00 S/.66 109469.502 0 810000 218070 89795. a fin de garantizar que la evaluación se realizará sobre la base de data cierta.096.780. Presentamos: flujo de caja. kw Valor en libros Liquidacion(ingresos extra.502 -1972780 392664.838 392664.514 392664. técnica y legal del proyecto.502 0 810000 218070 89795.352 810000 218070 89795.838 1570659.838 1177994. Para tal efecto. así mismo se ha planteado el diseño de la organización que lo administrará.66 109469.29 COK VPN VPN TIR S/.502 0 810000 218070 89795. -1.402 150000 2088480 925783 3279192.23 25% EVALUACION DE PROYECTOS – FACULTAD DE ADMINISTRACION Y NEGOCIOS 32 .R.676 392664.838 785329.) FLUJO DE CAJA ECONOMICO Acumulado 0 2129780 7000 150000 1 2 3 4 5 0 810000 218070 89795.972.PROYECTO DE INVERSIÓN EMPRESA “PERUTAXI” MÓDULO VII: PROYECCIÓN DE LOS INGRESOS Evaluando Un Proyecto De Inversión En los módulos precedentes se ha analizado la viabilidad comercial.252. la evaluación financiera determinará si los beneficios esperados por el inversionista justifican la ejecución del proyecto. el proyectista debe estar seguro que la información que ha obtenido anteriormente es confiable y objetiva. Ha llegado el momento de usar la información obtenida para determinar si el proyecto es viable financieramente.66 109469. Valor Actual Neto (VAN) Tasa Interna de Retorno (TIR) diario 25 6 180 2160 32400 mensual anual total por 15 autos INGRESOS Ingresos proyectados Precio unitario: servicio por tiempo(k/h) Demanda del servicio Costo variable anual costo Fijo anual CONSTRUCCION DE FLUJO DE CAJA DE METODO DIRECTO FLUJO DE CAJA ECONOMICO Rubros/años Inversion fija tanginble Intangibles Capital de trabajo Ingresos Gastos variables Gastos fijos Impuesto a la renta V. es decir. 5.66 387204.838 392664.938 4849852. Estado de Pérdidas y Ganancias. 938 2 3 4 5 33 FLUJO DE CAJA LIBRE (METODO NOPAT) .34 ADMINISTRACION Y NEGOCIOS 364898.02 404.34 137236 364898.502 255428.838 392664.502 255428.207 276.34 109469.686 Cuota 404.502 255428.34 387204.873 334.455.838 2 502134.34 137236 364898.838 925783 387204.686 11030.838 4 502134.282.02 404.947 367.384 3 392664.502 255428.502 NOPAT (U.34 109469.34 109469.555.455.838 3 502134.00 Cuota + Gastos 404.34 Liquidacion Impuesto a la Renta 109469.502 502134.260 367.34 109469.I) 255428.34 109469.00 100.873 30174.672 2 392664.502 255428.248 38462.34 364898.555.582 70.838 36.268 4 392664.686 Interes 128.34 387204.195 334.34 109469.D.34 137236 364898.34 925783 137236 1290681.838 392664.582 303.402 2088480 925783 150000 3279192.938 -1.938 Periodo 1 2 3 4 Deuda 1.838 109469.260 21058.068 1.502 -2286780 392664.59333 18.502 502134.938 DETERMINACION DE FLUJO DE CAJA LIBRE Rubros IF KW Utilidad Operativa Impuesto a la renta Valor en libros Reventa Rcuperacion de KW Flujo de caja Libre 0 -2136780 -150000 1 2 3 4 5 502134.02 404.769 367.34 364898.02 404.838 – FACULTAD DE 364898.555.502 502134.402 903476.195 36.282.004.838 392664.248 303.838 128.555.00 100.838 70.820 701.00 100.34 109469.02 Rubros Flujo de caja Libre Interes Prestamo Amortizacion EFI (ventaja tributaria) FCA REAL 0 -2286780 1.838 100.005.502 255428.40199 9.04 26.207 100.402 903476.838 5 502134.838 502134.34 109469.O.02 404.068 1 392664.769 Amortizacion 276.02 404.PROYECTO DE INVERSIÓN EMPRESA “PERUTAXI” EBITDA Impuesto a la renta 30% ESTADO DE RESULTADOS Rubros/años Utilidad operativa incluye depre Reventa Depreciacion Utilidad antes de impuesto Impuestos Utilidad despues de impuestos 1 502134.193 NOPAT Impuesto a la renta 30% ESTADO DE RESULTADO ECONOMICO Rubros 1 EVALUACION DE PROYECTOS Utilidad Operativa (Despues de impuesto) 364898.455.455.59152 -760 5 3279192.279.502 255428.34 137236 364898.34 109469.712 0 3.02 Gastos 100.838 109469. 555 1.34 109469.555 404.838 392664.686 1.838 392664.282.555 404.769 335.502 255428.59152 -760 5 3279192.838 137236 5 903476.04 26.193 EVALUACION DE PROYECTOS – FACULTAD DE ADMINISTRACION Y NEGOCIOS 34 .838 392664.838 303.195 21058.938 -1.502 255428.582 30174.686 36.873 100.068 Interes 128.I) 1 364898.248 303.555 404.279.938 137236 2088480 150000 -2286780 -2136780 -150000 -2286780 392664.34 109469.260 70.O.34 109469.838 334.282.268 4 392664.838 137236 3 255428.502 255428.938 CRONOGRAMA DE DEUDA Periodo 0 1 2 3 4 Saldo 1.282.838 3279192.004.838 5 364898.384 3 392664.068 1 392664.34 109469.838 276.947 367.838 367.672 2 392664.838 2 364898.PROYECTO DE INVERSIÓN EMPRESA “PERUTAXI” NOPAT Impuesto a la renta 30% ESTADO DE RESULTADO ECONOMICO Rubros Utilidad Operativa (Despues de impuesto) Liquidacion Impuesto a la Renta NOPAT (U.873 334.59333 18.686 Amortizacion 276.207 100.220 FLUJO DE CAJA DEL ACCIONISTA RUBROS FCL prestamo amortizacion interese ventaja tributaria FLUJO DEL ACCIONISTA O FINANCIERO 0 -2286780 1.838 4 364898.712 0 3.618.582 70.260 367.402 903476.40199 9.34 925783 387204.195 36.838 137236 4 255428.207 38462.820 701.938 FLUJO DE CAJA LIBRE (METODO NOPAT) Rubros NOPAT Depreciacion Valor en libros Recuperacion KW Inversion Inversion Fija Capital de Trabajo Flujo de caja libre 0 1 255428.502 255428.D.769 11030.752 Portes 100 100 100 100 400 Cuota + Gastos 404.838 3 364898.838 137236 2 255428.068 1.248 128.005. ofrece resultado simples y de facil interpretación. lo que indica que aun cuando se incremente el periodo de tiempo del proyecto y los servicios de taxi se encuentren en un escenario pesimista. Cómo nuevo calculo del Valor Presente Neto (VPN) y de la Tasa Interna de Retorno (TIR) obtenemos una tasa de 25% Anual. valor presente neto (VPN). que para nuestro caso se enfocan en la factibilidad financiera de un proyecto de inversión.23 es decir la rentabilidad es soles que deja el proyecto de inversión. 1 972 780 se recuperara de 2 a 3 años. manejo y analisis de la misma.PROYECTO DE INVERSIÓN EMPRESA “PERUTAXI” MÓDULOVIII: CONCLUSIONES Y RECOMENDACIONES CONCLUSIONES La evaluación economica de proyectos a pesar de requerir de una extensa recopilación de información. podemos concluir que existe un buen margen de demanda de taxi y por lo tanto LA EMPRESA PERUTAXI pretenderá abarcar los distritos donde generen más demanda ofreciendo un buen servicio y seguro. Como resultados del estudio de mercado. la posiblidad de inversion continua siendo rentable y atractiva. En donde este volumen de servicios brindados corresponde al punto donde no existen ni utilidades ni perdidas para el negocio. EVALUACION DE PROYECTOS – FACULTAD DE ADMINISTRACION Y NEGOCIOS 35 . También se realizo un punto de equilibrio el cual es S/. Se encontró en la base técnica de recuperación descontando la inversión inicial de S/. tales como. la tasa interna de retorno (TIR) los cuales fueron empleados en el presente trabajo. obteniendo así un valor presente neto (VPN) de S/. 908625. 5 252 096. estos indicadores facilitan en una gran medida la toma de decisiones. EVALUACION DE PROYECTOS – FACULTAD DE ADMINISTRACION Y NEGOCIOS 36 . estar al tanto de los nuevos competidores y los distritos donde generen más demanda y no olvidar que por un buen servicio y atención se va a obtener prestigio en el mercado. Por otro lado también es importante que el proyecto es viable siempre y cuando las premisas y supuestos que se realizaron para el proyecto se cumplan satisfactoriamente. ya que esto le va a permitir obtener un buen prestigio en el mercado.PROYECTO DE INVERSIÓN EMPRESA “PERUTAXI” RECOMENDACIONES Con respecto a este último se le recomienda a la empresa Perutaxi no deje de ofrecer una buena atención y servicio de calidad a sus clientes. Permanecer con el sistema que se brinda a los clientes. PROYECTO DE INVERSIÓN EMPRESA “PERUTAXI” EVALUACION DE PROYECTOS – FACULTAD DE ADMINISTRACION Y NEGOCIOS 37 .