58158 Plan Financiero

Estimado emprendedor, ¡Bienvenido!, ahora que has completado los módulos anteriores y ya posees conocimie considerar la parte financiera para la puesta en marcha de tu nuevo emprendimiento. Este herramienta está diseñada para el uso eficiente de efectivo, manteniendo saldos ra sus salidas o gastos en un periodo determinado, en este caso mensual, lo cual resultará Para ello requerimos que captures en las celdas lo correspondiente a los conceptos que lado izquierdo al siguiente paso, la pestaña CAPTURA DE INGRESOS, en la cual es necesa 1. Escenario Optimista, 2. Escenario Conservador, y 3. Escenario Pesimista El grado de optimismo o pesimismo de tus escenarios estará determinado por la sumato Finalmente, en la pestaña denominada PUNTO DE EQUILIBRIO podrás conocer de maner dicho punto comiences a obtener ganancias, y diseñes estrategias de ventas que te perm anteriores y ya posees conocimientos básicos para la administración de tu empresa mediante un modelo de n a de tu nuevo emprendimiento. de efectivo, manteniendo saldos razonablemente cercanos a las necesidades de tu empresa; es decir, los ingres te caso mensual, lo cual resultará útil para tomar decisiones, así como interpretar si será viable o no el negocio rrespondiente a los conceptos que en ellas se indican, iniciando por la pestaña CAPTURA DE EGRESOS y avan DE INGRESOS, en la cual es necesario que nos presentes tres tipos de escenarios: estará determinado por la sumatoria total al final del mes en tu saldo de efectivo disponible. UILIBRIO podrás conocer de manera gráfica cuál será la cantidad de unidades de productos que deberás vender estrategias de ventas que te permitan alcanzar tus metas. Iniciar captura uctos que deberás vender. es decir. es momento de mpresa.mediante un modelo de negocios. TURA DE EGRESOS y avanza mediante el menú del ponible. para que por encima de ra Iniciar Captura . los ingresos o entradas de dinero y erá viable o no el negocio. 000.500.00 - $ $ $ $ $ $ MES 2 1.100.000.00 CONCEPTO internet indicar concepto indicar concepto indicar concepto indicar concepto indicar concepto indicar concepto indicar concepto $ $ $ $ $ $ $ $ MES 1 1.00 - $ $ $ $ $ $ MES 1 1.Captura los conceptos de egresos y las cantidades para cada mes e NOMBRE DEL NEGOCIO Presiona CONTINUAR al finalizar la captura Continua r PRECIO DE VENTA $ 10.00 - $ $ $ $ $ $ MES 2 1.00 - $ $ $ $ $ $ MES 1 800.500.00 - $ $ $ $ $ $ $ $ MES 2 1.00 - $ $ $ $ $ $ MES 1 1.100.00 - COSTO CONCEPTO luz indicar indicar indicar indicar concepto concepto concepto concepto COSTOS V CONCEPTO luz indicar concepto indicar concepto indicar concepto indicar concepto indicar concepto COSTO Presiona CONTINUAR al finalizar la captura Continuar CONCEPTO luz indicar concepto indicar concepto indicar concepto indicar concepto indicar concepto .00 - $ $ $ $ $ $ MES 2 800. 00 - $ $ $ $ $ $ MES 7 800.00 - $ $ $ $ $ $ $ $ MES 5 1.00 - $ $ $ $ $ $ MES 6 1.100.00 - $ $ $ $ $ $ MES 6 800.00 - $ $ $ $ $ $ MES 5 800.500.00 - $ $ $ $ $ $ MES 3 1.000.000.00 - $ $ $ $ $ $ MES 8 1.CAPTURA DE EGRESOS ades para cada mes en los siguientes rubros: masters of gears COSTOS FIJOS MENSUALES $ $ $ $ $ $ $ $ MES 3 1.000.00 - $ $ $ $ $ $ MES 8 1.00 - $ $ $ $ $ $ MES 6 1.500.00 - COSTOS VARIABLES MENSUALES ESCENARIO PESIMISTA $ $ $ $ $ $ MES 4 1.500.100.000.00 - $ $ $ $ $ $ MES 5 1.00 - .00 - $ $ $ $ $ $ MES 5 1.100.00 - $ $ $ $ $ $ MES 3 800.00 - $ $ $ $ $ $ $ $ MES 8 1.100.00 - $ $ $ $ $ $ $ $ MES 7 1.00 - $ $ $ $ $ $ $ $ MES 4 1.00 - $ $ $ $ $ $ MES 4 1.00 - $ $ $ $ $ $ MES 7 1.00 - $ $ $ $ $ $ $ $ MES 6 1.00 - COSTOS VARIABLES MENSUALES ESCENARIO OPTIMISTA $ $ $ $ $ $ MES 4 800.00 - COSTOS VARIABLES MENSUALES ESCENARIO CONSERVADOR $ $ $ $ $ $ MES 3 1.100.500.000.500.100.000.00 - $ $ $ $ $ $ MES 7 1.00 - $ $ $ $ $ $ MES 8 800.500. 500.00 - $ $ $ $ $ $ MES 11 1.00 - $ $ $ $ $ $ MES 9 1.00 - $ $ $ $ $ $ $ $ MES 11 1.000.00 - $ $ $ $ $ $ MES 11 1.00 - $ $ $ $ $ $ $ $ MES 12 1.500.00 - $ $ $ $ $ $ MES 12 1.500.000.00 - $ $ $ $ $ $ MES 12 800.00 - $ $ $ $ $ $ MES 12 1.500.00 - $ $ $ $ $ $ MES 10 800.100.00 - $ $ $ $ $ $ $ $ MES 10 1.000.100.100.$ $ $ $ $ $ $ $ MES 9 1.00 - $ $ $ $ $ $ MES 10 1.00 - $ $ $ $ $ $ MES 9 800.100.00 - $ $ $ $ $ $ MES 9 1.00 - $ $ $ $ $ $ MES 10 1.00 - .00 - $ $ $ $ $ $ MES 11 800.000. Captura los conceptos de ingresos y las cantidad Menú PRODUCTO 1 ESCENARIO OPTIMISTA ESCENARIO CONSERVADOR ESCENARIO PESIMISTA Regresar a Captura de Egresos PRODUCTO 2 ESCENARIO OPTIMISTA ESCENARIO CONSERVADOR ESCENARIO PESIMISTA Ver Flujo de Efectivo: Escenario Optimista Ver Flujo de Efectivo: Escenario Conservador PRODUCTO 3 ESCENARIO OPTIMISTA ESCENARIO CONSERVADOR ESCENARIO PESIMISTA Ver Flujo de Efectivo: Escenario Pesimista PRODUCTO 4 Ver Punto de Equilibrio PRODUCTO 5 ESCENARIO OPTIMISTA ESCENARIO CONSERVADOR ESCENARIO PESIMISTA ESCENARIO OPTIMISTA ESCENARIO CONSERVADOR ESCENARIO PESIMISTA APORTACIONES DEL EMPRENDEDOR ESCENARIO OPTIMISTA ESCENARIO CONSERVADOR ESCENARIO PESIMISTA OTROS INGRESOS ESCENARIO OPTIMISTA ESCENARIO CONSERVADOR ESCENARIO PESIMISTA . 000.000.000.000.00 $ 4.00 $ 6.000.000.00 3.000.00 4.00 $ 6.000.00 $ 3.000.00 $ 4.000.00 $ 6.000.00 $ 6.00 MES 1 $ $ $ MES 2 - $ $ $ - $ $ $ - $ $ $ - $ $ $ - $ $ $ MES 1 $ $ $ - $ $ $ - $ $ $ - $ $ $ $ $ $ $ $ $ - $ $ $ - $ $ $ - $ $ $ - $ $ $ - $ $ $ - $ $ $ - $ $ $ - $ $ $ $ $ $ - $ $ $ - $ $ $ - $ $ $ - $ $ $ MES 6 MES 6 MES 5 $ $ $ MES 6 MES 5 - MES 6 MES 5 MES 4 - $ $ $ MES 5 MES 4 MES 3 MES 6 - MES 5 MES 4 MES 3 $ $ $ $ $ $ MES 4 MES 3 - MES 5 - MES 4 MES 3 MES 2 - MES 4 - MES 3 MES 2 MES 1 $ $ $ $ $ $ MES 2 MES 1 $ $ $ MES 2 MES 1 $ $ $ $ $ $ MES 2 MES 1 $ $ $ MES 3 - MES 6 - $ $ $ - .00 $ 6.00 $ 3.00 $ 4.000.000.000.00 $ 3.00 $ 3.000.000.000.CAPTURA DE INGRESOS sos y las cantidades para cada mes en los siguientes rubros: $ $ $ MES 1 MES 2 MES 3 MES 4 MES 5 MES 6 6.00 $ 3.000.00 $ 4.00 $ 4. 000.000.00 $ 4.00 $ MES 10 MES 9 MES 8 MES 7 $ $ $ - MES 8 MES 7 $ $ $ $ $ $ MES 8 MES 7 $ $ $ MES 9 - MES 8 MES 7 $ $ $ MES 10 MES 12 - $ $ $ - .00 3.00 $ MES 7 $ $ $ MES 8 - $ $ $ - $ $ $ - $ $ $ - $ $ $ - $ $ $ MES 7 $ $ $ $ $ $ - $ $ $ - $ $ $ - $ $ $ - $ $ $ $ $ $ - $ $ $ - $ $ $ - $ $ $ - $ $ $ $ $ $ - $ $ $ - $ $ $ - $ $ $ - $ $ $ $ $ $ - $ $ $ - $ $ $ - $ $ $ - $ $ $ MES 12 MES 11 MES 12 MES 11 $ $ $ MES 12 MES 11 - MES 12 MES 11 MES 10 6.000.00 $ 6.00 $ MES 11 MES 10 MES 9 MES 8 MES 11 6.00 MES 12 MES 11 MES 10 MES 9 $ $ $ - MES 10 MES 9 - $ $ $ MES 10 MES 9 MES 12 6.$ $ $ MES 7 MES 8 MES 9 6.000.00 $ 4.000.000.00 $ 3.000.00 $ 3.00 $ 4.000.000.000.00 $ 6.000.00 $ 4.000.000.00 $ 3.00 4.000.000.00 $ 3.000.000.00 $ 3.00 $ 4.000. MENÚ Regresar a Captura de Egresos Regresar a Captura de Ingresos Ver Flujo de Efectivo: Escenario Conservador Ver Flujo de Efectivo: Escenario Pesimista Ver Punto de Equilibrio . 00 - 1.000.00 Saldo de efectivo disponible 3.000 6.00 indicar concepto indicar concepto indicar concepto indicar concepto 1.00 6.00 800.700 Saldo final 3.00 - Total Egresos 2.00 2.000.700 3.300.00 800.00 - 1.700 3.000 6.500.500.400 11.000 6.000 -Ventas del producto 2 - - - -Ventas del producto 3 - - - -Ventas del producto 4 - - - -Ventas del producto 5…….000 -Ventas del producto 1 Ingresos por Ventas 6.00 6.000 6.500.700 7.300.000. - - - Aportaciones del emprendedor - - - Otros ingresos - - - 6.00 800.00 2.FLUJO DE EFECTIVO MENSU NOMBRE DEL NEGOCIO masters of gears Primer año de operación Mes 1 Mes 2 Mes 3 Ingresos (Pesos) 6.300.100 Total Ingresos (Pesos) Egresos (Pesos) internet indicar concepto indicar concepto indicar concepto indicar concepto indicar concepto indicar concepto indicar concepto luz - . 000 6.00 6.00 6.300.600 33.700 3.000 6.300.00 - 1.00 2.00 - 2.000.00 800.300.700 3.FECTIVO MENSUAL ESCENARIO OPTIM Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 6.700 14.000.700 3.000.00 6.000 6.000 6.000 6.300.500.000.000.000 6.00 - 1.00 6.000 6.00 800.300 .00 2.00 - 1.00 2.000.500.00 800.000 6.300.00 1.500.500.000 6.000 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 6.200 25.00 2.000 6.00 800.000 6.900 29.800 18.00 800.00 800.500.700 3.500.00 6.00 - 1.300.00 2.00 3.500 22.700 3.00 - 1. 00 6.00 3.700 3.400 .500.700 3.000.300.700 44.000 6.000 40.00 800.500.300.000.00 2.00 800.000 6.00 - 1.00 6.00 800.000.300.ESCENARIO OPTIMISTA Mes 10 Mes 11 Mes 12 6.00 - 1.00 1.700 37.000 6.00 2.500.000 6.000 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 6.00 - 2.000 6. MENÚ Regresar a Captura de Egresos Regresar a Captura de Ingresos Ver Flujo de Efectivo: Escenario Optimista Ver Flujo de Efectivo: Escenario Pesimista Ver Punto de Equilibrio . 000 4.500 Total Ingresos (Pesos) Egresos (Pesos) internet indicar concepto indicar concepto indicar concepto indicar concepto indicar concepto indicar concepto indicar concepto luz - .000 4.00 Saldo de efectivo disponible 1.000 -Ventas del producto 1 Ingresos por Ventas 4.00 2.000 4.000.000.500.500.500 1.500.000. - - - Aportaciones del emprendedor - - - Otros ingresos - - - 4.000 4.00 1.00 4.000.500 Saldo final 1.00 4.00 - 1.00 indicar concepto indicar concepto indicar concepto indicar concepto 1.500 1.FLUJO DE EFECTIVO MENSU NOMBRE DEL NEGOCIO masters of gears Primer año de operación Mes 1 Mes 2 Mes 3 Ingresos (Pesos) 4.500.00 - Total Egresos 2.000.00 1.500.000 -Ventas del producto 2 - - - -Ventas del producto 3 - - - -Ventas del producto 4 - - - -Ventas del producto 5…….000 4.00 - 1.00 1.000.500.00 2.500 3. 000 4.00 1.00 4.500.500 12.500 1.000.00 - 1.500 1.500.00 2.500 9.00 4.000.000.500.00 4.500 1.000 4.000.00 - 1.00 4.500.000 4.000 10.00 1.500 6.000 13.500.00 - 2.000 4.000.00 1.00 - 1.00 1.000 4.500.00 2.500.00 2.00 1.500.000.000.000 4.00 4.000 4.500 1.000.00 1.000.000 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 4.500.000 4.000.FECTIVO MENSUAL ESCENARIO CONSER Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 4.500.500 1.000 4.00 2.00 1.000.00 - 1.000 7.000.000 4.500.00 2.500.00 - 1.000 4.500 .00 1. 500.00 4.500.500 18.000.500.000 4.500.SCENARIO CONSERVADOR Mes 10 Mes 11 Mes 12 4.00 2.000.00 - 2.000 .00 1.500 1.500.000 4.000 16.000 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 4.00 - 1.000.500.00 1.000 4.000 4.00 - 1.000 4.00 4.000.500 15.000.00 1.500 1.00 1.00 1.00 2.000. MENÚ Regresar a Captura de Egresos Regresar a Captura de Ingresos Ver Flujo de Efectivo: Escenario Conservador Ver Flujo de Efectivo: Escenario Optimista Ver Punto de Equilibrio . 000 3.00 1.100.000.00 1.500.600.600.00 - 1.500.100.000.000 -Ventas del producto 2 - - - -Ventas del producto 3 - - - -Ventas del producto 4 - - - -Ventas del producto 5…….100.00 1.00 Saldo de efectivo disponible 400 400 400 Saldo final 400 800 1.FLUJO DE EFECTIVO MEN NOMBRE DEL NEGOCIO masters of gears Primer año de operación Mes 1 Mes 2 Mes 3 Ingresos (Pesos) 3.00 2.000 -Ventas del producto 1 Ingresos por Ventas 3.00 3.200 Total Ingresos (Pesos) Egresos (Pesos) internet indicar concepto indicar concepto indicar concepto indicar concepto indicar concepto indicar concepto indicar concepto luz - .00 indicar concepto indicar concepto indicar concepto indicar concepto 1.600.000 3. - - - Aportaciones del emprendedor - - - Otros ingresos - - - 3.500.00 - Total Egresos 2.000 3.00 2.000.000 3.00 3.00 - 1. 000 3.500.000.EFECTIVO MENSUAL ESC PESIMISTA Mes 4 Mes 5 Mes 6 Mes 7 Mes 8 Mes 9 3.600.800 3.600.00 2.100.000 2.200 3.00 2.00 2.000 3.000 3.00 3.00 2.000 3.00 - 1.00 3.000 3.00 1.100.100.000 3.000 3.00 1.100.500.000.00 3.00 2.00 1.500.00 3.000 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - 3.100.00 1.000 3.00 - 2.00 - 1.600 2.500.600.000.500.00 400 400 400 400 400 400 1.000.00 1.500.00 - 1.00 - 1.000 3.000.600.00 1.000 3.00 - 1.600.000.400 2.600.00 1.600 .100.00 3.000 3. 00 1.00 2.100.500.00 - 2.100.000 3.000 - - - - - - - - - - - - - - - - - - 3.000.00 3.00 1.000 4.500.000.600.500.600.00 2.600.00 3.00 1.000 3.000 3.000 3.ESCENARIO Mes 10 Mes 11 Mes 12 3.800 .00 - 1.000.00 400 400 400 4.400 4.00 1.000 3.00 - 1.100. 00 1. Vendiendo por encima de dicho punto se obtienen beneficios y vendiendo por debajo se obtienen pérd COSTOS FIJOS MENSUALES COSTOS VARIABLES UNITARIOS PRECIO DE VENTA 1.500.000 6.77 7.33 10.000 5.000 3.730.00 PUNTO DE EQUILIBRIO (UNIDADES) VENTAS EQUILIBRIO ($) 173.000 Ventas ($) 4.000 $ Utilidad 0 0 300 173 Cantidad (Q) 400 600 .000 Costo Total 1.NOMBRE DEL NEGOCIO masters of gears El punto de equilibrio es aquel punto donde los Ingresos totales se igualan a los Costes totales.0769230769 1.000 $ Ventas 2. 100 173 1. Datos para el gráfico Q Ventas $ Ventas Costo Variable Costo Fijo Costo Total $ Utilidad 0 0 0 0 0 ESCENARIO PESIMISTA PUNTO DE EQUILIBRIO ESCENARIO CONSERVADOR 300 3. o por debajo se obtienen pérdidas.033 1.500 2.077 unidades mes $ Ventas Costo Total $ Utilidad 600 .731 0 400 4.000 533 1.PUNTO DE EQUILIBRIO s of gears n a los Costes totales.967 Para alcanzar el punto de equilibrio debes vender 173.900 1.731 231 1.500 1.000 400 1.500 1. :Derivación de la fórmula ESCENARIO OPTIMISTA nidades mes 600 6.Cu * Q .CT = 0 VT .CF = 0 CF = Pu * Q .300 3.700 Q = cantidad Qe = cantidad de equilibrio VT = ventas totales VTe = ventas totales de equilibrio CT = costes totales Cu = coste unitario Pu = precio unitario Mu = margen unitario CV = costes variables CF = costes fijos VT .Cu * Q CF = Q * (Pu-Cu) CF = Q * Mu Qe = CF / Mu VTe = Qe * Pu ITe = Qe * (Pu .500 2.CV .CF = 0 Pu * Q .000 800 1.