1. Na bolsa de Mercadorias e Futuros ± BM&F são realizadas as operações com: (A) (B) (C) (D) Ações. Debêntures. Derivativos. Notas promissórias.2. Operam com carteira de banco comercial ou de banco de investimento e, no mínimo, mais uma carteira escolhida de acordo com a estratégia da empresa: (A) (B) (C) (D) Bancos de investimento. Bancos múltiplos. Companhias de leasing. Sociedades de crédito, financiamento e investimento. 3. Ordens de compra e venda de valores mobiliários, por conta própria ou de terceiros, na Bovespa e/ou BM&F, são executadas por: (A) (B) (C) (D) Sociedade Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários. Banco de Investimento. Sociedade Corretora de Títulos e Valores Mobiliários. Banco Múltiplo. 4. Regular, fiscalizar e assegurar o funcionamento eficiente dos mercados de capitais nas bolsas de valores e mercado de balcão é uma atribuição: (A) (B) (C) Do Banco Central do Brasil ± BACEN. Da Bolsa de Valores de São Paulo ± Bovespa. Da Comissão de Valores Mobiliários ± CVM. (D) Do Comitê de Política Monetária ± COPOM. 5. Em um cenário de elevação da inflação o Comitê de Política Monetária ± COPOM deverá adotar a estratégia de: (A) (B) (C) (D) Reduzir a taxa de juros. Elevar a taxa de juros. Reduzir a taxa de câmbio. Elevar a taxa de câmbio. 6. (A) (B) (C) (D) O IPCA mede a inflação: Na ponta do Lápis. Considerando a variação nos preços do atacado. Considerando famílias com renda entre 1 e 10 salários mínimos. Considerando todas as capitais brasileiras. 7. (A) (B) (C) (D) O mercado secundário se caracteriza por: Possibilitar negociações de ativos entre os investidores. Gerar recursos para o emissor. Negociar ações de segunda linha. Lançamento de títulos pela empresa emissora. 8. I. A taxa SELIC - Meta: É determinada pelo COPOM em reuniões periódicas. II. Reflete a média das operações interbancárias pelo prazo de 1 dia, com lastro em títulos públicos. III. É determinada pelo Conselho Monetário Nacional. Está correto o que se afirma em: (A) (B) (C) (D) I e III, apenas. III, apenas. I, II e III. I, apenas. 9. (A) (B) (C) (D) A ação preferencial concede ao acionista, dentre outras, preferência: No direito de voto. De venda das ações. De recebimento dos dividendos. No recebimento de bonificações. 10. Os títulos públicos são: (A) Títulos em geral, colocados no mercado mediante oferta pública. (B) Emitidos pelo Tesouro Nacional com finalidade de captação de recursos para financiamento de déficit público. (C) (D) Ações das empresas estatais, negociadas na Bolsa de Valores. Títulos em geral, garantidos pela União no caso de inadimplência do emissor. 11. Uma empresa cujas ações são negociadas em bolsa de valores deseja aumentar a liquidez de suas ações sem aumentar o capital, para isto deverá realizar? (A) (B) (C) Um processo de desdobramento de ações (split). Um processo de agrupamento de ações (inplit) A emissão de novas ações. (D) Um processo de subscrição de ações. 12. Um investidor deseja adquirir títulos que possibilitem sua participação no capital social da empresa, e também proporcionem o direito de participar de algumas decisões da mesma. Para isto, ele deverá adquirir: (A) (B) (C) (D) Fundo de ações. Ações ordinárias. Ações preferenciais. Debêntures. 13. A meta de inflação é determinada pelo ________ e a taxa SELIC meta é determinada pelo _______, respectivamente: (A) (B) (C) (D) Comitê de Política Monetária; Conselho monetário Nacional. Banco Central do Brasil; Comissão de Valores Mobiliários. Comissão de Valores Mobiliários; Conselho Monetário Nacional. Conselho Monetário Nacional; Comitê de Política Monetária. 14. São funções exercidas, respectivamente, pelo BACEN e CVM: (A) Autorizar o funcionamento das instituições financeiras e assegurar o funcionamento eficiente do mercado de capitais. (B) Definir a meta de inflação e autorizar o funcionamento das instituições financeiras. (C) Efetuar operações de compra e venda de títulos públicos federais e realizar operações de redesconto. (D) Emitir títulos públicos e definir a meta de inflação. 15. Uma Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários pode: (A) (B) (C) (D) Operar no recinto das Bolsas. Fazer operações de empréstimos para clientes. Descontar títulos e duplicatas. Administrar e distribuir fundos de investimento. 16. De acordo com o regime de metas de inflação, quanto a projeção da inflação estiver abaixo da meta, o COPOM tende a: (A) (B) (C) (D) Alterar a taxa básica de juros (SELIC over). Alterar a taxa básica de juros (SELIC). Aumentar a taxa básica de juros (CDI). Alterar a taxa básica de juros (IPCA). 17. O índice de inflação utilizado pelo governo para medir a meta de inflação é o ________. Para cumprir essa meta o COPOM define a taxa _________. (A) (B) (C) (D) IPCA; SELIC Over. IGPM; SELIC Over. IPCA; SELIC Meta. IGPM; SELIC Meta. 18. As ações preferenciais são procuradas pelos investidores que priorizam: (A) O direito de voto. (B) Assumir o comando da empresa. (C) A distribuição de resultados. (D) Menor risco no investimento. 19. A debênture conversível permite a conversão em: (A) Ações na data e preço determinados. (B) Dinheiro a qualquer momento. (C) Nota promissória. (D) Outro título da escolha do investidor. 20. A empresa ³Bela Beleza´ está abrindo capital e negociará 30 % das ações que estavam em poder dos sócios. Esta oferta se dará: (A) No mercado primário, gerando caixa para a empresa emissora. (B) No mercado secundário, pois as ações a serem negociadas já estavam em poder de investidores. (C) No mercado primário, pois as ações a serem negociadas já estavam em poder de investidores. (D) No mercado secundário, gerando caixa para a empresa emissora. 21. Uma empresa deseja investir na produção e resolve emitir debêntures para captar recursos no mercado. Esta operação ocorrerá no: (A) (B) (C) (D) No mercado primário. Na Bolsa de Valores. Na agência bancária onde a empresa mantém a conta corrente. No mercado secundário. 22. Entende-se por CVM: a. Comissão de Valores Mobiliários, vinculada ao Banco Central do Brasil e tem a finalidade de disciplinar, fiscalizar e desenvolver o mercado de valores mobiliários. b. Comissão de Valores Mobiliários, vinculada ao Banco Central, com a finalidade de regular e fiscalizar o mercado de valores mobiliários e de capitais. c. Comissão de Valores Mobiliários, autarquia vinculada ao Ministério da Fazenda e tem a finalidade de disciplinar, fiscalizar e desenvolver o mercado de valores mobiliários. d. Comissão de Valores Mobiliários, autarquia vinculada ao Ministério da Fazenda com a finalidade de regular, disciplinar, e fiscalizar o mercado de valores mobiliários. 23. É de competência exclusiva do Conselho Monetário Nacional: a. b. Emitir papel-moeda e moeda metálica. Formular a política monetária, creditícia e cambial do país. c. Realizar operações de redesconto, para atender necessidades de caixa das instituições financeiras. d. Efetuar, como instrumento de política monetária, operações de compra e venda de títulos da dívida pública federal. 24. Para a constituição de um Banco Múltiplo, ele deve possuir, no mínimo, duas das seis carteiras possíveis. Obrigatoriamente, uma delas é a: a. b. c. d. Carteira de arrendamento mercantil. Carteira comercial. Carteira de crédito imobiliário. Carteira de desenvolvimento. 25. O Conselho Monetário Nacional é órgão normativo responsável pela fixação das diretrizes das políticas monetária, creditícia e cambial do Brasil e, como entidade superior do sistema financeiro nacional, tem por competência: I. orientar a aplicação dos recursos das instituições financeiras públicas ou privadas, de modo a garantir condições favoráveis ao desenvolvimento equilibrado da economia nacional. II. adaptar as necessidades da economia nacional ao volume dos meios de pagamento existentes. III. zelar pela liquidez e pela solvência das instituições financeiras. IV. determinar os valores interno e externo da moeda nacional. V. receber os recolhimentos compulsórios dos bancos comerciais. Estão certos apenas os itens a. b. c. d. I e III. I e IV. II e IV. II e V. 26. Coordenar as políticas monetária e creditícia, orçamentária, fiscal e da dívida pública, interna e externa é uma das principais atribuições: a. b. c. d. da Comissão de Valores Mobiliários. do Banco do Brasil. do Banco Central do Brasil. do Conselho Monetário Nacional. 27. É de competência do Banco Central do Brasil: a. b. c. d. decretar recesso das bolsas de valores. disciplinar e fiscalizar a auditoria de companhias abertas. ser depositário das reservas oficiais de ouro e moeda estrangeira. atuar no recebimento de tributos. 28. Faz parte das principais atribuições da Comissão de Valores Mobiliários: a. b. c. regularizar a execução dos serviços de compensação de cheques. zelar pela liquidez e solvência das Instituições Financeiras. executar os serviços do meio circulante. d. disciplinar e fiscalizar a organização e funcionamento e as operações das bolsas de valores. 29. A determinação dos percentuais de recolhimento compulsório sobre os recursos à vista é atribuição: a. b. c. d. do Banco do Brasil. do Banco Central do Brasil. da Casa da Moeda. da Comissão de Valores Mobiliários. 30. A fixação de normas e diretrizes da política cambial é uma das atribuições: a. b. c. d. do Banco Central do Brasil. das Caixas Econômicas. do Conselho Monetário Nacional. da Comissão de Valores Mobiliários. 31. Sobre o IPCA - Índice de Preços ao Consumidor Amplo: a. É utilizado pelo Banco Central para medir a variação cambial do mês ocorrida entre o 15º dia do mês corrente ao 14º do mês posterior. b. A população-objetivo do IPCA é referente a famílias com rendimentos mensais compreendidos entre 1 (um) e 50 (cinqüenta) salários-mínimos. c. É utilizado pelo Banco Central para o acompanhamento dos objetivos estabelecidos no sistema de metas da inflação. d. Sua periodicidade é mensal e abrange os residentes das áreas urbanas e rurais das regiões Metropolitanas do Rio de Janeiro, Porto Alegre, Belo Horizonte, Recife, São Paulo, Belém, Fortaleza, Salvador e Curitiba, além do Distrito Federal e do município de Goiânia. 32. ³Mede o valor externo da moeda, fornecendo uma relação direta entre os preços domésticos das mercadorias, fatores produtivos e preços nos demais países´. Esta definição corresponde a: a. b. c. d. Política Cambial. Índice de Variação Cambial. Taxa Cambial. Todas as alternativas estão corretas. 33. Considerando as afirmações abaixo, assinale a alternativa correta: I. Selic Meta: taxa divulgada pelo COPOM, servindo como parâmetro para a consecução das metas de inflação. II. Selic Over: taxa apurada de acordo com a remuneração média dos títulos públicos federais, provenientes das operações de financiamentos diários entre instituições financeiras, com garantias desses títulos. a. b. c. d. Apenas a I está correta. Apenas a II está correta. Ambas estão corretas. Nenhuma delas está correta. 34. Qual das frases abaixo NÃO condiz com a verdade? a. Independentemente da espécie de ações que possuam, os acionistas têm alguns direitos essenciais os quais nem o Estatuto Social nem a Assembléia Geral podem retirar. b. O portador de ações preferenciais, pode ter seu direito de voto limitado ou suprimido pelo estatuto da sociedade. c. As Ações Ordinárias são aquelas que conferem ao acionista os direitos de um sócio comum, dentre os quais se destacam o direito de receber dividendos. d. As duas espécies mais comuns de ações são: ordinárias e nominativas. 35. Sobre Ações Ordinárias: I. Conferem ao acionista os direitos de um sócio comum, dentre os quais se destacam o direito de receber dividendos. II. Dão direito a voto em assembléia na proporção de um voto por ação. III. Os acionistas que a possuem podem decidir sobre o rumo da empresa. a. b. c. d. Todas as afirmações estão corretas. Apenas as alternativas I e II estão corretas. Apenas as alternativas II e III estão corretas. Apenas as alternativas I e III estão corretas. 36. ³Títulos nominativos negociáveis que representam, para quem as possui, uma fração do capital social de uma empresa´. Esta definição corresponde: a. b. c. d. as sociedades anônimas. os acionistas minoritários. as ações. aos preferencialistas. 37. Quando um investidor adquire ações, ele passa a ser proprietário de uma parcela do capital da empresa emitente, assumindo assim o risco: a. b. c. d. da empresa. do mercado. de liquidez. da bolsa de valores. 38. Assinale a alternativa correspondente ao mercado secundário: a. mercado de recompra de debêntures, ações e outros títulos e valores mobiliários. b. mercado onde ocorrem as compras e vendas de títulos já lançados, ou seja, transferências de recursos entre investidores. c. mercado onde são negociados os títulos de segunda linha (ações com pouca liquidez). d. que esse é o mercado usado pelos emissores para captar recursos junto ao público. 39. É responsável financeiras: a. b. c. d. CMN. CVM. BACEN. BM&F. pela autorização de funcionamento das instituições 40. ³Autarquia Federal a qual compete cumprir e fazer cumprir as disposições que lhe são atribuídas pela legislação em vigor e as normas expedidas pelo Conselho Monetário Nacional´. Esta definição corresponde ao: a. Banco Central do Brasil. b. c. d. Ministério da Fazenda. Banco do Brasil. Casa da Moeda. 41. Instituição financeira privada especializada em operações de participação societária de caráter temporário, de financiamento da atividade produtiva para suprimento de capital fixo e de giro e de administração de recursos de terceiros. a. b. c. d. Banco Comercial. Banco Múltiplo. Banco Brasileiro de Descontos. Banco de Investimento. 42. ³Prover a liquidação e transferência dos títulos públicos e privados negociados no mercado monetário´. Este é o objetivo do(a): a. b. c. d. Sistema de Liquidação e Custódia. Banco Central do Brasil. Bolsa de Mercadorias & Futuros. Banco Múltiplo Privado. 43. Os principais intermediários financeiros do Sistema Financeiro Nacional são: a. b. Banco Múltiplo, Comercial, Industrial e de Multimercado. Banco Comercial, Industrial, de Investimento e de Multimercado. Múltiplo, Comercial, Multimercado e de Títulos e Valores c. Banco Mobiliários. d. Banco Múltiplo, Comercial e de Investimento. 44. Assinale a alternativa INCORRETA: a. A taxa de juros é um dado investimento ou de consumo. b. fundamental para as decisões de IGP-M reflete o impacto da inflação na taxa de juros. c. As taxas de juros também são fundamentais para a economia e para o mercado financeiro. d. A taxa de juros é o preço do dinheiro. 45. Considerando as afirmações abaixo, assinale a alternativa correta: I. Selic Meta: taxa divulgada pelo COPOM, servindo como parâmetro para a consecução das metas de inflação. II. Selic Over: taxa apurada de acordo com a remuneração média dos títulos públicos federais, provenientes das operações de financiamentos diários entre instituições financeiras, com garantias desses títulos. a. b. c. d. Apenas a I está correta. Apenas a II está correta. Ambas estão corretas. Nenhuma delas está correta. 46. Qual das frases abaixo NÃO condiz com a verdade? a. Independentemente da espécie de ações que possuam, os acionistas têm alguns direitos essenciais os quais nem o Estatuto Social nem a Assembléia Geral podem retirar. b. O portador de ações preferenciais, pode ter seu direito de voto limitado ou suprimido pelo estatuto da sociedade. c. As Ações Ordinárias são aquelas que conferem ao acionista os direitos de um sócio comum, dentre os quais se destacam o direito de receber dividendos. d. As duas espécies mais comuns de ações são: ordinárias e nominativas. 47. Sobre Ações Ordinárias: I. Conferem ao acionista os direitos de um sócio comum, dentre os quais se destacam o direito de receber dividendos. II. Dão direito a voto em assembléia na proporção de um voto por ação. III. Os acionistas que a possuem podem decidir sobre o rumo da empresa. a. b. c. d. Todas as afirmações estão corretas. Apenas as alternativas I e II estão corretas. Apenas as alternativas II e III estão corretas. Apenas as alternativas I e III estão corretas. 48. ³Títulos nominativos negociáveis que representam, para quem as possui, uma fração do capital social de uma empresa´. Esta definição corresponde: a. b. c. d. as sociedades anônimas. os acionistas minoritários. as ações. aos preferencialistas. 49. Quando um investidor adquire ações, ele passa a ser proprietário de uma parcela do capital da empresa emitente, assumindo assim o risco: a. a. b. c. do mercado. de liquidez. da empresa. d. da bolsa de valores. 50. Assinale a alternativa correspondente ao mercado secundário: a. mercado de recompra de debêntures, ações e outros títulos e valores mobiliários. b. mercado onde ocorrem as compras e vendas de títulos já lançados, ou seja, transferências de recursos entre investidores. c. mercado onde são negociados os títulos de segunda linha (ações com pouca liquidez). d. que esse é o mercado usado pelos emissores para captar recursos junto ao público.