Baja Fruit

Baja-FruitPLAN DE NEGOCIO ELABORADO POR: FRIDA CAROLINA ESPINOZA ROSAS DALIA CAROLIN ORDUÑO CORRAL Cabo San Lucas, 10 de julio de 2017 1 Índice Resumen ejecutivo. 6 Introducción. 9 1. El Proyecto. 10 a. La Idea 11 b. ¿Por qué? 11 c. Los Promotores. 11 d. Mentores. 11 2. Misión y objetivos 12 a. Visión. 13 b. Misión. 13 c. Valores. 13 d. Objetivos a corto plazo. 14 e. Objetivos a medio plazo. 14 f. Objetivos a largo plazo. 14 3. Producto 15 a. Productos: Visión General. 16 b. Puntos Fuertes y Ventajas. 16 c. Derechos de propiedad. 16 4. Mercado. 22 a. El cliente. 23 b. El usuario. 23 c. Targets. 23 d. Mercado Actual. 23 e. Claves de Futuro. 24 f. Claves Internas. 24 2 5. Competitividad. 26 a. La Competencia. 27 b. Principales competidores. 27 c. Competidores Indirectos. 28 d. Análisis de la competencia. 29 e. Competitividad. 30 f. Barreras de entrada. 30 6. Estrategias de Marketing 31 a. DAFO 32 b. Valor Diferencial. 32 c. La Idea en la mente del consumidor. 32 d. Los Beneficios para el cliente. 32 e. Branding. 33 f. Estrategia de Producto. 33 g. Estrategia de Fidelización. 33 h. Estrategia Recomendación. 33 i. Estrategia de Lanzamiento. 34 j. Estrategia de Desarrollo. 34 7. Plan de Marketing. 35 a. Política de Producto. 36 b. Política de Servicio y Atención al cliente. 36 c. Política de Precios. 36 d. Política de Promociones y descuentos. 37 e. Distribución. 38 f. Comunicación. 38 g. Publicidad y Promoción. 39 h. Plan de Acciones de Marketing. 39 8. Plan de Ventas. 40 a. Proceso de Ventas. 41 b. Estrategia de Ventas. 41 3 Consejo de administración. Key People. 54 e. Estimaciones de Venta. Condiciones de Venta. 59 a. Permisos y limitaciones. Proceso logístico. 54 c. 61 c. 63 4 . 58 11. 45 c. 53 b. 50 j. Estatutos y acuerdos entre socios. Producción y compras 44 a. 42 d. 50 k. 50 l. Necesidades de producción y capacidad productiva. 62 e. 51 10. Costos de exportación. 48 g. 47 e. Obligaciones Legales. Tramites de exportación. Tecnología aplicada. 54 d. 45 b. 42 e. Plan de Ventas Anual. Plan de producción. Previsión de Recursos Humanos. Proveedores. Proceso de Producción. 48 f. 50 m. Plan de Recursos Humanos. Capacidad de distribución. La sociedad. Programa de Control Calidad. Condiciones de trabajo y remunerativas. Embalaje. 56 f. Puntos clave gestión stocks. 46 d. 49 h. Aspectos legales y societarios. 43 9. Recursos Humanos 52 a. Organización Funcional. Puntos clave control de calidad. 60 b. c. Gestión de compras y stocks. 49 i. 62 d. Tramites de importación. 79 d. Conclusiones finales. Resultados previstos a 5 años. 76 c. Plan de inversiones. 79 b. Oportunidad. Premisas Importantes. Resultados Previstos. 68 b. 70 d. 79 c. Seguridad. Rentabilidad. 68 c. Puntos Fuertes. Planes Operativos. Indicadores. Plan de Financiación. 79 e. 66 13. 64 12. 73 14. 78 a. Plan de Establecimiento. Plan de Inversiones y Financiación. 77 15. Tesorería. Análisis de la inversión y ratios. 92 5 . 75 a. Presupuesto de establecimiento. 70 e. 76 b. 67 a. 65 a. 79 Anexos Presupuestos. f. Riesgo. 80 Resumen informativo. BAJA-FRUIT. 10 de julio de 2017 6 . Plan de Negocio RESUMEN EJECUTIVO Cabo San Lucas. La planta productiva de las nieves estará situada en Los Cabos. y se prevé un crecimiento en los 4 años posteriores de 40% 7 . debido al auge y gran publicidad que le dan al cuidado del medio ambiente y respeto por las empresas socialmente responsables. debido a su cercanía con México y el clima de la región de Arica y Parinacota. debido a que está ubicada en el lugar más seco de la tierra: el desierto de Atacama. La misión de la empresa es Agradar y dar placer a tu paladar con sabor en equilibrio con el medio ambiente. Como estudiantes de comercio exterior sabemos detectar oportunidades en los negocios y tenemos los conocimientos para enfocarnos en el mercado extranjero.996. Contribuimos con el medio ambiente y esto ayuda a que más gente esté interesada en el producto. BCS México. además de que al realizar nuestra distribución por medio de Food Trucks nosotros vamos al cliente y no al revés lo que agiliza la venta. de esta manera puede ser consumido por personas diabéticas o algún tipo de enfermad.Resumen Ejecutivo Baja-fruit es un negocio dedicado a la elaboración de nieves orgánicas. Nuestra visión es Ser una empresa reconocida por su calidad y sabor. Chile. Y habrá una bodega de almacenamiento y oficina en la ciudad de Arica. Los promotores del proyecto somos estudiantes de la licenciatura en comercio exterior de la universidad Autónoma de Baja California Sur que ven grades oportunidades en el mercado de consumidores de productos orgánicos en México y Chile. prevaleciendo con liderazgo en el mercado nacional e internacional. 463. Se estima que la venta anual del primer año sea de aproximadamente 3. Chile. La ciudad de exportación elegida es Arica. hechas a base de ingredientes producidos en la zona de baja california sur. Dentro de nuestra estrategia de marketing y venta es aumentar los puntos de venta y distribución. Nuestro producto puede ser consumido por personas de todas las edades y debido a su elaboración con productos orgánicos ayuda a mantener la salud de las personas. dando como resultado un producto 100% orgánico. Se recupera la inversión y se tiene una rentabilidad real del 66%. lo que es un total de 225 nieves que deben ser vendidas diariamente. Tendremos que constituir una sociedad anónima. la certificación orgánica chilena. Dentro de recursos humanos se buscará encontrará a las personas adecuadas para trabajar en la empresa. Durante la vida útil del proyecto a una tasa real de actualización 9. 8 .Nuestra producción será de aproximadamente 244 litros de nieve mensual. un permiso para vendedores en food truck y un certificado fitosanitario.30. y un préstamo bancario a 4 años con una tasa de interés del 14%. además se ocupará solicitar el registro de la marca.742010012%. 116.08 centavos de utilidad. Nuestros puntos fuertes son debido a que los productos orgánicos tienen gran auge actualmente y el proceso de producción con altos estándares de calidad e higiene. reconocida mundialmente por su calidad y precios accesibles. La exportación se llevará a cabo por medio de la empresa DHL lo que nos costará 71522 pesos por exportación. Se comenzará con un total de 5 personas: 1 administrador. 2 personas encargados de la producción y 2 vendedores. Se pretende posicionar a Baja-Fruit como una empresa internacional. Con el crecimiento de la empresa se espera que ocupemos contratar 4 personas más en los primeros 5 años.163. Por cada peso invertido se va a obtener 0. se va a obtener una utilidad neta de $1. Nuestro financiamiento será por medio de la aportación del capital por parte de los socios. escuelas. Unos de nuestros principales consumidores serían los niños. por personas de todas las edades. incluso en invierno. Este proyecto pretende apoyar a la economía local e impulsar los productos mexicanos en el extranjero. Chile el séptimo país con más consumidores de nieve en el mundo. 9 . como. etc. superando el consumo de México por 60%. y por qué el clima de la región es muy seco por su proximidad al desierto de Atacama. centros recreativos.Introducción. Las nieves serán exportadas a la Ciudad de Arica Chile. teniendo un consumo de 10. Se eligió dicha ciudad debido a su cercanía con México. Así como elaboración para eventos especiales y hoteles. si bien ellos no serían nuestros compradores directos. en los puntos más concurridos de la ciudad.4 litros de nieve por persona al año. Baja-Fruit es un negocio dedicado a la producción de nieves. lo cual beneficia al consumo de las nieves. parques. debido a que estos son los que más buscan este tipo de productos. Las nieves serán distribuidas a través de camionetas Food Trucks. por medio de transporte aéreo. no solo a mantener la salud de las personas y al mismo tiempo les ayudara a combatir el calor que hay en la región a un precio accesible. Baja-Fruit es un negocio comprometido con la calidad y la satisfacción del consumidor. Además de ser una empresa socialmente responsable colaborando al cuidado del medio ambiente con acciones efectivas para la preservación del medio ambiente. si es seguro que terminarían siendo gran parte de los consumidores finales. Es un producto que se consume todo el año. elaborando un producto de calidad con buen sabor que además beneficia a la salud. La idea surgió analizando la necesidad de crear un postre o alimento refrescante que satisficiera el deseo por consumir productos que ayudaran a las personas. elaboradas a base de frutas orgánicas e insumos de la zona Baja California Sur México. PLAN DE NEGOCIO 1.El Proyecto 10 . Chile. así como un nivel básico en francés. no solo a mantener la salud de las personas y al mismo tiempo les ayudara a combatir el calor que hay en la región a un precio accesible. hechas a base de ingredientes producidos en la zona de baja california sur. La idea surgió analizando la necesidad de crear un postre o alimento refrescante que satisficiera el deseo por consumir productos que ayudaran a las personas. debido a que está ubicada en el lugar más seco de la tierra: el desierto de Atacama. somos dos compañeras de nombre: Frida Carolina Espinoza Rosas y Dalia Carolina Orduño Corral. Los Promotores Somos estudiantes de la licenciatura en comercio exterior de la universidad Autónoma de Baja California Sur que ven grades oportunidades en el mercado de consumidores de productos orgánicos en México y Chile. ¿Por qué? Los productos orgánicos tienen un gran auge en la actualidad y debido al clima cálido tanto de la región de Los Cabos como de Arica. b. 11 . Además de que ambas tenemos un nivel avanzado de inglés. La ciudad de exportación elegida es Arica.1. La Idea Baja-fruit es un negocio dedicado a la elaboración de nieves orgánicas. así como relacionarnos internacionalmente. debido a su cercanía con México y el clima de la región de Arica y Parinacota. y facilidad para aprender nuevos idiomas. Como estudiantes de comercio exterior sabemos detectar oportunidades en los negocios y tenemos los conocimientos para enfocarnos en el mercado extranjero. dando como resultado un producto 100% orgánico. El Proyecto a. es un deseo de las personas que a habitan en estos lugares el consumir productos alimenticios refrescantes. c. PLAN DE NEGOCIO 2.Misión y objetivos 12 . Valores. con los empleados y la operación interna. CALIDAD Monitorear con los más altos estándares de calidad e higiene el proceso de producción desde que las frutas salen de la huerta. 13 . Misión Agradar y dar placer a tu paladar con sabor en equilibrio con el medio ambiente.2. prevaleciendo con liderazgo en el mercado nacional e internacional. c. RESPETO POR EL MEDIO AMBIENTE Ser una empresa socialmente responsable. Misión y Objetivos a. b. cuidando cada aspecto que conlleve a un producto de calidad. COMPROMISO Tanto dentro de la empresa. y en publicidad llevando a cabo estrategias donde se omita por completo el uso de papel y/o artículos dañinos para el medio ambiente. RESPONSABILIDAD En el proceso de elaboración de nuestras nieves. para ofrecer un producto de calidad. hasta que llega a manos del consumidor final. utilizando insumos libres de productos que dañen al medio ambiente. Visión Ser una empresa reconocida por su calidad y sabor. como con los clientes y proveedores. d. 14 . o Comenzar con la exportación a otras ciudades de Chile. o Aumentar los ingresos. o Ofrecer una línea de productos más amplia. Chile. o Obtener mayor participación en el mercado e. así como los márgenes de beneficios y obtener un retorno de la inversión. o Comenzar con la exportación del producto a Arica. f. Objetivos a corto plazo. o Tener una posición más alta con mayores oportunidades de crecimiento en el sector. Objetivos a largo plazo. Objetivos a medio plazo. Producto 15 .PLAN DE NEGOCIO 3. Ventas especiales para fiestas y eventos. Venta a tiendas locales. la cual depende de la temporada. El registro de la marca: El procedimiento para registrar una marca comercial en Chile comprende básicamente tres etapas: ingreso y examen de forma de la solicitud. 2. de esta manera puede ser consumido por personas diabéticas o algún tipo de enfermad. trámite de la publicación del extracto en el Diario Oficial y examen de fondo de la solicitud. Puntos fuertes y ventajas. Venta a escuelas. Derechos de Propiedad.cl.). Nosotros lo haremos mediante la segunda opción. como: 1. Baja fruit es una empresa dedicada a la elaboración de nieves orgánicas de con una gama de sabores frutales variada. Baja Fruit ofrece distintos servicios. Formas de presentación de las solicitudes: Hay dos maneras de llevar a cabo la presentación de la solicitud: de manera presencial y en línea.3. Visión general. el derecho inicial debe pagarse mediante una transacción electrónica. Producto a. b. Distribución en food trucks en cono o vaso. con cargo a cuenta corriente. 4. La presentación en línea se lleva a cabo ingresando una solicitud electrónica en el sitio Web (www. c. debido al auge y gran publicidad que le dan al cuidado del medio ambiente y respeto por las empresas socialmente responsables. etc. Contribuimos con el medio ambiente y esto ayuda a que más gente esté interesada en el producto. En este caso. 3. de débito.inapi. Nuestro producto puede ser consumido por personas de todas las edades y debido a su elaboración con productos orgánicos ayuda a mantener la salud de las personas. es decir. tarjeta de crédito. 16 . las que deben fundarse en alguna de las causales contempladas en el artículo 20 de la ley 19. la solicitud será aceptada a trámite. utilizando los formularios estándar que INAPI tiene dispuestos para la presentación. Si INAPI considera que hay algún defecto formal formulará observaciones.diariooficial. o directamente en el link: http://pagos.cl . 4. y así obtener la identificación de usuario y su clave.. el signo pedido y la descripción de los productos y/o servicios específicos que se solicita proteger. la que se efectúa mediante el pago ante el Diario Oficial. Etapas de la tramitación: Las etapas de tramitación son 7: 1.diarioficial. Si no se notifican observaciones de forma o éstas fueron corregidas. las que deberán ser clarificadas en un plazo de 30 días hábiles. 3. 2.Para el ingreso de solicitudes en línea.039.. es necesario que registrarnos previamente como usuario. sea presencial o electrónica. Puede gestionar la publicación online en www. en especial los antecedentes del solicitante. el poder si lo hubiere..Presentación: El procedimiento de registro de una marca se inicia con la presentación de una solicitud.cl/pagomarcas/..Examen de forma: Presentada una solicitud.Periodo de espera de oposiciones: Una vez publicado el extracto correspondiente.Publicación de extracto en Diario Oficial: Una vez aceptada a trámite comienza a correr el plazo de 20 días hábiles para requerir la publicación. debiendo el solicitante requerir la publicación dentro de los 20 días siguientes. INAPI efectúa un examen a los aspectos formales del formulario. comienza a correr el plazo de 30 días hábiles para que cualquier interesado presente oposición. 17 . Tipos de formularios de marcas: Chile contempla 7 tipos de Formularios para la presentación de solicitudes de registro de marcas comerciales. el solicitante cuenta con un plazo de 60 días para acreditar el pago de la tasa de registro. En nuestro caso usaremos el siguiente tipo de formulario: 18 ..Examen de fondo: Luego de la publicación en el Diario Oficial y no habiéndose presentado ante INAPI ninguna oposición a la solicitud dentro del plazo legal..Otorgamiento del número de registro: Una vez que acreditó el pago en INAPI. si la marca solicitada cumple correctamente con los requisitos de registrabilidad para ser aceptada como una nueva marca comercial registrada..5. se le otorgará un número de registro. 7. en definitiva. Las marcas tienen una duración de 10 años desde la fecha de su registro y pueden renovarse indefinidamente por períodos de cada 10 años. 6. INAPI realiza un análisis de fondo que determina.Acreditación de pago de registro: Si la solicitud es aceptada. ecológicos o biológicos en sus productos. campesinos e indígenas.000 Unidades de Fomento (UF). los Pequeños Agricultores Ecológicos. se podrá solicitar protección para una marca que distinga uno o más productos. Para ingresar al registro los/as agricultores/as se deben presentar ante el SAG los siguientes documentos:  Formularios para postular a la inscripción en el Registro de organizaciones de pequeños agricultores ecológicos  Solicitud de ampliación de la inscripción en el registro de entidades certificadoras. con personalidad jurídica y cuyas ventas anuales no superen el equivalente a 25. Se considera como pequeños agricultores ecológicos a las organizaciones integradas por pequeños productores. deberán registrarse ante el SAG y cumplir con la normativa vigente en agricultura orgánica. familiares. CERTIFICACION ORGÁNICA Para utilizar la denominación de orgánicos. 19 .PRODUCTOS: Mediante este formulario. sean que pertenezcan o no a la misma clase. Registro de la marca en México. un informe anual de sus actividades. la solicitud de certificación será aceptada. El rotulado o etiquetado de los productos orgánicos. debe de acuerdo con la norma chilena NCh1500 y adicionalmente con los requisitos establecidos en Norma técnica para productor orgánicos.   Permitir las inspecciones. se deben identificar los 3 ingredientes principales que contiene el producto. el SAG registrará al/la interesado/a. 20 . Todos los productos que utilicen denominaciones que incluyan el término orgánico. Documentos Requeridos Cédula de identidad vigente (sólo para el trámite en oficina). Las especificaciones del etiquetado se detallan a continuación: Orgánico ya que al menos 95% de sus ingredientes deben ser producidos orgánicamente. el porcentaje total de ingredientes orgánicos del producto final.   Entregar al SAG.   Dar libre acceso a sus unidades productivas y unidades de comercialización a los/asinspectores/as del SAG. y el productor puede empezar a comercializar sus productos con el sello orgánico. dentro de sus funciones de fiscalización. expresado numéricamente.Se debe cumplir con los siguientes requisitos:   Pertenecer a una organización legalmente constituida. al 31 de marzo de cada año. deben consignar.   Cumplir con los requisitos de producción establecidos en el Reglamento y las Normas Técnicas. Una vez revisado todos los antecedentes y si cumplen con todos los requisitos establecidos. Etiquetado o rotulado: Si el predio cumple con las normas de la agencia. Para este rotulado. entregar la información y cumplir los requerimientos que el SAG determine.   Llevar registros de sus actividades productivas que permitan establecer un sistema de rastreabilidad.   Presentar un sistema de control interno y sus procedimientos. Autorización sanitaria para venta ambulante de alimentos Vigencia Indefinida. en promedio.  Importante: revise el estado de su solicitud en el mismo sistema.  El sistema presentará las formas de pago disponibles: pagar por caja o vía web. cree una cuenta.gob. que se reajusta anualmente cada 10 de enero.75 pesos mexicanos).Costo El arancel de 2014 es de 10 mil 200 pesos (318.  Como resultado del trámite se emitirá una Resolución de Autorización Sanitaria.  Complete los datos requeridos.  Una vez que cancele. Marco Legal Decreto 977/96 del MINSAL Reglamento Sanitario de los Alimentos Procedimiento:  Haga clic en ir al trámite en la página chileatiende. adjunte los documentos y haga clic en aceptar. documento con firma electrónica avanzada que se enviará a su correo electrónico en un plazo de uno a cinco días hábiles. 21 . el sistema le entregará un comprobante de pago y solicitud e identificará el trámite con un folio único.cl  Si no está registrado. PLAN DE NEGOCIO 4.El Mercado 22 . o Las familias que les gusta pasar tiempo de calidad. o Adultos y jóvenes que gusten de los productos orgánicos y saludables. o Los jóvenes y adultos ya que el auge en los productos orgánicos ha hecho que este se ponga de moda.816 habitantes MUJERES 108. Niños. Mercado Actual. b.06% 23 .4. debido a que estos son los que más buscan este tipo de productos. además de que tiene el poder adquisitivo para adquirir el producto. si bien ellos no serían nuestros compradores directos. o Unos de nuestros principales consumidores serían los niños. El cliente.005 MENORES DE 15 AÑOS 50 090 FAMILIAS 42. Targets / Mercado objetivo. o Familias y escuelas. que tengan la cultura de la alimentación saludable. ya sean nacionales o extranjeros que gusten de un postre refrescante y saludable. si es seguro que terminarían siendo gran parte de los consumidores finales. Mercado a. POBLACIÓN TOTAL 213.811 HOMBRES 105. y van a plazas comerciales o parques con sus hijos. además de hoy en día este sector cuida mucho su salud y les llama la atención el consumir productos que no dañen el medio ambiente ni su cuerpo. o Escuelas principalmente primarias y secundarias en las cuales podríamos negociar para vender el producto y tener un mayor ingreso d. c. El usuario. jóvenes y adultos. Área de producción en excelentes condiciones 24 . Claves internas. el ingreso que obtienen los jefes de familia va en aumento desde el 2010 y se prevé que para 2021 el poder adquisitivo de las familias chilenas aumente un 3. 3. es fundamental el establecer relaciones públicas de tal manera que conlleve al éxito de la empresa.FUENTE: INE (INSTITUTO NACIONAL DE ESTADISTICAS DE CHILE).89% 3. 4. en México contamos con todos los tipos de climas los cuáles favorecen a la plantación y variedad de frutas con las cuales elaboramos las nieves Baja-Fruit. Temporada de frutas Como se sabe. sabemos que si los empleados son tratados con justicia. 2. f. equidad y les proporcionamos un ambiente de trabajo adecuado. los cuáles son nuestro mercado meta y favorece nuestros objetivos financieros y proyección de ventas. las condiciones de temperaturas altas han tenido un incremente. Incremento de familias Un fenómeno social que ha tomado lugar en Chile. el clima sin duda es un clave fundamental para la empresa. 1. Poder adquisitivo de los jefes de familia Chile es la quinta economía emergente de América Latina. e. los esfuerzos de todos se encaminan a lograr un producto de calidad. Claves de futuro. es el gran incremento e núcleos familiares. Relaciones públicas exitosa Para Baja-Fruit. Clima cálido Debido al reciente cambio climatológico. lo cual beneficia a nuestro producto ya que es un postre frio. ya que dicho factor puede llevar al éxito o fracaso. 2. Ambiente de trabajo agradable Los empleados son el motor de nuestra empresa. 1. 5. 4.Estamos comprometidos a contar con instalaciones en óptimas condiciones para laborar. Producto de calidad Satisfacer las expectativas del consumidor al menor precio. con altos estándares de protección al trabajador e higiene. 25 . rápido y de calidad ante los consumidores. Trato al cliente personalizado Baja-Fruit sabe que un cliente feliz es un cliente fiel para la marca. por lo cual nos enfocamos en brindar un trato personalizado. Competitividad 26 .PLAN DE NEGOCIO 5. EMPRESA DATOS Helados la Fontana Fábrica de helados artesanales con tradición familiar. Según su antigüedad. Mercosur. Estados Unidos. Competitividad a. Principales competidores.5% del total del comercio exterior de Chile convirtiéndose en el séptimo socio comercial. el intercambio comercial con México ha crecido a una tasa promedio anual de 9%. Según información de la AAOCH (Agrupación de Agricultura Orgánica de Chile). un 25% tienen al menos de dos a cinco años y el 25 % restante son antiguos. tras China. con una superficie de más de 270. en 2013. Como resultado de este Tratado. b. mientras que el 30% restante se dirige al mercado interno. con seis años o más. El periodo posterior a la suscripción del TLC se ha caracterizado por un aumento importante del comercio total. Desde el año 1999 a término del 2013. Clasificación para este lugar: • N. Japón y Corea del Sur. la Unión Europea.°3 de 18 Heladerías en Arica Cuenta con gran variedad de sabores. teniendo un consumo de 10. La empresa está establecida desde 1982. En cuanto a los mercados de destino. La población de Chile actual es de 18 176 601. aproximadamente el 70% de la producción se exporta. Milkhouse lacteoslauca Es una heladería artesanal y cafetería de especialidad que 27 . existirían actualmente alrededor de 300 productores orgánicos. México concentró el 2. Es un producto que se consume todo el año. Competencia.4 litros de nieve por persona al año. mientras las exportaciones lo hicieron a una tasa del 5% y las importaciones al 11%. alrededor de un 49% son productores recientes (un año o menos). por personas de todas las edades. superando el consumo de México por 60%.5. Chile el séptimo país con más consumidores de nieve en el mundo. incluso en invierno.000 ha de producción orgánica. empresa ariqueña de productos lácteos. pertenece a Lácteos Lauca. Competidores indirectos. almuerzo. Dimango Arica Restaurante cuya especialidad son las pizzas. Empresa Datos Savory y los productos refrigerados han conquistado a la Savory familia chilena.9 billones. Análisis de la competencia. c.9%. cena. y a que nuestras ventas llegaran a un total de CHF 20. Cifras: Resultados del Grupo Nestlé correspondientes al primer trimestre de 2016: En esta oportunidad. Dentro de los principales productos que salen de sus líneas destacan Danky y Chandelle. las tres zonas contribuyeron a alcanzar un crecimiento orgánico (OG) de 3. a través de una variada oferta. café y los gelatos. un crecimiento real interno (RIG) de 3. d. Clasificación para este lugar: • N.0%.°1 de 18 Heladerías en Arica Sirve desayuno. EMPRESA PUNTOS DÉBILES PUNTOS FUERTES 28 .°2 de 18 Heladerías en Arica. Clasificación para este lugar: • N. bebidas y café. Cuenta con estacionamiento de calle y valet. Clientes fidelizados. Opiniones negativas sobre la Instalaciones limpias. 29 . Falta de innovación. Fontana Locales muy sencillos. Empresa firmemente posicionada Chile) Falta de limpieza en el local. Irregularidades en la empresa. Venta en Food-Trucks. Ubicación estratégica. e. Competitividad. Prioridad en la limpieza. Falta de publicidad. Buena calidad. Ambiente familiar. Poca variedad de productos. Fidelidad por parte de los consumidores. Milkhouse Precio alto en comparación a la Variedad de productos. Precio razonable. atención al cliente. Tiene un amplio estacionamiento. No ofrece comodidad e higiene. Buena presentación. Buena opinión sobre sus helados. lacteoslauca cantidad del producto. Helados La Débil publicidad. Dimango Arica Precio elevado. Fontana. Supuesta publicidad engañosa. Buena relación con los clientes. en el mercado. Falta de innovación. Buena atención al cliente. Savory (Arica. EMPRESA LA COMPETENCIA BAJA-FRUIT Helados la No ofrece higiene. Mundialmente reconocida. Instalaciones cómodas. Empresa originaria del país. la única barrera con la que nos enfrentaríamos son los mayoristas. Falta de limpieza en el local. f. por lo que competir con ellas es peligroso puesto que su volumen de venta es considerablemente importante. Poca variedad de productos. Precio accesible. Barreras de entrada. debido a que los grandes puntos de venta están ocupados por mayoristas hace ya años por marcas reconocidas y adoptadas por los consumidores a nivel nacional. no causan ningún problema a empresas extranjeras. Capacidad para solucionar problemas. Savory Supuesta publicidad engañosa. 30 . Irregularidades en la empresa. Opiniones negativas sobre la Estrategias para atraer al cliente y atención al cliente. Honestidad y transparencia. Atención al cliente personalizada. Redes sociales como medio de publicidad. Milkhouse Precio alto. Dimango Precio elevado. Atención rápida al cliente. Mejora continua de procesos de producción. Promociones para dar a conocer el producto. la ciudad de destino. Buen manejo de la empresa. Debido a que chile. en especial Arica. buen trato hacia ellos. lacteoslauca Falta de publicidad. Estrategias de Marketing 31 .PLAN DE NEGOCIO 6. A. Estrategias de Marketing a.6.O. 32 . Agradable sabor 4. La Idea en la mente del consumidor Penetrar en la mente del consumidor como un postre delicioso que cuida la salud. así como las vitaminas y nutrientes que contienen. Los Beneficios para el cliente Baja-fruit al ser un producto orgánico no contiene pesticidas ni químicos. más que una nieve.F. Precios accesibles c. a precio accesible. Queremos que las personas que cuidan su bienestar tengan una opción atractiva y saludable. D. Valor Diferencial 1. Calidad 3. conservando de esta manera el sabor natural de los ingredientes. b. creando un producto de buena calidad y más saludable. d. Producto alimenticio orgánico 2. sensaciones. debido a que si nos esforzamos en ir más a allá y empatizar con nuestros consumidores. 33 . se crea una opinión positiva de nuestra empresa y se refuerzan los lazos con ellos. ya que esto es crucial en la recomendación y es una fórmula para generar demanda y que esas personas recomienden el producto y podamos de esta manera posicionar el producto generando credibilidad. Tener una visión clara del producto desde un principio puede ayudarnos a desarrollar estrategias precisas que nos hagan llegar al punto desea y así propiciar el éxito. Dentro de la estrategia de fidelización que haremos en Baja-fruit es conocer a nuestros clientes. Buscamos generar confianza en nuestros clientes. f. Ya que es un producto nuevo queremos que el mercado conozca cuales son los beneficios y le interese el adquirirlo.  Mantener el cambio continuo.  Construir y mantener la confianza de nuestros consumidores. Branding  Innovar y satisfacer los deseos del cliente. g.  Renovar y mejorar la imagen de la compañía. e.  Darse a notar. Estrategia de producto La estrategia que realizaremos será Posicionamiento con base en los beneficio. son libres de colorantes artificiales. Estrategia de Recomendación. h. Es una nieve orgánica la cual está hecha a base de frutos frescos.Ayudan con la prevención y cuidado del medio ambiente y al mismo tiempo combate el calor dando una opción refrescante para aquellas personas que viven en regiones muy secas y calurosas. accesibles a personas diabéticas y además no engorda. Escuchar a nuestros clientes para hacer una retroalimentación de lo que le gusta o no del servicios para que de esa manera se den cuenta que sus opiniones son escuchadas. Estrategia de fidelización. También haremos publicidad en escuelas. También tendremos servicio para eventos especiales. haciendo promoción nuevamente mediante redes sociales. de manera que aumentará la producción y venta de las nieves. Estrategia de Desarrollo. i. Estrategia de Lanzamiento. La estrategia de lanzamiento que utilizaremos será mediante las redes sociales debido a que la promoción será por estos medios. Primero se hará una campaña publicitaria para promocionar el producto. j. ya que somos una empresa socialmente responsable y usaremos volantes y folletos en muy poca cantidad. Nuestra estrategia de desarrollo será ampliar nuestra red de distribución. parques y plazas comerciales. así como tener más convenios con escuelas y tienditas locales. 34 . al tener más automóviles en forma de Food Trucks para la distribución de las nieves. Plan de Marketing 35 .PLAN DE NEGOCIO 7. Baja-Fruit proporciona a sus consumidores una nieve orgánica con gran variedad de sabores con los más altos estándares de calidad. Costes 3. c. FACTORES QUE INFLUYEN EN LA FIJACION DE PRECIOS ÁREAS INTERNAS ÁREAS EXTERNAS Costes Mercado Cantidad Tipo de cliente Precios Zona geográfica Beneficios fijados Canales de distribución Medios de producción Promoción También se considerarán los siguientes puntos imprescindibles: 1. Política de Precios.7. Política de Producto. cumpliendo con las exigencias del mercado y manteniendo la competitividad a través del mejoramiento continuo que integre a cada uno de los colaboradores. Política de Servicio y Atención al cliente  Capacitar continuamente a los colaboradores para proporcionar un excelente servicio y lograr un crecimiento profesional y personal.  Establecer un canal de comunicación claro con los consumidores para atender quejas y sugerencias a la brevedad. Elasticidad de la demanda 36 . b. Objetivos de la empresa 2. como garantía para satisfacer las necesidades y expectativas de nuestros consumidores.  Entregar producto en fecha pactada  Ofrecer información precisa y completa a los consumidores sobre todos nuestros productos  Compromiso firme de establecer un proceso de mejora continua en todos los procesos desarrollados. Plan de Marketing a. Política de Promociones y descuentos 1. parques y centros recreativos para dar a conocer el producto. d. 2. En el cual durante todo el día se regalará a los consumidores un cono de nieve en tamaño más reducido al usado regularmente. 37 . equivalentes a 1. Muestreos Días previos al lanzamiento de las nieves en chile. Valor del producto ante los clientes 5. DÍA DEL CONO GRATIS Un día al año se llevará a cabo el evento: ‘Día del cono gratis’. La temporada estacional de frutas Para ingresar al mercado chileno Baja-Fruit tendrá una POLÍTICA DE PRECIOS DE LANZAMIENTO O INTRODUCCIÓN: en la cual se lanza el producto al mercado con un precio transitorio.440 pesos chilenos. Ésta incluye una política de manos libre para la empresa. con carácter de oferta promocional. realizaremos muestreos gratuitos en plazas. La competencia 6. 4. sino como la desaparición de aquel precio coyuntural. El precio por la nieve tomando en cuenta los factores mencionados anteriormente será de: 45 pesos MXN por una nieve. ya que la subida posterior no se considerará como tal. Sin embargo también un porcentaje de la producción se destinará a distribución en supermercados. de acuerdo con datos del centro de investigación de mercado y tendencias de la Riva Group. son la respuesta para darle un giro a la actual oferta de productos. e. Distribución El principal medio de distribución que se usará será por mediante FOOD TRUCKS. Twitter e Instagram. En los últimos años desde su incursión en el mercado. El 40% de la población mundial se ha beneficiado de este modelo de negocio. En las cuales promoveremos que los consumidores suban fotos con su nieve y utilicen el Hash Tag: Baja-Fruit. cada 15 minutos se tendrá un spot de audio anunciando a Baja-Fruit. tendremos una relación establecida con los supermercados donde distribuiremos la nieve. f. los food trucks han marcado una clara tendencia en el consumo a nivel mundial. Otro beneficio que la incursión de este negocio trae consigo es la reducción de los costos fijos involucrados en la puesta en marcha de un establecimiento. Comunicación En el tema de comunicación. Al distribuir la nieve en Food-Truck. el camión reproducirá música y a la vez. 38 . lo cual trae consigo una mayor penetración en el mercado. Los camiones de alimentos. tendremos una campaña exhaustiva por medio de redes sociales tales como Facebook. En publicidad. Publicidad y Promoción Al ser una empresa socialmente responsable. utilizaremos publicidad impresa en menor cantidad posible para reducir el impacto ambiental. g. así mismo contaremos con una campaña de marketing a través de redes sociales. sólo se utilizarán anuncios publicitarios como lonas y pancartas en ciertos puntos de la ciudad. en publicidad y promoción. h. Plan de Acciones de Marketing PLAN DE ACCIONES DE MARKETING Mar Abr May Jun Jul Ago Sep Oct Nov Dic Ene Feb Redes sociales Lonas 39 . Por lo cual. PLAN DE NEGOCIO 8.Plan de Ventas 40 . VENTA EN ESCUELAS Se lleva el contacto con escuelas. ya que utilizando nuevos tipos de puntos de venta nos permite aumentar la disponibilidad y la exposición de nuestros productos. 3. 41 . FOOD TRUCK El resto del día se llevará a cabo la venta en food truck. EVENTOS ESPECIALES Baja-fruit contará con servicio a eventos especiales. 1. VENTA EN SUPERMERCADOS Después de la distribución en escuelas se hace la distribución en supermercados o tienditas locales. 6. c. y así la posibilidad de que lleguen a un mayor número de consumidores y sean adquiridos. para su venta en ellas. Una de las estrategias de venta es incrementar los puntos de ventas. Condiciones de Venta.8. 4. se hace recorrido por colonias. media hora antes del inicio de clase. Plan de Ventas a. El Proceso de Ventas. el cual se hará por pedido con una semana y media de anticipación. Además de capacitar y motivar a los vendedores ya que esto nos permite tener vendedores con más técnicas. b. plazas y centros comerciales. se hace la entrega por las mañanas. ENVASE Se adecua el producto para su distribución. 5. PRODUCCIÓN Se produce la nieve mediante una máquina industrial 2. Estrategia de Ventas. habilidades y determinación para vender. y así más posibilidades de que concreten una venta. Las condiciones de venta para los Food truck, las escuelas y las tiendas locales será la misma, el pago será en efectivo. Para las escuelas y supermercados el pago se puede dejar en ya sea semanal o quincenal. Para los eventos especiales, el medio de pago será ya sea en efectivo o por tarjeta, y se hará el pago con una anticipación mínima de una semana. d. Plan de Ventas Anual. En el siguiente cuadro se presenta el plan de venta anual, tomando en cuenta el inicio de actividades el mes de marzo del 2017. El ingreso de ventas neto anual es de 3, 463,996; el coste de venta es de 1, 542,024, dando un margen bruto de 1, 921,972. Resumen Total Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto INGRESOS VENTAS (Neto) 3,463,996 303,250 315,000 310,000 316,750 296,500 323,500 COSTE de las VENTAS 1,542,024 99,639 142,599 140,495 143,325 134,929 146,123 consumo 1,001,095 87,639 91,035 89,590 91,541 85,689 93,492 costes produc./servicio 396,930 39,564 38,905 39,784 37,240 40,632 personal produc./servicio 144,000 12,000 12,000 12,000 12,000 12,000 12,000 MARGEN BRUTO 1,921,972 203,611 172,401 169,505 173,425 161,571 177,377 Resumen Septiembre Octubre Noviembre Diciembre Enero Febrero INGRESOS VENTAS (Neto) 297,749 297,749 290,999 250,499 228,000 234,000 COSTE de las VENTAS 135,447 135,447 132,619 115,857 106,529 109,016 consumo 86,049 86,049 84,099 72,394 65,892 67,626 costes produc./servicio 37,397 37,397 36,520 31,463 28,637 29,390 personal produc./servicio 12,000 12,000 12,000 12,000 12,000 12,000 MARGEN BRUTO 162,302 162,302 158,380 134,642 121,471 124,984 e. Estimaciones de Venta. El siguiente cuadro muestra las estimaciones de venta neta a 5 años. Dentro del primer año las estimaciones de venta son de 3, 463,996, tomando en cuenta la venta de 42 aproximadamente 225 nieves diarias. En el segundo año se estima una venta anual de 3, 810,396. En el 2019 se espera un aumento en las ventas del 10% dando un total de ingresos de 4, 191,435. En los últimos el 2020 y 2021 se espera una venta de 4, 610,579 y 5, 071,637 respectivamente. 43 PLAN DE NEGOCIO 9- Producción y compras 44 sistema operativo ‘Euro-Electronic’ y asistente de lavado. Tres congeladores industriales: De marca Torrey. Sus características son:  Tapa sólida de cofre con cerradura  Agarradera con llave y luz indicadora de encendido  Canastilla incluida  Integrado con sistema de luz interior 45 . refrigerante R404a (Ecológico). ésta máquina es capaz de producir hasta 100 helados por hora de 3 distintos sabores.9. La tecnología que utilizaremos en la producción de nieves consta de dos básicos: La máquina de helados: La cual cuenta con compresor aspera de 6.500 BTU/HR (1. Tecnología aplicada.9kw). Producción y compras a. b. Las medidas de ésta máquina son: 1 metro de largo por 84 cm de ancho. El Proceso de Producción. d. Dentro de los riesgos que tiene la empresa es que nuestro producto es perecedero y no podemos tener almacenada la nieve durante mucho tiempo. Ingrediente Precio 1 kg. el precio total es un estimado). Otro de los riesgos que tenemos es la cosecha de la fruta de tal manera que nos adecuaremos a la temporada de frutas.5 litros.  Medidas: 89mts de alto y 1 metro de ancho c. (El precio puede variar dependiendo el sabor de fruta de la nieve y la temporada.  Sistema de enfriamiento a placas frias  Rango de temperatura de -18 a -21 ºC. De fruta $100 pesos aproximadamente Miel orgánica $60 pesos 1 litro de Leche de Nuez $67 pesos Extracto de vainilla orgánico $40 pesos 100 conos $65 pesos 3 Huevos orgánicos $26 pesos 100 vasos y 100 cucharas $92 pesos TOTAL: $450 PESOS El costo aproximado por litro de nieve es de 130 pesos. Ingredientes para 1 Galón de nieve equivalente a 3. Plan de Producción y compras. la empresa tendrá que producir un promedio de 279 litros de nieve al mes y vender 225 nieves diarias. Necesidades de producción y capacidad productiva. 46 . Para poder satisfacer la demanda del producto. de tal manera que la exportación se hará de manera mensual. 7% Suministros 68.000 0.009.400 4 bowls de acero inoxidable de usos múltiples $1.200 2 neveras $16. Maquinaria Precio 2 Licuadoras Industriales $3.009.6% iniciales compras 1.2% comisiones producción/servicio 144.0% personal 378.000 4.6% Publicidad y promoción 19.882 32.000 2.000 Fregadero de acero inoxidable $7.6% administración/DG 90.6% finales producción/servicio 463.5% Alquileres 84.6% generales y administración 727.consumo 1.9% marketing y vtas 19.000 0.0% variables fijos 463.150 2.360 2 mesas $4.882 32.919 GASTOS Total % existencias .150 4 cucharas de uso industrial de acero inoxidable $489 7 recipientes de plástico de usos múltiples $620 5 Medidores de onzas $200 15 recipientes contenedores de nieve de acero $1500 inoxidable TOTAL: $42.000 4.6% marketing/ventas 144.2% 47 .960 23.688 15.000 12.688 15.000 Refrigerador $8.000 2. El proceso desde la recepción de insumos y materia prima hasta la congelación de las nieves se realizará en un local de producción. etc. la cual se transportará con un embalaje especial y será un vuelo de forma directa al aeropuerto de Chacalluta en Arica. las rutas.3% Otro (dos) 180. la manipulación adecuada en el trayecto desde el lugar donde se produce el producto hasta su destino final. Mantenimiento 29.000 5. Los tambores de fibra con cierre de palanca son ideales para productos sólidos. aroma. Entre los factores menos predecibles. Chile.610 11. Respecto a la naturaleza de la carga. además de en escuelas y tiendas locales.530 83. Se debe tomar en cuenta que. para productos perecederos. La exportación de la nieve se llevará a cabo por medio de la compañía DHL. f.000 0. los retrasos. semi- sólidos y líquidos gracias a su capa de polietileno.8% Otro (tres) 357. Ofrecen una ligereza excepcional y una gran resistencia a los impactos.9% Material Oficina 9. Proceso logístico. los carriers y los tiempos de despacho.598.200 0. se encuentran el clima. así como la calidad y efectividad de los productos. entre los factores controlables de una cadena frío están el packaging. El embalaje externo se hace en las cajas encima una de la otra. Del aeropuerto a la ciudad se hace un tiempo estimado de viaje de 20 min. La conservación estable del frío durante la cadena de distribución y transporte es un factor esencial para mantener la vida útil. La distribución será mediante un camión de helados que irá a los lugares más concurridos. sabor.5% total gastos 2.9% e. y asegurar 48 . Embalaje. el material y diseño de embalaje deben aislar a productos para evitar exposición a condiciones externas que impidan una temperatura apta para que se mantengan en su composición adecuada así como su frescura. De ahí la nieve será transportada a un local para su acondicionamiento. 4 kg generando un total de 222kg y un total en litros de 240. Chile es el principal consumidor de nieve en Latinoamérica. y Arica por su clima seco los consumidores tienen la necesidad de tener opciones de productos que los ayuden a refrescarse y que sea accesible para todas personas. comprar el mismo las que estén en temporada. (13. la persona encargada de hacer dicha distribución será un empleado de la empresa. El peso individual por contenedor de concentrado 13. lo cual ayuda a garantizar la satisfacción del cliente. Generando un costo total de $71. se llevara una gestión de compras especializada. El estimado de envíos por viaje es de 16 galones cada mes en una tarima de madera con medidas de 100cm de largo x 100cm de ancho y peso de 4. Por medio de los Food Trucks el plazo de entrega es inmediato.7MX usando el incoterm DDP (Transportes y seguros pagados hasta) lugar de destino convenidos. después se hará un recorrido por puntos concurridos de Arica. se hará la distribución por medio de Food Trucks. se llevará un organigrama calendarizado sobre qué sabores de nieve y qué días de la 49 . Costos de exportación. h.4= 222Kg. seguro y el papeleo de exportación. g. La empresa DHL nos brinda los siguientes servicios: almacenaje de mercancía.6k)(16)+4. Esta persona será la encargada de llevar el producto a las tiendas locales y escuelas. Después de la producción de la nieve.que los contenedores o empaques se ubiquen en los lugares indicados donde no se incremente el riesgo de un cambio de temperatura.6KL equivalente a 15LT. Para asegurarnos de tener una capacidad de producción correctamente planeada. Capacidad de distribución.522. agente aduanal. de igual manera con los insumos. para la venta de la nieve. en la cual el encargado de producción se encargará de hacer los pedidos de frutas orgánicas a los productores locales o en su caso. i. Gestión de compras y stocks. realización de pedimentos. 1. El pago siempre se hará dentro del mismo mes de la compra. Analizar mejoras en la calidad de nuestros productos incorporando demandas específicas de nuestros clientes. Cada insumo que sea comprado y utilizado será contabilizado y almacenado de manera que no tengamos pérdidas ni faltantes. expandiendo volúmenes de ventas en zonas existentes y generando nuevos mercados. k. Ampliar la cobertura nacional. que nos beneficie como empresa. la autoridad y las relaciones entre el personal que realiza. j. creando así un ambiente de seguridad al proveedor de manera que se cree un lazo de confianza. Garantizar que las exigencias requeridas por la calidad no sean desplazadas por las decisiones de programación. En cuestión de stock. Se establecerá una relación con proveedores orgánicos del San José del cabo.semana se producirán. m. Programa de control de calidad. ya que serán ellos quienes nos suministren las frutas e insumos orgánicos para la elaboración de las nieves. 50 . Se harán convenios con los proveedores para garantizar la compra de los insumos necesarios. Aprobando los recursos requeridos por el Comité de Calidad para el cumplimiento de sus fines. Proveedores. Puntos clave del control de calidad. dicha decisión se tomará en una previa reunión con el administrador al haber analizado los costes de fruta e insumos por temporada. Puntos clave de la gestión stocks. l. prestación y costos. será imprescindible contar con almacenamiento en óptimas condiciones en los congeladores y refrigeradores para asegurarnos de la preservación de las frutas e insumos para la producción de las nieves. tomando en cuenta la temporada de las frutas e ingredientes. Definir la responsabilidad. 2. dirige y verifica tareas que afectan la calidad. El sistema de control de calidad en Baja-Frui se compromete a cumplir y mantener un Sistema de Gestión de la Calidad. 51 . Recursos Humanos 10. El administrador será el encargado de las cuestiones financieras. Organización funcional. Recursos Humanos a. legales y administrativas de la empresa. contables. 52 .PLAN DE NEGOCIO 10. así mismo estarán a cargo de la limpieza del área de producción. El tipo de estructura organizativa que utilizaremos en Baja-Fruit será la estructura Lineal. Key People. Los vendedores tendrán entre sus funciones. serán quienes sepan las recetas de las nieves y las elaborarán al día. Las ventajas de esta estructura son: o No hay conflicto de autoridad o Útil a pequeñas empresas o Claro y sencillo o La disciplina es fácil de mantener o Y la ejecución de las responsabilidades es fácil y rápida. 53 . quienes nos proveerán las frutas para realizar las nieves. ORGANIGRAMA: b. Las personas claves en Baja-Fruit serán los productores orgánicos locales. compra y suministro de los insumos y materias primas para la elaboración de las nieves. Ya que esta estructura se concentra en una sola persona y las responsabilidades básicas al mando se reportan a un solo jefe. distribuir en los food trucks las nieves y repartirlas en los supermercados donde se tenga convenio. También estarán a cargo del mantenimiento de los food trucks y su buen funcionamiento. Se mantendrán convenios con ellos para mantener una buena relación de reciprocidad donde ambas partes tengan utilidad.Los encargados de producción y compras serán quienes lleven control de inventario. 4. Vacaciones y prima vacacional: Trabajadores con más de un año de servicios tienen derecho a seis días de vacaciones por lo menos y la prima es una cantidad de 25% adicional al salario ordinario que se paga para este lapso. El segundo año y por cada año subsecuente se aumentan dos días hasta llegar a 12 por cada año. cuando tenga como descanso cualquier otro día de la semana. Prima dominical: Monto 25% adicional sobre el salario base que paga el patrón a su trabajador por laborar habitualmente el domingo. 1. contables y legales del negocio. Consejo de Administración. será la persona encargada de las actividades financieras. aumentará en dos días de vacaciones por cada cinco años de servicios. 3. A partir del quinto año de servicios. Día de descanso semanal: Derecho que tiene el trabajador a disfrutar de un día de descanso por cada seis laborados. Administradora: Frida Carolina Espinoza Rosas Estudiante de licenciatura en comercio exterior. Debe ser un pago anual equivalente a 15 días de salario por lo menos otorgado antes del 20 de diciembre. 2. Condiciones de trabajo y remunerativas. d. c. Día de descanso obligatorio. derecho que tiene el trabajador a disfrutar conforme al calendario que 54 . Aguinaldo: Se paga en diciembre a trabajadores aunque no hayan laborado el año completo. utilidades. más salarios vencidos. vacaciones. prima de antigüedad por 15 años o más se otorgarán al trabajador que da voluntariamente terminada su relación de trabajo. Prestaciones por despido injustificado: Recibirá indemnización constitucional (pago de tres meses de salario.) y en caso de que demande reinstalación a su puesto de trabajo. previa presentación del certificado correspondiente. además de los conceptos aludidios percibirá 20 días de salario por año de servicios prestados. Utilidades: Del 1 de abril al 30 de mayo tratándose de empresas y del 1 de mayo al 29 de junio tratándose de personas físicas es el derecho que tienen los trabajadores a recibir una parte de las ganancias obtenidas por su patrón el año anterior por los servicios o actividad productiva. En caso de que los hijos hayan nacido con cualquier tipo de discapacidad o requieran atención médica hospitalaria. prima vacacional. 7. 6. Periodo de lactancia: Dos reposos extraordinarios por día de media hora en un lugar designado por la empresa durante el cual las madres tienen derecho a reposo para alimentar a sus hijos después del nacimiento. 8. aguinaldo. establece la ley durante todo el año. vacaciones. En caso de laborar los días de descanso determinados. el descanso postnatal podrá ser de hasta ocho semanas. prima vacacional. aguinaldo. También puede ser un acuerdo con el patrón para reducir una hora su jornada de trabajo. utilidades. Plan de Recursos Humanos. e. 55 . estos son doblemente pagados independientemente del salario que le corresponda. 5. Prestaciones por renuncia: Salarios. 9. prima de antigüedad. Licencia de maternidad: derecho que tienen las mujeres trabajadoras seis semanas antes y después del parto para no asistir a sus labores. y su patrón se la niegue. para no perder el atractivo ni el interés. aporta un matiz valioso en esta tarea. identifica las vacantes mediante la planeación de recursos humanos o a petición de los postulantes. orientada a garantizar que haya siempre un conjunto de candidatos para cualquier eventualidad futura. recibirlos y. La selección de personal funciona como un proceso compuesto de varias etapas o pasos secuenciales que atraviesan los candidatos. para de esta manera fortalecer la administración del personal y la mejora continua de los procesos. Los pasos básicos son: 56 . cuando funciona. El administrador. Es esencial responder a lo siguiente: Para desempeñar este puesto: • ¿Qué es necesario hacer? • ¿Qué es necesario saber? • ¿Qué es necesario aprender? • ¿Qué experiencia es realmente relevante? El reclutamiento debe ser una actividad continua e ininterrumpida. constituyen la mejor forma de lograr este objetivo. El reclutador debe hacerse la pregunta: ¿Qué es lo que realmente requiere este puesto? La disposición para aprender es también una característica crucial. si es posible. ampliamente tratados en este trabajo.Se pretenden crear las bases para establecer las líneas para incorporar y seleccionar al personal que cumpla con un perfil afín a las aptitudes para cada puesto requerido dentro de la empresa. no requiere demasiado tiempo. mantener contactos eventuales con ellos. Por lo general. con los conocimientos que maneja acerca de los individuos y sus formas de relacionarse con otros. Debe tenerse en cuanta que este es el sistema de reclutamiento de menor costo y que. Además la organización debe estimular la llegada espontánea de los candidatos. y consigo mismos. Los procesos de reclutamiento y selección. El reclutador lleva a cabo varios pasos. Pasos que atraviesan los candidatos. Determinar exactamente cuáles serán las responsabilidades del puesto que se intenta llenar es la única alternativa para obtener candidatos adecuados. las personas más calificadas y con más experiencia solicitarán ingresos más altos. Esta entrevista es rápida y superficial y sirve para separar los candidatos que seguirán el proceso de verificación de los que no satisfacen las condiciones deseadas. Paso 3. De todas las solicitudes disponibles la empresa hace una preselección basada en los requerimientos del cargo. la empresa recepciones las correspondientes hojas de vida o solicitudes de empleo. • Pruebas de personalidad: Sirven para analizar los diversos rasgos de la personalidad. Entrevista de clasificación. la práctica o el ejercicio. Debido al aumento de la producción a lo largo de los años se estima que el personal tanto de producción y ventas aumente un 50% al segundo año. sean determinados por el carácter o por el temperamento. Los candidatos preseleccionados del reclutamiento son entrevistados para comprobar si cumplen los requisitos y calificaciones anunciadas. Aplicación de pruebas de idoneidad. Previsión de Recursos Humanos. 57 . Las pruebas que suelen aplicarse son de diferentes tipos: • Pruebas de conocimiento o de capacidad: son instrumentos para evaluar con objetividad los conocimientos y habilidades adquiridos mediante estudio. Recepción preliminar de candidatos (solicitudes) Este paso implica que después de la aplicación de una técnica escogida de reclutamiento. Paso 2.Paso 1. un 33% en el tercero y un 25% en el cuarto. f. 280 33.000 90.00% 359.100 marketing/ventas 144.000 50.100 25.100 25.00% 287.100 administración/DG 90.00% 359.00% 359.000 216.000 90.280 33.00% 287.000 58 .000 90.000 50.000 216. Gastos de 2017 2018 % 2019 % 2020 % 2021 PERSONAL Var/otro Var/otro Var/otro producción/servicio 144.00% 359.000 90. Aspectos legales y societarios a. La sociedad. El tipo de sociedad bajo la cual estará constituida la empresa será una Sociedad Anónima.PLAN DE NEGOCIO 11.Aspectos legales y societarios 11. 59 . que lleve a cabo las gestiones cotidianas de la sociedad y la represente en sus relaciones jurídicas con terceros. b. en un plazo de dos meses. De esta manera no se tiene que revelar la información financiera al público y podremos mantener todos los registros confidenciales. La ley chilena considera que las actividades de una sociedad anónima son siempre mercantiles. La sociedad anónima será cerrada. Dalia Carolina Orduño Corral: Será la persona encargada de las relaciones públicas. CONSEJEROS: Frida Carolina Espinoza Rosas: será la persona encargada de los aspectos financieros de la empresa.La constitución de una sociedad anónima debe hacerse mediante escritura púbica siguiendo lo recogido en el código de comercio. ya que no cotizaremos en la bolsa de valores. logística y mercadotecnia de la empresa. Estatutos Artículo 1°: Se constituye una Sociedad Anónima que se denominará “Nieves orgánicas Baja-Fruit”.A. que se regirá por estos Estatutos. 60 . y por las demás normas legales y reglamentarias actualmente vigentes o que se dicten en el futuro que le sean aplicables. Una de las características de la sociedad anónima es que la responsabilidad de cada socio es proporcional al capital que haya. Por eso. JUNTA GENERAL DE ACCIONISTAS: La junta general de accionistas (asamblea general de socios) es la encargada de elegir a los administradores de la sociedad. así como llevar la contabilidad y administración. en otras palabras: privada. tiene un nivel de seguridad financiero bastante alto. ADMINISTRADORES DE LA SOCIEDAD: La sociedad anónima se vale de un órgano ejecutivo y representativo. participar en una S. en la forma dispuesta por la ley. México. sujetándose en su desempeño a las disposiciones de la Ley sobre Sociedades Anónimas y su Reglamento. en conformidad a la Ley. la Junta de Accionistas elegirá una Comisión Liquidadora. Artículo 6°: Las resoluciones que las Juntas de Accionistas. c. Inicio de actividades ante el Servicio de Impuestos Internos: Permite declarar el inicio de actividad y obtener el RUT de la empresa en el Servicio de Impuestos Internos (SII). Obligaciones legales. Artículo 4°: La sociedad se disolverá por acuerdo adoptado al respecto en Junta Extraordinaria de Accionistas.Artículo 2°: La sociedad tendrá su domicilio social en la ciudad de Cabo San Lucas. sesionará ordinariamente su distribuidor y funcionarán sus carros de distribución. convocadas y constituidas en debida forma. Las sesiones de Juntas se celebrarán en la ciudad de Cabo San Lucas. BCS. Artículo 3°: El plazo de duración de la sociedad será indefinido. quienes tendrán las facultades. Este trámite debe ser realizado dentro de los dos meses 61 . y por las demás causales legales. Artículo 5°: Acordada la disolución voluntaria a que se refiere el artículo anterior. DISOLUCIÓN Y LIQUIDACIÓN. aprobado por el accionista mayor. obligaciones y responsabilidades previstas en la ley. sin perjuicio de las sucursales o agencias que establezca en Chile o en el extranjero. para que procedan a efectuar la liquidación de la Sociedad. lugar donde estará instalada su bodega de almacenaje y preservación. BCS México. adopten con arreglo a la ley y los Estatutos. obligarán a todos los accionistas. En la ciudad y comuna de Arica. con lo cual tendrán la oportunidad de aumentar sus ventas. si un contribuyente inicia sus actividades el 1 de enero. entidad dependiente de la Corte de Apelación de la región correspondiente al domicilio establecido por la sociedad en su escritura. Tiene vigencia de dos años. que debe ser pagada semestralmente en el municipio respectivo. se deben conseguir distintos permisos o autorizaciones que entregan diferentes organismos públicos. No obstante. Permisos y limitaciones. Inscripción en Registro de Comercio Luego de constituir la sociedad. Trámite federal  Inscripción al Registro Federal de Contribuyentes. contados desde la fecha que se estipula en la Escritura. d. antes de obtener la patente. La ley de rentas municipales señala que toda actividad económica está sujeta a una contribución de patente. eventos que deberán realizarse dentro de los 60 días posteriores.  Inscripción en el Sistema de Información Empresarial Mexicano SIEM  Ante la Secretaría de Economía.posteriores a la iniciación de actividades. Por ejemplo. Este trámite puede ser realizado tanto por los Socios o por el Representante Legal. como sociedad anónima cerrada. se procede a inscribir la Sociedad en el Registro de Comercio y a publicarlo en el Diario Oficial. y dependiendo del giro de la actividad. acceder a información de proveedores y clientes potenciales.  Inscripción del Registro Empresarial ante el IMSS  La inscripción debe hacerse dentro de un plazo no mayor de cinco días de iniciadas las actividades.  Licencia de uso de suelo  Ante el municipio correspondiente en Chile y México. La inscripción de la Sociedad. obtener 62 . se realiza directamente en el Conservador de Bienes Raíces. tiene plazo hasta el 31 de marzo para dar aviso ante el SII. información sobre los programas de apoyo a empresas y conocer sobre las licitaciones y programas de compras del gobierno. • Certificado de origen. . las sociedades (personas morales).Su constitución.Haber realizado situaciones jurídicas que de hecho den lugar a presentación de declaraciones periódicas (apertura).  Secretaría de Hacienda y Crédito Público Dentro del mes siguiente a: . • Lista de empaque. etc. donde reciben una clave que les identifica en lo subsecuente ante la autoridad fiscal. • Determina la fracción arancelaria de tu producto. • Documentos que avalen el cumplimiento de las regulaciones y restricciones no arancelarias. tales como: certificados sanitarios. e. permisos. certificados de calidad. en original y cinco copias). • Carta de instrucciones al agente aduanal (información específica y detallada de la operación y se entrega directamente al agente aduanal). Para realizar la exportación se requieren de los siguientes documentos: • Se requiere estar dado de alta y activo en el Registro Federal de Contribuyentes. • Factura comercial. • Encargo conferido (autorización ante la autoridad aduanera para que el agente aduanal lleve a cabo el despacho a nombre del exportador). • Documento del transporte. las personas físicas con actividades empresariales y las personas morales residentes en el extranjero deben solicitar su inscripción en el Registro Federal de Contribuyentes de la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (forma HRFC-1. Trámites de exportación. Fracción arancelaria: 63 . La empresa tendrá que tramitar la autorización sanitaria para vendedores ambulantes de alimentos 64 . Para realizar la importación se requieren los siguientes documentos:  Se solicita la factura Pro-Forma. cuando proceda. para efectuar el despacho de la mercancía. justificar medidas “antidumping”.  Factura comercial original que acredite el importe de la mercancía objeto de la compraventa. Trámites de importación.  Endoso del original del Conocimiento de Embarque a favor del Agente de Aduanas.  Conocimiento de embarque.  Certificado de seguro.  Certificado de origen.  Nota de gastos.  Permisos. certificaciones o vistos buenos. f.  Declaración jurada del importador sobre el precio de las mercancías con objeto de evitar fraudes. con todos aquellos gastos no incluidos en la factura. cuando el valor de la prima no se encuentre consignado en la factura comercial. Planes Operativos.Planes Operativos 12. 65 .PLAN DE NEGOCIO 12. a. Plan de Establecimiento. PREVIOS AL INICIO DE POSTERIORES ACTIVIDAD NOV DIC ENERO FEB MARZO ABRIL MAYO Acondicionamiento del local Equipamiento Compra de vehículo Compras insumos Organización interna Publicidad 66 . Resultados previstos.  El tipo de cambio que se toma es de 1 MXN= 32 CLP  El precio de las nieves en Chile será de 1440 pesos chilenos.  Las tasas de interés del préstamo se mantendrán estables en el 14% por los 4 años del préstamo. un total de 45 pesos mexicanos. a. Premisas Importantes (Important Assumptions). 67 .PLAN DE NEGOCIO 13.Resultados Previstos 13. se tomaron en cuenta antes del arranque del proyecto dentro del apartado de inversión inicial. Estas variaciones se tomaron en cuanta al mes.  Los gastos de exportación se deben realizar mensualmente. En la que podemos observar que los ingresos por venta bruta mensuales varía desde 228.000 pesos en el mes de Enero del 2018 mes en que se estima el ingreso más bajo. hasta 316. entre otros.  No hay competencia fuerte de food truck o camión de helados en la ciudad. ciclo escolar. será en momento por medio de Food Trucks y en tiendas locales. La cifra más baja que tenemos por gastos es el mes ya mencionado. Indicadores. Dentro del mes de Marzo del 2017. mes en el que se estima el ingreso más alto por ventas dentro del primer año.750 pesos en el mes de junio del 2017. se nota una disminución notable de gastos. siendo de 163 514 pesos. y temporadas.  Las ventas realizadas a eventos especiales será dentro del mes de la compra.  Todas las ventas y el pago de estas. teniendo nuevamente junio como el mes en que se esperan 68 .  Se estima que se deben vender 225 nieves diarias. En la siguiente grafica se muestra las estimaciones de venta durante el primer año. esto disminución se debe a que los gastos por concepto de exportación. Los gastos del primer año varían dependiendo de la producción de la nieve que se tenga dentro del mes. insumos. b. 611 pesos en marzo del 2017. Dentro del segundo año el beneficio neto estimado es 69 .589 pesos.más gastos con un valor de 301. 201.143 pesos. El margen bruto que se espera dentro del primer año tiene las siguientes variaciones: desde 121. Result ados previstos a 5 años.471 pesos en enero del 2018 ya que debido a la temporada se espera una disminución de ventas.426 pesos. Dentro del primer año se espera un total de gastos de 3. c. Dentro del 2017. Esta grafica muestra los resultados esperados dentro de los primeros 5 años de la empresa. hasta 203. el primer año de operaciones se espera un resultado o beneficio neto de 113. 692. arrojándonos al final del quinto año como resultado un saldo acumulado de 4.970 Compras (material venta) 1.562 5.405.700 564.562 5.446 4.756 1.199 Publicidad y promoción 22.701 23.382 24.132.171.956 Salarios e incentivos 321. En el 2019 el resultado es de un total de 272.040 22.999 937.593.529 4.767.000 préstamos 250. Tesorería (cash-flow) En el siguiente cuadro tenemos los datos del cash flow previsional durante los primeros 5 años.331.244.220 otros ingresos 300.893.463 1.878 645.018 6.446 4.595.652 3.362.220 pesos.000 TOTAL COBROS 3.544 851.083 4.663 ingresos operativos 3.261.084 24.000 70.907 1.372.000 70. d.728 3.300 443.950.000 70.970 686.686. En el 2020 y 2021 se estima un resultado de 355.669 pesos.189.689 pesos respectivamente.135 5.000 75.018 6.000 60. en el que toman en cuenta los gastos e ingresos.000 70.620.000 60.220 pagos operativos 1.000 emisión de capital 50.000 75.634.454 774.598 Gastos producción/servicio 537.277 pesos.725.855.105.745 pesos y 556.135 5.de 207.730 2.806 70 .174.876 686. CASH FLOW previsional 2017 2018 2019 2020 2021 Saldo acumulado al inicio 1.654 2.238 3.312. 527. 082 179.654 2.338 115.525 72.527.206 11.431 Dividendos 100.223 Compra activos 309.999 1.000 250.730 2.277 71 .640 33.A.672 11.959 1.800 208.021 75.606 Saldo neto ejercicio 1.704 Mantenimiento 33.766 12.663 4.640 33.336 254.990 Liquidación retenciones salariales 42.000 pagos anteriores (preparación) 4.828 414.497 88.122.800 208.728 3.007 85.980 284.527.972 Otro (dos) 208.935 931.640 33.210 4.716 3.663 4.230 Impuesto sociedades 123.828 otros pagos 528.189.595.610 177.600 32.730 554.900 94.893 121.634 TOTAL PAGOS 2.483.730 2.634.350 22.016.640 33.828 414.430 684.558 Liquidación I.036.817.277 Saldo acumulado con pólizas 1.354 12.634.062 90.828 414.828 414.595.728 3.654 2.950.264 Gastos financieros 40.800 Otro (tres) 414.000 300.913 66.800 208.945 12.801 57.000 270.258.634.319 288.972 862.082 5.440 97.169 250.688 330.440 97.440 97.440 Suministros 79.189.073 644.613 Saldo acumulado 1.650 Amortización préstamos (principal) 50. 84.640 Material Oficina 10.V.488 5.054 83.844 121.925 761.800 208.950. Alquileres 97.440 97.399. 638 pesos.366.En la siguiente grafica tenemos el total de la tesoreria a 5 años. g.578.395.207.61 5. P CT BT FF 0 422.039.60 296.269.81 2 3.810.19 3.00 162.610.21 72 .729.031.16 389.527.958.288.191. Análisis de la inversión y ratios La siguiente tabla muestra los resultados de los primeros 5 años de proyección.63 3 3. tomando en cuenta como año cero la inversión inicial que se ocupa para arrancar el proyecto.371.636.301.801.907.19 5 4.435. en el que podemos observar al final del año 2021 un saldo neto acumulado de 1.40 4 4.68 508.94 TOTAL 1.97 3.514.76 4.54 795.102.039.037.276.366.75 -422.463.75 1 3.996.071.028.48 4. 668.163. se va a obtener una utilidad neta de $1.856. 73 . pero se analizarán detalladamente la necesidad de producción mensual para evitar desperdicios.08 TIR 66% Dentro del análisis del riesgo de tomará en cuenta un riesgo medio debido a que es un producto perecedero.0974201.82 Costos totales $14. Beneficios totales $15.08 centavos de utilidad.163. Los siguientes parámetros de aceptación se tomarán cuenta para comprobar la viabilidad del proyecto.740.30 Relación BT/CT 1. 116.30.742010012%.Para sacar los siguientes valores se tomó una tasa de actualización del 0.52 VAN $1.116.  Por cada peso invertido se va a obtener 0. A partir de estos datos podemos comprobar la viabilidad del proyecto a partir de las siguientes conclusiones:  Durante la vida útil del proyecto a una tasa real de actualización 9.831. 74 . Se recupera la inversión y se tiene una rentabilidad real del 66%. 625 Total 28.000 Almacén 5. Para la puesta en marcha del proyecto se ocupan hacer los gastos mencionados en el siguiente cuadro.000 Certificación Orgánica 8.Plan de Inversiones y Financiación 14. la ciudad de destino para así almacenar y prepararlo para su distribución. Plan de Inversiones y Financiación. Presupuesto de Establecimiento.756 Permiso para food truck 319 Local de Producción 7.PLAN DE NEGOCIO 14. a. Concepto Importe Registro marca 3. Chile. además de un almacén en Arica. La empresa ocupa tener un local de producción en la ciudad de origen.695 75 .995 Registro sociedad 3. 456 1 Para el total tomado para el mes 0 previo al comienzo de actividades de la empresa tomamos el total del plan de inversiones sumado con el plan de establecimiento dándonos un total de 422. la maquinaria y la computadora será una compra realizada a pagos.000 participación Dalia Carolina Orduño Corral 25. b. Plan de inversiones.000 12 Congelador industrial 20. pagando la cuota cada mes. Importe No. Dentro de los planes de financiamiento de la empresa se tomaremos en cuenta el capital aportado por los socios de una cantidad de 50% cada una.000 Electricidad 9.000 1 Equipos informáticos 6.456 Gastos de Exportación 87. Plan de Financiación.000 24 MATERIAL DE PRODUCCION 81. Amortización Activos Pago Obras e instalaciones 9.919 Equipo 42. El plan de inversiones es un punto importante del proyecto y el total calculado para este apartado se tomó en cuenta que el vehículo para el food truck.000 5 Maquina industrial para hacer nieve 35.000 1 Maquinaria y Utillaje 55. c.919 1 Insumos 39. además de los préstamos que deba pagar la empresa.000 12 Vehículos y elementos transporte 185.000 1 EXPORTACIÓN 87. % de Socios y Capital 50.75 pesos.039.000 3 PC (sobremesa y portátiles) 6.000 50% Frida Carolina Espinoza Rosas 25.000 50% 76 .319 5 Coche vendedor 185. El préstamo será a un plazo de 4 años y tendrá una tasa de 14%. 0% cada MES Además se buscara la oportunidad de nuevos inversionistas.000 Denominación Importe Años Interés Pago cuota INADEM 250. Préstamos a largo plazo 250. PLAN DE NEGOCIO 77 . además del aumento de capital proporcionado por los socios.000 4 14. 15.Conclusiones 78 . se va a obtener una utilidad neta de $1. c.15. disminuye el riesgo de inversión. Rentabilidad: A podemos comprobar la viabilidad del proyecto a partir de las siguientes conclusiones:  Durante la vida útil del proyecto a una tasa real de actualización 9.742010012%.  Al ser una Microempresa el riesgo de pérdidas financieras disminuye  En Chile. d. a.  Riesgo de merma.  Por cada peso invertido se va a obtener 0.  Se recupera la inversión y se tiene una rentabilidad real del 66%. reconocida mundialmente por su calidad y precios accesibles.  Las heladerías en Chile tienen la fidelidad de los consumidores. Proceso de distribución por medio de food trucks que agiliza las ventas. las cuales serán exportadas a Chile.30. e. 116. donde serán distribuidas en Food Trucks y en supermercados. México. Se pretende posicionar a Baja-Fruit como una empresa internacional. al ser un producto perecedero. A la ciudad de Arica. Seguridad:  Al ser una sociedad anónima.163. Puntos fuertes: Los productos orgánicos tienen gran auge actualmente Proceso de producción con altos estándares de calidad e higiene Recursos humanos enfocados a la estabilidad del trabajador lo cual beneficia a la empresa. Oportunidad: Se propone un negocio de elaboración de nieves producidas a base de frutas orgánicas cosechadas en Baja California Sur. así como en escuelas y venta para eventos especiales. no hay competencia directa en nevería orgánica 79 .08 centavos de utilidad. Riesgo:  Riesgo de desconocimiento de marca en el extranjero. Conclusiones finales. b. 10 de julio de 2017 80 . Plan de Negocio PRESUPUESTOS Cabo San Lucas.MyCompany S.A. 000 6.000 316.250 315.749 290.589 7.499 228.250 189.000 FOODTRUCK 195.Venta mensual Total Marzo Abril Mayo Junio Julio Agosto Venta Bruta 3.500 202.996 303.000 316.996 40.250 315.000 234.500 FOODTRUCK 2.500 323.999 250.463.750 189.500 323.000 162.750 296.000 40.000 81.500 Unidades vendidas 76.739 7.000 189.000 81.000 310. Venta mensual Septiembre Octubre Noviembre Diciembre Enero Febrero Venta Bruta 297.000 40.235.000 310.500 156.000 54.000 81 .000 195.000 81.000 40.039 6.749 297.750 195.000 40.000 45.000 EVENTOS ESPECIALES 364.000 /SUPERMECADOS 864. Venta mensual del primer año.000 81.000 182.189 1.996 303.750 296.750 202.000 175.500 ESCUELAS 81.463.000 Menos Venta Venta Neta 3.978 6.889 7. 000 234.617 6.499 228.000 81. ESCUELAS 81.000 Menos Venta Venta Neta 297.000 54.000 54.749 290.749 297.999 20.000 18.567 5.999 20.617 6.200 82 .000 Unidades vendidas 6.999 250.000 54.067 5.999 20.999 18.000 81.467 5.000 /SUPERMECADOS EVENTOS ESPECIALES 20. 000 12.000 12.000 12.000 10.500 31.000 12.2% 12.000 12.500 31.000 12.500 31.500 31.000 12.000 12.500 31.500 7.500 7.000 12.500 31.500 31.000 12. 2.500 7.000 12.500 7.000 12.000 4.6% 7.500 comisiones producción/servicio 144.500 7.500 83 .000 marketing/ventas 144.000 12.000 12.500 GASTOS Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre Enero Febrero personal 31.000 12.500 31.9% 31.500 31.000 12.000 12.500 31.000 administración/DG 90.500 7.2% 12.500 comisiones producción/servicio 12.000 administración/DG 7.000 12.500 7. GASTOS Total % Marzo Abril Mayo Junio Julio personal 378.000 12.000 12.000 4.500 7.500 7. Personal.500 7.000 2.000 marketing/ventas 12. 000 BENEFICIO BRUTO 162.815 Gastos FINANCIEROS 35.996 GASTOS – Total 3.301. OD 1.958 Gastos de PERSONAL 378.Total 3.038 84 .000 Gastos OPERATIVOS 2.143 AMORTIZACIONES 65.GASTOS e INVERSIONES Situación INGRESOS .463. Cuenta de resultados a 12 meses.3.823. 199 Publicidad y promoción 22.258 14.A.235 351.000 préstamos 250. CASH FLOW previsional Total Marzo Abril Mayo Junio Julio Saldo acumulado inicio del mes 224.600 11.430 343.160 1.171 ingresos operativos Total pasado al cobro 4.912 330.430 343.908 pagos anteriores (preparación) 18.400 17.197 -13.078 316.160 Material Oficina 10.146 349.740 1.318.801 4.300 26.195 total pagos operativos 3.400 359. 4.215 otros pagos Amortización préstamos (pal) 50.041 6.640 1.924 106.831 4.321 818 Saldo acumulado a final de mes 224.875 40.258 14.032 Liquidación retenciones 42.018.V.161.645 14.041 230.399 Variables de producción/servicio 460.835 21.400 359.149 43.775 26.731 221.187 99.000 250.233 4.640 2.775 Compras (material venta) 1.528 340.740 14.146 179.270 101.430 343.751 343.218 14.930 21.596.601 103.254 10.258 Liquidación I.233 4.320 1.130 46.940 otros ingresos emisión de capital 50.171 227.894 45.122 Saldo neto mensual 224.233 Gastos financieros e intereses 40. 39.320 1.600 367.800 17.525 14.547 28.672 870 870 870 986 928 Otro (dos) 208.600 3.175 total otros pagos 559.271 TOTAL PAGOS 4.041 230.403 380.400 Otro (tres) 1.235 351.461 99.383 3.770 365.018.600 11.400 359.000 50.770 365.729 359.000 TOTAL COBROS 4.235 651.400 17.775 26.491 227.491 227.775 26.400 17.040 4.722 11.645 Suministros 139.960 1.600 11.774 11.645 14.438 45.775 26.774 Mantenimiento 33.000 300.704 107.988 85 .906 427.295 240.160 2.160 6.000 total otros ingresos 300.645 14.662 105.770 365.233 4. Tesorería a 12 meses.295 240.271 18.400 17.233 4.940 pagos operativos Salarios e incentivos 321.645 14.383 Leasings (principal) Compra activos 385.600 367.383 3.383 3.940 total cobros netos 4.311 327.173.623 5.740 Alquileres 175.062.673 26.383 3.600 367.206 103.524 105.489 229. 662 78.258 14.988 238.233 4.383 3.109 25.154 218.796 290.671 220.645 14.562 4.775 26.093 1.389 337.817 97.059 3.033 338.073 26.130 317.883 166.160 1.446 47.579 264.671 220.600 11.579 264.198 4.600 1.671 220.861 -5.383 3.959 42.160 1.234 359.383 3.440 375.329 238.238 5.645 14.233 4.960 928 870 870 870 870 870 870 17.058 238.389 337.175 26.015 224.559 290.480 271.775 108.400 17.258 14.740 1.440 375.383 14.160 6.260 345.400 17.400 17.400 17.645 14.017 276.160 1.364 36.411 27.483 1.389 345.212 99.555 83.600 11.936 365.133 43.233 3.832 11.260 345.775 26.233 4.496 -22.400 17.015 224.871 336.400 108.559 290.175 14.775 26.645 11.498 10.600 11.400 17.026 -13.579 264.883 166.100 192.258 14.258 14.154 218.051 22.258 5.381 42.258 14.250 350.688 265.497 33.015 224.798 310.260 345.775 26.450 99.480 271.258 14.976 293.883 166.775 26.381 43.389 345.435 78.387 144.450 96.775 26.160 1.120 1.429 -27.977 76.925 270.480 271.275 316.440 26.154 218.645 14.176 1.113 41.233 4.645 14.219 34.100 192.387 144.160 1.740 1.645 14.160 8.489 82.383 3.387 375.662 82.Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre Enero Febrero 227.060 14.559 290.160 1.389 337.217 -26.329 86 .361 5.838 323.542 11.100 192.233 4.817 99.740 1.389 345.383 3.600 11.084 6.233 4.450 99.740 14.383 3. 000 12.000 4.750 296.000 310.035 89.625 Suministros 120.625 12.500 7.639 85.000 12.095 87.000 12.000 12.000 Otro (tres) 915.905 39.590 91.000 1.784 37.930 39.589 281.000 15.000 12.375 130.001.500 7.999 Financieros ingresos gastos 35.784 37.463.541 85.485 5.240 personal 378.150 10.930 39.000 10.500 menos venta venta neta total 3.736 21.463.625 12.485 5.000 4.500 Publicidad y promoción 19.000 6.250 315.406.000 1.750 296.150 Mantenimiento 29.514 293.500 31.000 7. 5.689 iniciales compras 1.250 315.775 137.240 variables 396.000 12.000 10.485 5.000 12.500 GASTOS Total Marzo Abril Mayo Junio Julio existencias .564 38.770 301.500 generales y administración 1.000 1.017 Total Marzo Abril Mayo Junio Julio ebidta 262.917 87 .119 40.500 31.000 2.000 316.500 ingresos netos por ventas 3.485 5.853 139.695 89.161 15.095 87.564 38.500 1.500 7.264 125.000 1.001.750 296.230 15.996 303.500 12.000 1.070 128.000 310.088 Alquileres 151.625 12.000 2.000 12. Balances a 12 meses.000 Material Oficina 9.000 10.000 2.590 91.000 15.000 2.463.000 1.500 7.541 85.905 39.513 total gastos 3.917 2.450 10.consumo 1.639 91.346 13.250 315.000 15. Primero semestre.035 89.038 134.200 750 750 750 850 800 Otro (dos) 180.831 19.000 316.000 15.917 2.677 9.251 16.815 5.917 2.500 1.996 303.639 91.745 9.483 amortizaciones 65.000 31.201.969 90.500 marketing y vtas 19.000 15.689 producción/servicio 396.143 163.917 2.000 12.485 resultado operativo 197.500 31.000 316.500 comisiones producción/servicio 144.500 31.996 303.000 310.625 12.000 12.400 92.000 1.169 290. BAJA FRUIT INGRESOS Total Marzo Abril Mayo Junio Julio ventas 3.000 administración/DG 90.000 marketing/ventas 144. RESULTADO Total Marzo Abril Mayo Junio Julio antes impuestos 162,038 131,335 13,430 10,829 6,760 7,082 impuestos -48,611 -39,400 -4,029 -3,249 -2,028 -2,125 beneficio neto 113,426 91,934 9,401 7,580 4,732 4,957 91,934 101,335 108,915 113,647 Segundo semestre. Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre Enero Febrero 323,500 297,749 297,749 290,999 250,499 228,000 234,000 323,500 297,749 297,749 290,999 250,499 228,000 234,000 323,500 297,749 297,749 290,999 250,499 228,000 234,000 Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre Enero Febrero 93,492 86,049 86,049 84,099 72,394 65,892 67,626 93,492 86,049 86,049 84,099 72,394 65,892 67,626 40,632 37,397 37,397 36,520 31,463 28,637 29,390 40,632 37,397 37,397 36,520 31,463 28,637 29,390 31,500 31,500 31,500 31,500 31,500 31,500 31,500 12,000 12,000 12,000 12,000 12,000 12,000 12,000 12,000 12,000 12,000 12,000 12,000 12,000 12,000 7,500 7,500 7,500 7,500 7,500 7,500 7,500 1,500 1,500 1,500 1,000 1,000 1,000 1,500 1,500 1,500 1,500 1,000 1,000 1,000 1,500 132,911 125,108 131,108 122,555 110,585 110,635 111,645 12,625 12,625 12,625 12,625 12,625 12,625 12,625 10,200 10,000 10,000 10,000 9,950 10,000 10,000 1,000 1,000 7,000 1,000 1,000 1,000 6,000 800 750 750 750 750 750 750 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 15,000 93,286 85,733 85,733 83,180 71,260 71,260 67,270 300,034 281,555 287,555 275,674 246,942 237,664 241,661 Agosto Septiembre Octubre Noviembre Diciembre Enero Febrero 23,466 16,194 10,194 15,325 3,557 -9,664 -7,661 5,485 5,485 5,485 5,485 5,485 5,485 5,485 88 17,981 10,710 4,710 9,840 -1,927 -15,148 -13,146 2,917 2,917 2,917 2,917 2,917 2,917 2,917 15,065 7,793 1,793 6,924 -4,844 -18,065 -16,063 -4,519 -2,338 -538 -2,077 1,453 5,420 4,819 10,545 5,455 1,255 4,847 -3,391 -12,646 -11,244 129,150 134,605 135,860 140,707 137,316 124,670 113,426 89 6. Cuenta de resultados a 5 años. OD3- EVOLUCIÓN de los AÑOS POSTERIORES Situación general 2017 2018 2019 2020 2021 INGRESOS - Neto total 3,463,996 3,810,396 4,191,435 4,610,579 5,071,637 GASTOS - Total 3,301,958 3,514,367 3,801,908 4,102,371 4,276,367 Gastos de PERSONAL 378,000 522,000 664,560 808,200 808,200 Gastos OPERATIVOS 2,823,143 2,914,415 3,067,504 3,235,571 3,420,103 AMORTIZACIONES 65,815 50,064 50,064 48,064 48,064 Gastos FINANCIEROS 35,000 27,888 19,780 10,537 BENEFICIO BRUTO 162,038 296,029 389,527 508,207 795,270 90 000 70.135 5.613 Saldo acumulado 1.959 1.828 414. 84.362.692.728 3.062 90.893 121.640 33.634.950.925 761.083 4.007 85.730 2.354 12.935 931. Tesorería a 5 años.654 2.018 6.000 pagos anteriores (preparación) 4.972 862.716 3.261.756 1.440 Suministros 79.855.082 5.907 1.945 12.238 3.199 Publicidad y promoción 22.210 4.595.440 97.A.454 774.640 33.640 Material Oficina 10.844 121.497 88. CASH FLOW previsional 2017 2018 2019 2020 2021 Saldo acumulado al inicio 1.730 2.767.876 686.686.800 208.105.970 Compras (material venta) 1.652 3.277 91 .440 97.040 22.018 6.527.000 emisión de capital 50.800 208.350 22.230 Impuesto sociedades 123.606 Saldo neto ejercicio 1.817.399.000 TOTAL COBROS 3.122.319 288.634.382 24.525 72.640 33.000 250.598 Gastos producción/servicio 537.000 70.634.688 330.828 414.463 1.223 Compra activos 309. 7.800 208.036.189.700 564.000 préstamos 250.663 4.264 Gastos financieros 40.336 254.312.913 66.V.132.073 644.527.800 208.950.446 4.000 300.766 12.000 75.488 5.893.372.021 75.999 1.054 83.000 75.331.189.000 70.440 97.654 2.704 Mantenimiento 33.663 4.430 684.300 443.595.084 24.529 4.244.446 4.999 937.000 60.082 179.634 TOTAL PAGOS 2.878 645.431 Dividendos 100.000 270.338 115.728 3.600 32.016.654 2.728 3.650 Amortización préstamos (principal) 50.220 otros ingresos 300.725.972 Otro (dos) 208.405.189.730 2.730 554.950.610 177.900 94.171.828 otros pagos 528.956 Salarios e incentivos 321.634.169 250.558 Liquidación I.980 284.562 5.135 5.801 57.672 11.663 ingresos operativos 3.440 97.562 5.990 Liquidación retenciones salariales 42.258.701 23.595.640 33.828 414.000 60.970 686.806 Alquileres 97.800 Otro (tres) 414.206 11.620.220 pagos operativos 1.174.593.544 851.000 70.277 Saldo acumulado con 1.828 414.483. 942 -214.329 283.124 583.070 Corriente 144.384 141.638 Disponible 144.647 273.669 217.316 884.638 Total ACTIVO 531.750 Capital 50.479.888 No corriente 199.316 884.669 355.191 287. 8.770 268.167 108. Balances previsionales a 5 años.210.863 349.384 141.830 1.207 Inmovilizado material 349.426 200.792 Otras cuentas a pagar 64.426 370.000 255.426 207.000 180.000 110.647 653.863 349.158 249.359 1.264 Corriente 168.232 827.689 PASIVO 368.426 370.750 Fondos propios 163.061 Resultados 113.329 283.584 620.584 620.066.207 103.316 870.220 272.888 Proveedores 104.210.207 103.288.767 1.124 583.815 -115.863 349.064 191.638 92 .879 -165.863 349.066.232 827.745 556.767 1.285 75.199 141.264 Préstamos largo plazo 199.359 1.638 Patrimonio Neto y PASIVO 2017 2018 2019 2020 2021 Patrimonio Neto 163.316 329.285 75.207 103.770 268.888 Total Patrimonio Neto y Pasivo 531.863 .779 182.316 870.Amortizaciones -65.770 268. Plan de Negocio - Balances previsionales a 5 BAJA FRUIT años ACTIVO 2017 2018 2019 2020 2021 No corriente 387.128 239.255 337.000 325.647 653.779 182.288.479.061 1.006 -262.000 Inmovilizado intangible 103.043 182.830 1.061 1.000 Reservas 53.207 103.199 141.959 108. MyCompany S. 10 de julio de 2017 93 .A. Plan de Negocio RESUMEN INFORMATIVO Cabo San Lucas. debido a que estos son los que más buscan este tipo de productos. además de que tiene el poder adquisitivo para adquirir el producto. 94 . La idea surgió analizando la necesidad de crear un postre o alimento refrescante que satisficiera el deseo por consumir productos que ayudaran a las personas. Como estudiantes de comercio exterior sabemos detectar oportunidades en los negocios y tenemos los conocimientos para enfocarnos en el mercado extranjero. así como relacionarnos internacionalmente. Escuelas principalmente primarias y secundarias en las cuales podríamos negociar para vender el producto y tener un mayor ingreso. Dalia Carolina Orduño Corral. además de hoy en día este sector cuida mucho su salud y les llama la atención el consumir productos que no dañen el medio ambiente ni su cuerpo. no solo a mantener la salud de las personas y al mismo tiempo les ayudara a combatir el calor que hay en la región a un precio accesible. si es seguro que terminarían siendo gran parte de los consumidores finales. debido a que está ubicada en el lugar más seco de la tierra: el desierto de Atacama. La ciudad de exportación elegida es Arica. Las familias que les gusta pasar tiempo de calidad. somos tres compañeros de nombre: Frida Carolina Espinoza Rosas. dando como resultado un producto 100% orgánico. Chile. Los productos orgánicos tienen un gran auge en la actualidad y debido al clima cálido tanto de la región de Los Cabos como de Arica. si bien ellos no serían nuestros compradores directos. hechas a base de ingredientes producidos en la zona de baja california sur. Somos estudiantes de la licenciatura en comercio exterior de la universidad Autónoma de Baja California Sur que ven grades oportunidades en el mercado de consumidores de productos orgánicos en México y Chile. Además de que ambas tenemos un nivel avanzado de inglés. debido a su cercanía con México y el clima de la región de Arica y Parinacota. es un deseo de las personas que a habitan en estos lugares el consumir productos alimenticios refrescantes. Además de los jóvenes y adultos ya que el auge en los productos orgánicos ha hecho que este se ponga de moda. así como un nivel básico en francés. Unos de nuestros principales consumidores serían los niños. y van a plazas comerciales o parques con sus hijos.Resumen Informativo Baja-fruit es un negocio dedicado a la elaboración de nieves orgánicas. y facilidad para aprender nuevos idiomas. Se pretende posicionar a Baja-Fruit como una empresa internacional. Nuestro financiamiento será por medio de la aportación del capital por parte de los socios. y un préstamo bancario a 4 años con una tasa de interés del 14%. Se comenzará con un total de 5 personas: 1 administrador.637 respectivamente. la certificación orgánica chilena. 463. Ya que es un producto nuevo queremos que el mercado conozca cuales son los beneficios y le interese el adquirirlo. reconocida mundialmente por su calidad y precios accesibles. En el segundo año se estima una venta anual de 3. 610. Durante la vida útil del proyecto a una tasa real de actualización 9.435. 810.08 centavos de utilidad. Dentro del primer año las estimaciones de venta son de 3. Se recupera la inversión y se tiene una rentabilidad real del 66%.163. Con el crecimiento de la empresa se espera que ocupemos contratar 4 personas más en los primeros 5 años.396. se va a obtener una utilidad neta de $1.742010012%. cumpliendo con las exigencias del mercado y manteniendo la competitividad a través del mejoramiento continuo que integre a cada uno de los colaboradores. son libres de colorantes artificiales.La estrategia de producto que realizaremos será Posicionamiento con base en los beneficio. 191.30. Por cada peso invertido se va a obtener 0. 116. 2 personas encargados de la producción y 2 vendedores. un permiso para vendedores en food truck y un certificado fitosanitario. accesibles a personas diabéticas y además no engorda. Dentro de recursos humanos se buscará encontrará a las personas adecuadas para trabajar en la empresa. En los últimos el 2020 y 2021 se espera una venta de 4.996.579 y 5. Tendremos que constituir una sociedad anónima. También se tomarán estratégicas como día 2x1. tomando en cuenta la venta de aproximadamente 225 nieves diarias. La estrategia de marketing será proporciona a sus consumidores una nieve orgánica con gran variedad de sabores con los más altos estándares de calidad. además de dar muestras gratis para que el producto sea conocido. 071. además se ocupará solicitar el registro de la marca. 95 . Es una nieve orgánica la cual está hecha a base de frutos frescos. En el 2019 se espera un aumento en las ventas del 10% dando un total de ingresos de 4. no hay competencia directa en nevería orgánica. Se pretende posicionar a Baja-Fruit como una empresa internacional. La seguridad de la empresa se basa en los siguientes supuestos. Los productos orgánicos tienen gran auge actualmente.Nuestros puntos fuertes son debido a que los productos orgánicos tienen gran auge actualmente y el proceso de producción con altos estándares de calidad e higiene. Recursos humanos enfocados a la estabilidad del trabajador lo cual beneficia a la empresa.  La economía en Chile es una de las más estables de América Latina y su mercado es una gran oportunidad para exportar asegurando un retorno de inversión en 3 años o menos. Proceso de producción con altos estándares de calidad e higiene.  Las heladerías en Chile tienen la fidelidad de los consumidores.  Al ser una sociedad anónima. 96 . al ser un producto perecedero. Los puntos fuertes de la empresa ante la competencia.  Al ser una Microempresa el riesgo de pérdidas financieras disminuye  En Chile. Nuestros factores de riesgos son:  Riesgo de desconocimiento de marca en el extranjero.  Riesgo de merma. reconocida mundialmente por su calidad y precios accesibles. disminuye el riesgo de inversión.