CORRESPONDENTE CAIXA AQUI NEGOCIALCrédito Consignado – Modelo Automatizado VERSÃO 4.0 SETEMBRO 2015 ÍNDICE 1. PESQUISA CADASTRAL .................................................................................................... 03 2. CADASTRO DE CLIENTES................................................................................................. 04 3. AVALIAÇÃO DE RISCO ...................................................................................................... 08 4. PROPOSTA DE CRÉDITO CONSIGNADO – CONVENENTE INSS .................................. 11 5. PROPOSTA DE CRÉDITO CONSIGNADO – CONVENENTES NÃO INSS ...................... 15 6. VERIFICAÇÃO DA CONFORMIDADE DAS PROPOSTAS................................................ 21 2 modelo automatizado.4. O SICAQ apresentará tela com as informações do resultado da pesquisa. Após acessar o SICAQ selecionar no menu as opções ‘Serviços ao Cliente / Negócios / Pesquisa Cadastral’. PESQUISA CADASTRAL 1. 1. Imprimir o resultado para compor o dossiê do cliente.2. O primeiro passo para gerar proposta de crédito consignado via Correspondente CAIXA AQUI. 1.Contratação Consignação Modelo Automatizado 1.1. Informar o CPF do cliente e avançar. é realizar a pesquisa cadastral do cliente 1.3. 3 . o sistema apresentará tela para que seja realizada a Identificação Positiva do cliente. Caso o cliente já esteja cadastrado nesta pré-base. 2. o Correspondente deve acessar.3. Para cadastrar o cliente.2.1. 2. O sistema realizará a pesquisa do cliente na pré-base de dados. 2. Caso não esteja.4. CADASTRO DE CLIENTES 2. 2.5.2. Caso os dados 4 . o SICAQ exibirá os dados do cliente. É obrigatório atualizar o cadastro do cliente para que o Correspondente possa solicitar a avaliação de risco de crédito (quando necessário) e gerar a proposta de crédito consignado. a opção ‘Serviços ao Cliente / Negócios / Cadastro de Clientes’. É necessário que as informações dos dois campos ‘Primeiro nome do pai’ e ‘Número do documento de identidade do cliente’ sejam preenchidos conforme dados constantes na base de cadastros CAIXA para que o cadastro venha com as informações preenchidas. no menu inicial. Na tela apresentada informe o CPF do cliente e consulte. 6. A próxima tela será para inclusão de dados cadastrais do cliente. ‘Declaração de Propósito’. ‘Nacionalidade” e todas os outros campos da tela abaixo: 5 . o cadastro virá em branco para inclusão de todos os dados do cliente.inseridos não confiram com os da base CAIXA. tais como ‘Nome’. 2. ‘Comprovante de Residência’ e ‘Número de Telefone Residencial’ são obrigatórias. 2. Clique no botão ‘Salvar’ para que a informação seja gravada.2. Na tela de cadastramento de renda selecionar o tipo de fonte pagadora (Pessoa Física ou Jurídica).8. A renda cadastrada aparecerá abaixo da tela de inclusão. 6 . digitar o número do CPF ou CNPJ da fonte pagadora e consultar. 2. ‘Data de Admissão’. ‘Tempo no Emprego Anterior” e ‘Ano de desligamento’. O Correspondente deve digitar o CEP do cliente no campo específico e clicar no botão ‘Consultar’. Após preencher os dados e avançar.12. As informações de ‘Tipo de Logradouro’.7. ‘Tipo de Imóvel’.9. com informações relativas a ocupação formal do cliente. 2. a próxima tela apresentará campos para cadastramento do endereço do cliente. Preencher os demais campos ‘Ocupação’. ‘Característica da Renda’. ‘Renda Líquida’. ‘Renda Bruta’. 2. Após preencher os dados de endereço. avançar para a tela de cadastramento da Renda Comprovada. ‘Ocupação do Imóvel’. 2.10.11. devendo ser preenchida apenas caso o cliente possua rendas informais. 7 . é possível inserir mais de uma renda formal para um único cliente.2. 2. Após o preenchimento da renda do cliente. obrigatoriamente. a convenente a qual a operação de consignação será vinculada.13. 2.14. Esta tela não requer preenchimento obrigatório. Caso necessário. ao menos uma das fontes pagadoras deve ser. o SICAQ apresentará tela para cadastrar as rendas não comprovadas ou informais.15. entretanto. Para as demais convenentes o Correspondente acessa a opção ‘Serviços ao Cliente / Negócios / Solicita Avaliação de Risco’ 8 . sem realizar avaliação de risco.4. Após o cadastramento do cliente no SICAQ. AVALIAÇÃO DE RISCO 3. 2.16. A próxima tela requer informações do patrimônio consolidado do cliente.2. o Correspondente deve imprimir o formulário que comporá o dossiê do cliente.18.17.1.3. 2. 3. Após ‘Concluir Cadastro’ do cadastro.2. 3. Após inclusão do valor do patrimônio do cliente. o SICAQ apresentará tela para seleção da agência de relacionamento escolhida pelo cliente. 3. 3. A avaliação de risco é necessária apenas para clientes não beneficiários do INSS. Os clientes que desejem crédito consignado da convenente INSS devem seguir diretamente para o passo 4 desta cartilha. o correspondente deve efetuar a avaliação de risco para contratação de consignação. 5. 3. 3.3.7. informar o CPF do cliente e selecionar a opção ‘Consignação’. Na tela apresentada. conferir o nome do cliente apresentado e avançar. Em seguida clicar em ‘consultar CPF’. selecionar também as demais operações desejadas. Caso o cliente deseje outras operações. 9 .6. 10 . O SICAQ emitirá mensagem informando que após envio da avaliação não é possível alterar os dados encaminhados. A convenente informada necessariamente deve estar entre as rendas inseridas no cadastro do cliente.8. 3. 3.10.9. Na tela seguinte informar os dados da consignação ‘CNPJ da convenente’. Ao clicar no botão “Solicitar Avaliação” será apresentada mensagem de alerta para que o usuário confirme o envio da solicitação de avaliação de risco. ‘Prazo desejado’ e ‘Valor da prestação’.3. 3. ‘valor da operação’. ‘Valor da margem consignável’.11.12. Ao avançar o SICAQ apresentará tela com os produtos selecionados. 3. 3.1. 3. Para clientes beneficiários do INSS que desejem realizar a consignação para uma outra fonte pagadora. O resultado da avaliação de risco poderá ser visualizado no menu ‘Serviços ao Cliente / Negócios / Consulta Formulários Enviados’. Informar o CPF do cliente e na linha da avaliação de risco de crédito consignado haverá a informação se a avaliação foi aprovada ou rejeitada.14. seguir para o passo 5 desta cartilha. Para clientes beneficiários do INSS que desejem crédito consignado deste convênio.16. 11 . 4. 4. não é necessário realizar avaliação de risco.3. 3. Imprima o formulário da avaliação para compor o dossiê do cliente.13.2. PROPOSTA DE CRÉDITO CONSIGNADO – CONVENENTE INSS 4.15. Ao abrir este link haverá informação sobre os valores aprovados. Ao clicar em ‘OK’ o sistema apresenta tela com o número da proposta. Neste menu selecionar a opção ‘Contratação de Consignação’. deve acessar a opção ‘Serviços ao Cliente / Negócios / Consignação’. Na tela apresentada informe o CPF do cliente e consulte o nome. Para clientes beneficiários que desejem consignação do próprio INSS. 4. após atualizar o cadastro do cliente. Avance para a próxima tela. 4.5.4. 12 .3. o SICAQ irá atribuir automaticamente a opção SIM para o campo ‘Beneficiário do INSS’. o Correspondente. 4.6. Tendo em vista que o cliente é beneficiário do INSS e possui esta fonte pagadora em seu cadastro.4. Caso o valor da prestação informado seja maior do que a margem consignável. Na próxima tela informar o campo “Valor Líquido a Contratar” ou “Valor da Prestação.4. a “Data prevista para contratação’ e o “Número do benefício’ do cliente junto ao INSS e clique em ‘Simular’.8.9. O valor máximo da prestação deve corresponder à margem consignável do cliente. o SICAQ emitirá mensagem informando o valor máximo da prestação permitida. 4.7. 4. sendo que ao selecionar um deles o outro necessariamente será bloqueado para preenchimento. 13 . Informe ainda o ‘Prazo da operação’. Caso a data mínima calculada seja um dia não útil. 14 .10. Para cálculo da data da contratação o sistema considera a data informada pelo CCA em tela anterior (prazo relativo ao tempo que o dossiê leva para chegar à agência) somada ao tempo mínimo exigido pela convenente para averbação da renovação (Prazo mínimo da convenente cadastrado pela SR no SIAPX). o sistema ajusta a data para o próximo dia útil.4.11. 4. 15 . 4. Após acionar o botão ‘Simular’ da tela ‘dados da operação’ o SICAQ apresenta em tela o resultado da simulação solicitada. Esta opção deve ser mantida caso o cliente deseje contratar o produto “Seguro Prestamista”. para assinatura do cliente. Caso o valor líquido desejado x prazo da operação resultem em prestações superiores a margem consignável do cliente. Caso o cliente não deseje contratar o ‘Seguro Prestamista’ deve ser selecionada a opção ‘Não’ na combo e a simulação sem o Seguro será apresentada em tela. 4.13. 4. o formulário para impressão.14. O campo ‘Seguro Prestamista’ aparecerá com a opção ‘SIM’ selecionada.15. conterá também os dados e regras relativas ao Seguro contratado. Caso o produto seja solicitado com o ‘Seguro Prestamista’. a simulação será automaticamente ajustada para o valor líquido máximo permitido para o cliente dentro do prazo informado. ao final da contratação. 4.4.16.12. informando que é necessário solicitar uma conta para o cliente antes de prosseguir com a proposta de crédito consignado. o sistema emitirá mensagem de alerta.4. a conta onde o cliente deseja receber o crédito dos valores. Este campo vem preenchido para clientes que recebem o benefício na CAIXA e ficam bloqueados caso o Correspondente informe ‘Não’ no campo ‘Recebe Benefício em Conta?” 4.23.18.20. dentre as contas apresentadas. 16 . 4. ainda não autorizadas. Avance para a próxima tela e preencha as informações relativas aos dados da contratação.19. Serão listadas todas as contas 001 e 013 ativas do cliente na CAIXA e também as propostas de abertura de conta geradas no canal CAIXA AQUI.21. Caso o cliente não possua contas ativas ou proposta de abertura de conta. o SICAQ exibirá a tela de confirmação da pré-contratação e permitirá acessar o formulário da proposta pelo botão ‘Imprimir Formulário’. Imprima o formulário.17. colha as assinaturas necessárias e junte-o ao dossiê do cliente. Ao clicar em contratar.22. Informe se o cliente recebe benefício em conta e em caso positivo preencha os dados da conta onde o benefício é creditado. 4. 4. 4. Selecione. 4. acesse a opção ‘Serviços ao Cliente / Negócios / Consignação’. PROPOSTA DE CRÉDITO CONSIGNADO – CONVENENTES NÃO INSS 5.1. conforme item 3 desta cartilha.5. 17 . não beneficiários do INSS.2. 5. é necessário possuir avaliação de risco aprovada. Para gerar a proposta para clientes com a avaliação já aprovada no SICAQ. Para clientes de outras convenentes. 6. o SICAQ irá atribuir automaticamente a opção NÃO para o campo ‘Beneficiário do INSS’. e o cliente possua avaliação de risco aprovada.8. 5. 18 .7. sendo que ao selecionar um deles o outro necessariamente será bloqueado para preenchimento. entre em contato com a agência de vinculação informando que a avaliação do cliente está com ‘bloqueio de alçada’. Na próxima tela informar o campo “Valor Líquido a Contratar” ou “Valor da Prestação. Informe ainda o ‘Prazo da operação’ e a “Data prevista para contratação’ e clique em ‘Simular’. 5. Somente será possível prosseguir com esta contratação quando a avaliação for liberada pela agência CAIXA. não sendo possível alterar este campo.5. 5. conforme pode ser verificado pelo menu ‘Formulários enviados’. 5.5. Caso o SICAQ apresente a mensagem “Código de avaliação inválida”.3. Neste menu selecionar a opção ‘Contratação de Consignação’. 5. Avance para a próxima tela.4. Tendo em vista que o cliente não é beneficiário do INSS e não possui esta fonte pagadora em seu cadastro. Na tela apresentada informe o CPF do cliente e consulte o nome. 5.5. Para cálculo da data da contratação o sistema considera a data informada pelo CCA em tela anterior (prazo relativo ao tempo que o dossiê leva para chegar à agência) somada ao tempo mínimo exigido pela convenente para averbação da renovação (Prazo mínimo da convenente cadastrado pela SR no SIAPX). Caso o Correspondente informe valor superior ao menor destes valores. o SICAQ emitirá mensagem informando o valor máximo da prestação permitida para o cliente.10.9. A prestação a ser informada deverá corresponder ao valor da Margem Consignável do cliente ou o valor aprovado na avaliação de risco aprovada para o cliente. 19 .11. 5. o sistema ajusta a data para o próximo dia útil. o que for menor. Caso a data mínima calculada seja um dia não útil. a simulação será automaticamente ajustada para o valor líquido máximo permitido para o cliente dentro do prazo informado.12. O campo ‘Seguro Prestamista’ aparecerá com a opção ‘SIM’ selecionada. Após acionar o botão ‘Simular’ da tela ‘dados da operação’. 5. Caso o valor líquido desejado x prazo da operação resultem em prestações superiores a margem consignável do cliente ou ao valor aprovado na avaliação de risco.5. o SICAQ apresenta em tela o resultado da simulação solicitada.13. conterá também os dados e regras relativas ao Seguro contratado. para assinatura do cliente. Esta opção deve ser mantida caso o cliente deseje contratar o produto “Seguro Prestamista”. Caso o crédito consignado seja solicitado com o ‘Seguro Prestamista’.16. ao final da contratação. o formulário para impressão.14. 20 . 5. Caso o cliente não deseje contratar o ‘Seguro Prestamista’ deve ser selecionada a opção ‘Não’ na combo e a simulação sem o Seguro será apresentada em tela. 5.15. 5. 5. que exige como dados complementares o código de lotação e a matrícula do empregado. o sistema emitirá mensagem de alerta. ainda não autorizadas.17. informando que é necessário solicitar uma conta para o cliente antes de prosseguir com a proposta de crédito consignado. Avence para a próxima tela e preencha as informações relativas aos dados da contratação. 5. 5. Caso o cliente não possua contas ativas ou proposta de abertura de conta.18.23. a conta onde o cliente deseja receber o crédito dos valores. 5. 21 . Serão listadas todas as contas 001 e 013 ativas do cliente na CAIXA e também as propostas de abertura de conta geradas no canal CAIXA AQUI. dentre as contas apresentadas.21.22. Selecione. Segue abaixo exemplo da convenente ‘Governo de Alagoas’. 5. 5.19. Ao clicar em contratar.20. 5. o SICAQ exibirá a tela de confirmação da pré-contratação e permitirá acessar o formulário da proposta pelo botão ‘Imprimir Formulário’. Estes campos são obrigatórios e fundamentais para a averbação do contrato da folha de pagamento do cliente que está pleiteando a operação. Os campos apresentados nesta tela podem variar conforme as exigências de cada convenente. 6. VERIFICAÇÃO DA CONFORMIDADE DAS PROPOSTAS 6.24. o Correspondente aguarda retorno da análise da conformidade pelo menu ‘Formulários Enviados’ do SICAQ e por e-mails encaminhados pela GIRET.gov. conforme instruções do MANUAL DO USUÁRIO DO CANAL PARCEIRO – SICTD INTERNET. Após envio do dossiê digital. 6.2. Ao receber o parecer ‘Conforme’ da GIRET o Correspondente encaminha o dossiê físico à agência CAIXA de vinculação. Imprima o formulário. colha as assinaturas necessárias e junte-o ao dossiê do cliente.5.br).3.caixa. 6. PARA MAIORES INFORMAÇÕES OU SUPORTE TECNOLÓGICO ENTRAR EM CONTATO COM A CEATI PELO TELEFONE 0800-724-5555 22 . Os dossiês de contratação de consignação devem ser digitalizados no sistema SICTD (acesso pelo endereço https://digitalizar.1.
Report "Cartilha Consignação Visão Cca 09-12-2015"